深圳银保监局公布17张罚单，一分行被罚1130万元

【环球网财经讯】日前，深圳银保监局披露17张处罚信息公开表，四家银行深圳分行共被罚1370万元。其中，中国银行深圳市分行被罚1130万元，另有12名相关责任人被处罚。

深银保监罚决字〔2022〕70号显示，中国银行深圳市分行涉及主要违法违规事实共14项。具体来看，包括超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。

同时，中国银行深圳市分行的12名相关责任人被罚。深银保监罚决字〔2022〕74号、深银保监罚决字〔2022〕75号、深银保监罚决字〔2022〕77号、深银保监罚决字〔2022〕84号显示，中国银行深圳市分行4人被终身禁业。根据深银保监罚决字〔2022〕76号，1人被取消高管任职资格3年。

此外，广州银行股份有限公司深圳分行因个人经营性贷款三查不尽职，贷款资金被挪用；违规发放个人贷款；违规发放房地产开发贷款，被罚120万元。杭州银行深圳分行因贷款贷前调查不尽职，信贷资金被挪用；未穿透审核资金用途，信贷资金被挪用，被罚80万元。国家开发银行深圳市分行因发放固定资产贷款未落实实贷实付要求，被罚40万元。