数字经济这十年|光大理财首席技术官杨宇：“科技为舟”战略引领下，以“稳敏结合”深化业技融合

发展数字经济是把握新一轮科技革命和产业变革新机遇的战略选择，有利于推动构建新发展格局。立足金融业，数字经济的蓬勃兴起为金融创新发展构筑广阔舞台,数字技术的快速演进为金融数字化转型注入充沛活力,金融科技逐步迈入高质量发展的新阶段。

“回顾过去十年，金融机构借助数字化能力，开启了差异化发展道路，向业务科技一体化融合发展。”光大理财首席技术官杨宇在接受记者专访时表示，数字化发展重塑了金融价值链，金融机构通过打通上下游场景，完善服务生态，形成跨界效应，逐步向综合化方向发展。

在杨宇看来，数字化已经成为金融业发展的主旋律。金融机构越来越重视数字化转型，加大科技投入力度。无论是投研挖掘、客户体验、运营效率，还是流程管理方面，数字化带来的提升非常明显。

如今，数字化转型已经不是一道“选择题”，而是所有金融机构面临的“必答题”。“十四五”规划明确，要稳妥发展金融科技，加快金融机构数字化转型。今年，央行印发了《金融科技发展规划（2022-2025年）》，明确金融数字化转型的总体思路。此外，银保监会发布了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，在机制、方法和行动步骤等方面予以规范和指导。

作为资管业的新生力量，理财公司该如何借助数字化转型，在激烈的市场竞争中实现突围？

“科技为舟”战略引领

“对于理财公司而言，数字化建设的关键，在于必须提出一个公司级战略。”据杨宇介绍，作为首家获批开业的股份制银行理财子公司，光大理财在成立之初就把“科技为舟”写入公司愿景。

杨宇进一步解释称，在“科技为舟”战略引领下，光大理财管理团队达成共识，提升了执行力，实现业务和技术的深度融合，在数字化建设方面构建起护城河。

具体而言，在业技融合方面，杨宇认为，当前理财公司的数字化转型，已不再满足于线上化与信息化，而是数字技术与投资研究的融合。因为数字化转型不是IT的转型，也不是纯粹的技术转型，更多的是基于业务场景的转型。

需要注意的是，业技融合的核心是人才。杨宇强调，数字化转型是技术人员，以及全业务条线的人员共同学习和前进的过程，同时也是互相赋能和融合的过程。所以提到业务和科技的融合，关键在于人与人的融合。通过建立学习型组织管理模式，实现共同的愿景和使命，这是数字化的基石。

另一方面，撬动数据的力量，是理财公司未来的核心竞争力所在。“数据是数字经济生产的核心要素。理财公司的数字化转型离不开数据、算力、算法。”杨宇指出，数据作为基础能力建设，已经成为光大理财在提升投研能力，优化产品管理，还有拓展销售渠道，防范风险，提高运营效率等方面的重要手段和工具。

“稳敏结合”的数字化转型路径

那么，理财公司该如何提高数据服务能力？

杨宇认为，提高数据服务能力，必须通过数据治理和场景驱动实现内、外部数据的整合和优化，进而支撑业务的深化发展。光大理财始终坚持自研系统构架和开发框架。实现对前台业务的科技支持。在数据治理方面，采用“稳敏结合”双轮驱动的模式，实现对投资和销售部门进行高效支持。

“稳敏”结合的数据治理方式，即以稳态数据建设为底仓、敏态开发快速支持的模式，可以实现多维数据的统计以及展示。据杨宇介绍，光大理财将传统金融数据仓库建设，转变成数据集市集成。这种贴近业务集群的数据集市建设模式，能够快速支持业务，完成整个业务板块指标的快速收集、快速定义，最终归集于公司的“数据集市库”中，建立公司级指标中心。

具体而言，稳态的技术核心是确保业务平稳运行，光大理财通过二十多套系统整合，三层数据的标准化建设，打下稳态的基础。敏态的核心是支持数字化转型和创新，光大理财已实现快速整合投资数据，产品销售数据，运营数据，以及策略数据，使这些数据在整个时间序列上完备可用，并支持高性能交叉的聚合分析。

杨宇表示，目前光大理财建设的一体化平台，依托于数据集市，实现了前中后台一体化的闭环管理。通过对产品管理、投资交易、风险管理和绩效评估等数据进行整合，多维计算和深层加工，确立了数据模型，运算逻辑和流程管理的一体化的数字化研究平台。

“同时，将产品创设时反映的资金属性及风险偏好，映射至研究框架，即可投资产的遴选规则当中，通过加强数据因子和平台的应用，在投资决策、资产配置等方面实现数字化的管理。以研究成果来约束投资能力，用资产的定义、生成和管理以及投资的组建策略和资产实现方向，将投资风险约束在合理范围内。”杨宇表示。

“ITBP+数据BP”打通流程

“稳敏结合”的数据治理模式，对数据标准化提出更高的要求。如果没有清晰地业务流程，数据治理将被置于空中楼阁。

杨宇表示，为了实现“科技为舟”目标，光大理财将整个业务分为五个板块，每个板块都有自己的BP（业务合作伙伴）。具体分为两种，一是ITBP，以服务五大业务板块为主。二是数据BP，主要服务于ITBP，确保数据的清晰。

“数据清晰的前提是业务清晰、流程清晰。数据清晰能够实现数据的互通互联，提升整体的数字化的建设能力。”杨宇指出，把传统条带化管理的IT部门，变成组织化小团队，进行分层管理，对接业务、IT实现层次等等。如此，确定了清晰的业务流程，强化IT的“咨询+服务”能力。

谈到未来五年光大理财在科技能力与数字化建设上的目标和规划时，杨宇表示，首先，光大理财将继续坚持“科技为舟”的战略路径，笃行打造一流资产管理机构和领先的资管科技平台的企业愿景，坚持稳敏结合的系统建设和数据治理模式，并把ITBP+数据BP这种配对的方式，进一步深入业务，做到技术贴近业务需求。此外，培养起运维一代、建设一代、研究一代的技术学习型团队。

“光大理财科技将在产品研究投资、产品销售服务等核心能力数字化建设上发力，打造理财行业的特色方案。“业务-流程-数据-科技”强融合，助力提升数字化核心竞争能力。”杨宇表示。