工商银行终止AI投协议，多家银行叫停智能投顾业务

【环球网财经综合报道】6月30日起，工商银行将终止AI投协议，并停止申购、调仓。

日前，工商银行APP发布《关于终止AI投协议的通告》称，为落实监管要求，根据《中国工商银行AI投服务协议》的约定，该行将于2022年6月30日起终止AI投协议并停止申购、调仓服务。

具体包括AI指数、AI智投和AI策略在内的产品申购将停止。也就是说，客户不能新增购买AI投产品，老客户已购买产品，可正常进行赎回。如选择继续持有AI产品，工商银行将通过手机银行AI投版块提供资产查询、产品赎回服务。

根据上述通告，客户持有的AI投产品将于7月末自动转换为成分基金，工商银行将原AI投产品一揽子赎回服务升级为任意单只成分基金申购、赎回及查询服务。

公开资料显示，AI投是工行于2017年下半年推出的财富管理服务，包括AI智投、AI指数、AI策略三个板块。此前工行已暂停AI指数、AI智投、AI策略产品申购。

记者梳理发现，今年以来，包括招商银行、中信银行等多家银行叫停智能投顾业务。6月25日，招商银行也向客户发布公告称，自7月1日起调整摩羯智投业务的后续相关服务，将不再提供摩羯智投业务的购买、调仓、业绩展示、投资陪伴等服务，同时招商银行APP将不再提供摩羯智投搜索等功能。

早在去年12月，招商银行就宣布对“摩羯智投”进行规范改造，将暂停购买功能，原持仓客户的赎回和调仓交易不受影响，后续存在不能持续提供服务的风险。官方数据显示，“摩羯智投”累计服务客户已经超过20万。

5月底，中信银行发布公告，宣布经典组合ZXZT系列暂停服务，根据监管发布的《关于规范基金投资建议活动的通知》，经典组合将在6月30日停止服务。

此外，5月17日，民生银行也宣布6月30日前，将下线财富组合服务。为配合财富组合服务下线安排，自5月26日15时起，财富组合不再提供一键调仓服务功能。客户可在组合服务到期下线前择机赎回持有的财富组合，避免因组合下线可能造成的不必要损失。如下线前未赎回已持有财富组合，组合将分拆为单只基金与理财。

据不完全统计，江苏银行、广发银行、浦发银行、农业银行也在手机银行相关页面发布了暂停智能投顾购买的通知。

2021年11月，多地证监部门下发《关于规范基金投资建议活动的通知》（简称《通知》），被视为机构暂时下架基金组合产品的重要原因。《通知》要求，不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议，不得提供基金组合中具体基金构成比例建议，不得展示基金组合的业绩，不得提供调仓建议。

根据《通知》，各机构不得新增不符合上述要求的基金投资组合策略建议活动，包括不得展示或上线新的基金投资组合策略，已上线的基金投资组合策略不得新增客户，不得允许存量客户追加组合策略投资。