投教这件事，怎样才能变得好玩起来？_风闻

最近脱口秀演员在比赛中点名吐槽了一只股票之后，这支股票竟然奇迹般大涨了，成了A股首只“脱口秀概念股”。

因为一场娱乐性质的脱口秀就把一只股票炒起来，这样的现实尽管有点魔幻，但也让人看到了脱口秀的巨大能量——它能让一件门槛很高的事情，变得让大众更容易接受和理解，在诙谐幽默的段子里，传递具有深度的见解。

这种特性，或许正是金融和财经领域所需要的。如何将专业却枯燥的投资知识，解读得更易于理解，让投资者教育这件难事，以一种更趣味性的方式实现？

最近，广发证券做了一次尝试。日前，广发证券举办了首届“财经盲词脱口秀”，专业顾问的理性和脱口秀红人的脑洞相遇，把搞不懂的金融盲词都变成了“爆梗”，让金融投资变得不再神秘。

当理性的专业顾问，碰到风趣幽默的脱口秀演员，究竟能够碰撞出什么样的火花？

这个答案呈现在在9月28日的广发证券视频号和广发证券易淘金APP内，7位来自广发证券旗下投顾星球的专业顾问，和《脱口秀大会》卡司加马进行了一次趣味互动直播，从可转债聊到ETF，从基金聊到FOF，上演了一场“财富加码”之旅。

这场直播以好玩为特色，但在有趣的背后，更重要的是专业。

这7位来自投顾星球的专业顾问，都是广发证券在各专业领域深耕的“大V”，在广发证券旗下的投顾星球中，各自拥有一批忠实粉丝。例如主讲鉴股的蔡劲从业23年，在投顾星球拥有4.4万粉丝。

投顾星球是广发证券为投顾数字化转型打造的专属服务品牌，聚焦投顾服务的数字化和IP打造。在这里，专业顾问可以提供不同类型不同风格的高质量信息，将平时难懂的金融数据、财经内容解构成易懂的文章、视频、问答、专业课程等形式，满足投资者对资讯的多样化需求。

而要提供专业的投顾服务，仅仅依仗一个投顾星球还不够，在这些深度触网的专业顾问背后，是广发证券庞大的精英投顾团队。经查询截至10月18日，中国证券业协会网站显示，广发证券拥有投资顾问4215名，在证券行业排名第一。

近年来，头部券商多数都在快速扩容投顾人员规模，但更重要的是投顾团队的专业水准。

自2016年以来，广发证券每年开展“星·投顾”项目进行成体系的封闭式培训，课程体系借鉴了国内外专业机构成熟的金融课程，课程内容聚焦资产配置、金融产品、投资分析原理、合规风控、金融科技等领域。

为了满足投资者对于视频化内容的需求，提高客户体验，近年来广发证券也在加大投顾队伍线上化运营的培训，推动投顾服务向线上线下双结合的方式发展，打造多样化的客户互动形式。

受益于对投顾团队的打造，2021年，在第四届新财富最佳投资顾问评选中，广发证券以强大投顾队伍实力揽获全数机构榜单第一名：“2021卓越组织奖”第一名、“股票交易组”第一名、“公募基金配置组”第一名及“私募基金配置组”第一名。

组建投顾精英队伍，运用新媒体方式，把专业的投资知识，送到投资者面前，广发证券这几年的布局，颠覆了传统的投教形式，将专业融入到投教的每一个环节。

投顾的核心价值之一，是要帮助投资者寻找到合理、符合他们风险偏好的收益(风险)预期，也就是要为适当的投资者匹配适当的产品。

中国证券投资基金业协会最新数据显示，我国公募基金产品及资管产品总数均已超过1万只，存续私募基金超过 13万只。显然，面对市场上众多的金融产品，仅仅依托投顾个人的力量无法完成产品的研究和选择。

投顾背后需要精准的数据和系统能力支撑。这就要求证券公司等金融机构，加强研究能力的建设，帮助投顾形成科学的投资配置体系，为一线投顾的优质服务提供支持。

广发证券在财富管理部下成立了金融产品研究所，在吸收内外部研究成果的基础上，形成对每个时段各类资产配置的观点，前瞻性判断大类资产配置趋势、市场风格等，并且把这些观点应用到选品流程当中。。目前的研究广度，已经能够覆盖全市场各品类产品的头部管理机构。

此外，广发证券建立了金融产品立项会、评审会、销管会三重机制，观察库、投资库以及核心库三库制度，强化集体决策和相互制衡。无论是首发还是持续营销的产品，均需要经过金融产品研究所的专业评估后，才能引入销售。

同时，对于所有的管理人和主要产品都独立建档，设立定期跟踪回访机制。通过超过100个量化指标和产品、基金经理、基金公司三个维度进行定性和定量分析相结合，严格把控产品引进入口关。

在投资者看不到的地方，广发证券做了大量的工作，而呈现给投资者的，则是简便易用的金融科技产品。

广发证券旗下智能基金投研平台已开始利用大数据及AI技术绘制基金画像。这就像过去做投资者画像一样，从多个维度分析基金产品的特征，形成清晰明了的产品画像，帮助投资者详细准确地了解产品，选择适合自己风险偏好和投资偏好的产品，解决信息不对称的痛点。

聚焦客户需求，广发证券通过研究引领、科技赋能，构建了多层次、广覆盖、有差异的金融产品体系，服务客户全生命周期、个性化、差异化和定制化的产品需求。

不可否认的是，不管如何培训、如何提供选品支持，投顾的人员素质还是存在差别的。只有规范投顾服务流程，才能提升客户服务体验。要几千名投顾提供相对标准化的服务，需要制度和流程的支持。

在规范投顾服务流程落地执行方面，广发证券开发了“财富管理手册”和“私人财富管理最佳时间课程”，探索标准、专业和有温度的投顾服务。构建数字化投顾功能，将投顾展业流程和人员管理做得精细、专业、系统化。

广发证券还积极运用数字化手段提升客户服务质量和水平。

一是在疫情期间实现了所有主要业务的线上化，为客户业务办理和财富管理提供最大化的便利。

二是深化运用企业微信等新手段，基于社交化、数字化能力重构服务流程。

三是建设用户体验研究中心，持续优化用户体验。四是重新设计广发易淘金App核心功能，提升服务质量。广发易淘金App获评2021年度最受用户喜爱APP等奖项，日活排名券商前三。

以倾听客户需求为始，到根据客户特点给出资产配置建议，再到后续的实施效果监控和财富计划的检视调整，每一步都严格按照规范进行，把提升服务质量贯穿到每个阶段。

这些年来，时代变化的同时，投资的技术、投资者的观念也在同步更新。投资者教育的方式从过去的少数几种，变成了丰富多样的形式，新的工具和载体，新的产品和服务帮助机构提升了服务水平，但永恒不变的一点是专业。

这种专业来自于人才的培养、科学的研究和规范化的管理，以此为内核，辅以与时俱进的形式和内容，才能真正实现投资者教育的广度和深度同步发展。