重磅！河南将对村镇银行客户开展先行垫付_风闻

河南4家“取款难”村镇银行风险处置迎来重大新进展。

7月11日晚，河南银保监局、河南省地方金融监管局发布公告，根据案件查办和资金资产追缴情况，经研究，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。

具体安排上，7月15日开始首批垫付，垫付对象为单家机构单人合并金额5万元(含)以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的，陆续垫付，垫付安排另行公告。

据公告，资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金，暂不垫付。

在此之前，7月10日，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人表示，相关处置方案将于近期公布，再次提醒相关客户尽快完成登记。

同日，河南许昌公安通报，经许昌市公安机关全力侦查，现进一步查明：2011年以来，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司，以关联持股、交叉持股、增资扩股、操控银行高管等手段，实际控制禹州新民生等几家村镇银行，利用第三方互联网金融平台和该犯罪团伙设立的君正智达科技有限公司开发的自营平台及一批资金掮客进行揽储和推销金融产品，以虚构贷款等方式非法转移资金，**专门设立宸钰信息技术有限公司删改数据、屏蔽瞒报。**上述行为涉嫌多种严重犯罪。

对于深受其害的储户来说，是头一次听到宸钰信息的名字。

据了解，这家宸钰信息确与吕奕及其所控主体有着较深的关联。

天眼查显示，宸钰信息成立于2018年9月，注册资本500万元，法定代表人为杨书有，经营范围为主营计算机软硬件技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让、技术推广，以及数据分析等业务，注册地址为郑州市金水区花园路62号黄河建工B栋502号。

从宸钰信息的股权穿透图来看，疑似实际控制人是杨书有，认缴金额475万元，持股比例95%。该公司还有另一股东名为杨宁立，认缴金额25万元，持股5%。

经查询后发现，杨书有是河南柏青电器设备有限公司的监事，这家公司的法人谢党培在多家新财富关联公司中任职，其中包括河南海佳电器有限公司、襄城圣安鞋业有限公司、许昌信方实业发展有限公司等。

另外，宸钰信息的小股东杨宁立还与河南省一家农商行存在股权关联。资料显示，杨宁立持有南阳正丹商贸有限公司80%股权，南阳正丹商贸有限公司完全控股的子公司许昌宏鑫纸品有限公司持有河南鄢陵农村商业银行股份有限公司9.43%的股权。

而河南鄢陵农村商业银行股份有限公司与吕奕及其背后的河南新财富亦有联系。

资料显示，河南鄢陵农村商业银行股份有限公司的董事长及法人均为高峰，而高峰同时亦持有开封宋都农村商业银行股份有限公司0.65%的股权。

与此同时，开封宋都农村商业银行股份有限公司的董事吕虎在河南新财富的多家公司担任高管。

值得注意的是，有记者实地探访发现，这家操控多家银行数据的公司疑似只是一个空壳，其注册地址——黄河建工大厦是三栋建于1999年的老楼，而黄河建工B栋502号正是宸钰信息的工商注册地址，但这里房门紧锁，门口亦无任何标牌。

负责黄河建工办公楼对外出租的人士和楼栋的保安称，他们并不知道楼里有一家叫宸钰信息的公司，更不清楚这家公司的业务情况。

黄河建工负责办公楼出租的办公室就在B栋502号的隔壁，其负责人说很少看到502房间开门，最近一次看到开门大约是今年4月初，但他们也不了解是谁在使用那个房间。

大厦里的相关人士分析，“黄河建工B栋502号”可能是一个专门用于工商注册的“集群地址”，因为通过查询可以发现，将注册地选择在B栋502号房间的并非宸钰信息一家，还有河南致诚实业有限公司等多家公司。“宸钰信息可能就是挂靠在这里的一个‘空壳公司’。”

实际上，这间办公室的使用面积，也仅有20-40㎡，每个月的房租，则在1800-3000元之间，完全与宸钰信息的“高科技”属性或者其身后的“新财富集团”身份不相符。

涉案数百亿元的犯罪嫌疑人吕奕，为何选择将旗下涉嫌多种严重犯罪的关键公司的注册地放在一栋老旧办公楼的一个不起眼的房间，这家公司真正运营主体是在哪里，他们是如何用“信息化手段”进行“删改数据、屏蔽瞒报”的？这一切，目前都不清楚。