豪赌比特币_风闻

　　比特币市场又开始玩过山车了，2022年1月1日，比特币的价格是4.77万美元/枚，而到了2022年6月29日，比特币的价格变成了2万美元/枚。

　　如此巨额的价格变动，让我只能感叹，这种赌局，我是玩不起的。原因就在于，我虽然长期不看好比特币，也经得起时间检验，但是我不了解比特币玩家的执着和信仰，所以我尽管不会亏钱，但也挣不到波动中的钱。

　　如果以五年的维度来看，五年前（2017.7.7），比特币的价格是2561美元/枚，哪怕现在比特币跌跌不休，但仍然比五年前上涨了685%。

　　2017年年末，比特币站上2万美元一个的高位，无数炒币者挥舞着钞票冲入市场，也真的有一批人在7000美元/个的价格入场，然后在15000美元/个的价格离场，赚得盘满钵满；

　　但如果他们离开得再晚一点，就会看见比特币的价格一路跌跌不休，一直跌到6244美元/个（2018-10-14），然后涨涨跌跌，在2020年3月13日，比特币还只有5000美元/枚。

　　在这种暴涨暴跌的行情中，最大的赢家就是那些本钱雄厚的庄家；而能够长期持有比特币的平民，都是对加密货币有充分信仰的人——他们靠信仰挣的钱，也会因为信仰而损失掉——赢家还是庄家。

　　比特币是有其价值共识存在的，但是不受监管的资金流动这个共识过于薄弱了点，经不起大庄家抛售；所以大庄家一定会通过制造巨大的波动行情，以便于一波一波吸引比特币的信徒入场，然后顺利出货。

　　对于平民来说，比特币就是投机，跟赌博一样。怎样才能逢赌必赢？最有用的办法是赢了以后就离场，再也不赌。因为一直赌下去，早晚会输光家底的。

　　投机有什么用？到山穷水尽的时候，你可以押上一切、拼尽全力博一把；就像南方开船走私紧俏商品一样，如果不被海警抓到，那就能赚上几十万，还清债务一把翻身；如果被海警抓到，那就喝得酩酊大醉，然后绑上石头跳河。

　　2017年底，我写了一篇《财富、知识、钱宝、比特币——2017年终的思考》，现在看来，还是经得起时间检验的。

　　什么是财富？最基本的，能满足人们衣食住行、娱乐消费、生理欲望、求知欲望、社会认同的需求的物质和名誉。（没错，知识和名誉也是财富的一部分）

　　财富才是我们努力奋斗的方向。那么为什么大家都在以金钱为基准讨论财富呢？

　　一方面因为多维度的财富难以度量，所以「聪明的理性人」发明了估值、证券化等等，把多种性质的财富全部用金钱来衡量；

　　一方面在高度专业化协作的社会里，一个人的力量连铅笔都无法制作，为了提高交易效率和精确性，金钱成为交换中介。

　　所以，只有通过创造有价值的东西而致富（比如我写的经得起时间考验的文章），才是被广泛接受的。而赌博、投机、继承、诈骗、垄断、行贿、造假等「致富」方式，并没有创造财富——社会所需要的，才是真正的财富。

　　财富与金钱并不是同义词。大家回顾一下当年中国凭票供应的50/60年代，每个人一个月两斤肉票、二十五斤粮票、三两油票，包括电视机、自行车、电风扇等等，全部都是凭票购买；那个时候，人民币不是硬通货，外汇券、商品票等等才属于财富。

　　如果物质财富保持不变，金钱越多，导致的结果就是物价飙升、通货膨胀，津巴布韦就是最好的例子。以北京车牌号为例，货币供应量增加的结果，就是车牌的租金继续增加，形成了通胀。

　　创造人们所需要的东西，才是财富。而金钱只是媒介，让社会成员可以通过交易获取自己想要的东西。

　　产品生产商在创造财富，因为他们生产了为某个组织或者个体所需要的商品和服务；

　　批发商、零售商在创造财富，因为他们把商品销售到最终用户手里，满足了上下游的需求；

　　物流公司如顺丰、申通、圆通等在创造财富，因为他们把客户想要的东西送到客人手上；

　　航空、铁路、公路等客运公司在创造财富，因为他们把客人送到了目的地，满足客人的需求；

　　为什么长得好看的人会被世界友善对待？因为美貌（无论男女）就是一种被人们广泛需要、希望拥有的特质；所以长得好看的人天然具有财富，他/她可以随时把这个财富变现。

　　这世界上的财富并不是一个固定总量的大饼，而是不断被人类生产和创造的。

　　以袁隆平为标杆的农业科学家创造了杂交水稻、化工行业通过引进化肥装置和技术攻关增加了化肥产量、加上先进的农业机械化，中国用占世界7%的耕地，养活了22%的人口，还能允许冗余和浪费，这正说明财富并不是总量固定的，而是不断增加的。

　　 复盘比特币

　　按照这个思路，我们复盘一下比特币：

　　如果用创造财富的多少来评估比特币的话，比特币满足了大量富有的人和组织不受监管限制进行洗钱和交易的需要，简而言之就是洗黑钱、毒品交易、军火交易、外汇套利交易等；

　　比特币的价值源自于使用者的共识，区块链技术保障了交易的不可抵赖性，比特币的去中心化也要求使用者提供算力支撑每笔交易，所以比特币交易也需要付费；上面三点都说明比特币是存在固有价值的。

　　但是当大量筹码（比特币）被集中到小部分人手里的时候，这一小部分人就完全可以自己坐庄，操纵价格。

　　比如微策略公司MicroStrategy，他的老板Michael Saylor就是比特币的忠实信徒，他的公司购买了129,699枚比特币，平均价格是30664美元/枚。

　　所以，当比特币从5万美元下跌到2万美元时，他的财富已经直接损失了40亿美元，不过Saylor大佬真的是见过大风大浪的，他在2000年3月，他的财富在一天时间里就蒸发了60亿美元。

　　幸好微策略公司的第一笔债务，要到2025年才需要兑付，所以微策略公司目前还撑得住，但是要问微策略公司能不能挺过2025年，我个人觉得有点难，微策略反而更像下一个恒大。Michael Saylor：MicroStrategy 的比特币忠实信徒 | 金融时报[1]

　　比如，以Saylor大佬的身家，只买了1000万美元的比特币，还要专门发个推，来振奋一下市场信心——当年马斯克搅动狗币的时候，那场面可比现在厉害多了。

　　这更坚定了我的判断，比特币市场本来一群大鳄在坐庄，当行情好的时候，大鳄庄家们默契的分钱；如果行情持续下滑，估计我们有生之年就能看见庄家之间的踩踏了。

　　按照比特币当前2万美元的价格计算，比特币的总市值仍然超过9000亿美元。但是这个价格，只能算是估值。

　　买家花2万美元买一个比特币不假，但是买家如果购买1万个比特币，绝对是可以绕开交易所，跟卖方谈一个很低的折扣，比如3折，即6000万美元购买1万个比特币。

　　对于比特币这样一小撮人坐庄的市场来说，没人能接受某个大卖家无限制的抛盘出售比特币，按照目前的市值9000亿美元来说，200亿美元的抛盘就足以将比特币的价格打回5000-6000美元。

　　在这一点上，我仍然坚持2017年的观点，比特币可以视为一只非常唬人的老庄股。下面这个截图，就是我在2018年初的判断。

　　以当年汉能薄膜为例，2015年1月27日，汉能薄膜暴涨10.36%，总市值达到1552.93亿港币，其中持有人李河军持股90%以上，有钱吧？

　　但是汉能薄膜在2013年的营业收入仅有32.74亿港币，而厂房及设备仅有2亿港币，却有92亿流动资产，商誉高达79亿港币；

　　透过种种不合理的表象，汉能薄膜不过是个每年营收32亿、利润20%左右的中小型企业，即使市值达到了2000亿，那么李河军持有的真实**「财富」**是多少呢？参照汉能的规模，其身价也不过是几十亿的量级。

　　汉能薄膜最后的结局呢？2015年5月20日，市值1600亿的汉能薄膜直接被一个10.55亿股（每股3.67港币）合计38.7亿港币的卖单打爆了，李河军无力接盘，汉能薄膜随即停牌至今。

　　我2018年写了一篇《「选择」比「勤奋」重要一万倍》，里面像大嘴巴一样写了一句：

　　2008到2018年，可以认为是衰退期，而在2019年将迎来资产价格的低点，也就是说世界经济将迎来十年的萧条期。

　　但是萧条没什么可怕的，过去一百年间，世界曾经发生过48次经济危机（GDP增速低至负3%或以下），比如1921年德国爆发的“超级通胀”、1929年美国的“大萧条”、还有我们亲身经历过的2008“次贷危机”。

　　我们再回顾一下「周期天王、原中信建投首席经济学家」周金涛的康波理论。 今天我们每个人的财富积累，并不是说我们多有本事，我们的财富积累其实完全来源于经济周期运动中，机遇给我们的机会。

　　我们的能力差距，最多只是年薪10万到年薪200万的差距；而范八亿、股神薇、波场孙这种靠个人运作（注意我说的不是个人能力）实现数十亿资产的，或者挣到几亿身家的，按照康德拉季耶夫理论，完全是牛市提供的人生发财的机会。 六十年一甲子，循环一次就是一次康德拉季耶夫周期：回升-繁荣-衰退-萧条。2008到2018年，可以认为是衰退期，而在2019年将开启资产价格的低点，也就是说世界经济将开始十年的萧条期。

　　目前汽车、房产等大型资产的销量也在下降；各地政府都纷纷推出救市政策。而资产价格的低点意味着什么？——下一波康波周期的基础。

　　在一个人60年的生活中，大概会有40年的时间参与经济生活，而人生十年一个大运，改变自己命运的机会至少有三次。

　　在改革开放40年里，我们遇上了5次暴富浪潮，对我们来说，至少能看见三个：

　　2007年前后的房地产暴涨是一个窗口，一套房子将近涨了10倍，远远跑赢通胀；

　　2019年-20年的时间窗口，因为长期来看，现在仍然是资产的低点；

　　2030年大概率是下个窗口，因为经济走进了复苏周期。

　　所以，你会看见刘强东套现购买豪宅，也会看见腾讯抛售新东方，这些大佬的选择，更像是在康波周期的萧条期中选择优质资产。

　　而我作为平民，还是选择押宝国运，希望把握2030年经济复苏的机会，购入有价值的资产（为人们所需要的财富），毕竟博输了也惨不到哪里去；而博赢了就财务自由，可以享受更有趣的人生了。 

　　选择比勤奋重要一万倍，千万不能用单纯的996勤奋麻痹自己，我们务必要感受风向，理解形势，把握十年一遇的机会。

　　今天，能源和粮食才是全球的财富，而比特币，不过只是场豪赌而已。

　　参考资料

　　[1]

　　Michael Saylor：MicroStrategy 的比特币忠实信徒 | 金融时报: https://www.ft.com/content/53880cca-910a-4e31-96b7-de6e7776ab9