美国金融制裁：切断SWIFT服务_风闻

2001年911事件后，美国以切断恐怖主义分子的资金流为借口，凭借美元的国际中心货币地位，控制了本是中立组织的swift，并通过控制swift以及美国自己的跨境清算系统chips，胁迫世界上的重要金融机构向美国提供信息，配合美国的制裁措施，美国从此能够在银行账户级别得到组织、个人在swift体系内金融机构的金融资产和金融交易信息（金融交易互相连接的特点，使得美国通过对不同金融机构的信息进行连接、比对，在大部分金融机构配合的情况下，可以得到个别金融机构的信息，即使该机构不一定配合），这为美国带来了巨大优势，使美国可以针对swift体系内的相关组织和个人进行准确、具体的聪明制裁，还使第三方认识到美国的金融次级制裁威胁真实可信，更使对金融制裁的恐惧在第三方传染，产生寒蝉效应。

由于掌握的信息更准确、全面、及时，切断swift服务的制裁强化了贸易制裁和其他金融制裁方式的效力，制裁发起更快，打击针对性更强，跑冒滴漏更少，更难以避开，起到了“堵漏补缺”的作用。

美国之所以能够通过切断swift服务实施制裁，根源在于美元的国际中心货币地位和以美元为中介的美国金融机构组成的金融体系在国际金融体系的主导地位，使swift得以扩张其组织规模和体系，而不是相反。美国通过对swift的控制进一步扩大了其金融优势。当然，美国以军力和在高技术产业的优势为基础的单边霸权是美国发动金融制裁的更根本的后盾和支撑。

我们可从几个维度对跨境金融交易进行分类，看一下在不同条件配合下切断swift服务的制裁造成的限制程度。

交易的对象可以分为，美国境内，其他国家。

交易用的货币可分为，美元，其他货币

交易用的跨境信息传输系统分为，swift，其他信息传输系统

中介交易的金融机构可分为，美国的金融机构，其他国家的金融机构

1 没有控制swift的情况

（1）如果没有控制swift，美国能够控制的是与其境内的交易；其境外的交易，基本无法控制：或许美国金融机构的境外分支会配合制裁，但不难避开。

（2）如果美国的盟友配合，美国能控制的是美国和其盟友境内的交易，像曾经的巴统；美国和其盟友境外的交易，包括通过更迂回的方式与其境内的交易，基本无法控制。美国基本无法胁迫盟友，盟友的配合是出于共同的利益和意识形态等，但盟友为了利益私下交易的情况时有发生，像东芝出口高档机床给前苏联的事件。

（3）美国无法通过金融体系直接获得境外交易信息，只能通过情报体系等方式间接取得，难度大，不准确，不及时，零碎，无法全面系统，因此无法用来胁迫其他国家。

2 控制swift的情况

（1）美国能够控制、胁迫所有通过swift系统的交易，无论用美元还是其他货币，美国境内还是境外；不通过swift系统的美国境外交易是美国无法控制的，但这部分交易很难用美元做中介，因为美元的流动性由美联储保证和提供，交易的对手方对这一支付体系的美元流动性无法高度信任，而交易者选择一个支付体系的关键是对该支付体系的安全性和流动性的高度信任。很难用美元进行交易的另一个原因是，虽然不通过swift，但只要用美元交易，为交易服务的金融机构就有可能被美国发现蛛丝马迹而受到处罚。

由于绝大部分跨境金融交易通过swift，因此对被制裁方的限制程度很高。更进一步，由于不能用美元在剩下的空间里交易，交易更加受限。

（2）如果美国的盟友不配合美国的制裁，被制裁方可以通过其他信息传递系统在美国以外用其他货币交易，仍旧有一定空间。

（3）如果美国盟友配合，被制裁方的跨境交易空间进一步被压缩，只剩下美国盟友以外的其他国家的不经过swift也不使用美元和欧元的交易。

（4）如果美国盟友以外的其他国家中，有屈服于美国的胁迫的，交易空间会进一步压缩。

俄罗斯现在面对的是（1）（3）（4）同时存在的情况。当然，美国盟友为获得俄罗斯的能源给特定银行开了小口子，但俄罗斯的处境仍是很艰难的：俄罗斯经济重要部分的能源、原材料、粮食出口会严重受限，出口量和出口价格都会受影响；技术与高技术产品的进口会受影响；境外融资能力会受到影响；外资撤出，资金外流，金融市场会有一段波动期。

对于美国的制裁决心还不是很强烈的情况，建立局部的独立的小金融系统进行信息和资金的流动是可以避开美国的制裁的：同行清算、代理行清算、独立小系统内部清算可以设计自己的信息传递规则和处理标准，资金也可以不通过chips系统；在美国离岸地内部和不同美元离岸地之间的美元清算，不需要经过美国的CHIPS系统，本地的清算系统即可完成。但只要美国真正下定决心，通过金融信息的连接、比对，还是可以发现俄罗斯与美国、欧盟等国进行交易以及俄罗斯用美元、欧元进行交易的信息，因此这些办法很难奏效。

简单的技术手段已经无法应对俄罗斯面对的问题，俄罗斯的应对策略大致包含两个方向：一是对外经济的根本性转向，无论进口、出口、融资，技术等方面的对外交往都会根本转向，这还会影响到文化、人文等方面的情况；二是俄罗斯发展的内外平衡会向内部倾斜，整个经济体系，从经济思想、制度、政策、经济管理方式，到具体的产业结构、布局，人力资本，技术发展，贸易等都会向内倾斜，进一步，政治结构和意识形态也会有相应变化，俄罗斯需要有一个根本的调整。

如果俄罗斯的调整基本顺利，将不会再彻底倒向美西方；如果俄罗斯的调整不顺利，波动起伏，来回打转，其与美西方的关系也会时好时坏，变动频繁，并且更易受到外部环境的影响。