瑞士银行家协会：俄罗斯人在瑞士的存款高达2130亿美元_风闻

　　欧联网3月18日电，据欧联通讯社报道，当地时间3月17日，瑞士金融行业协会估计，瑞士的秘密银行持有高达2130亿美元的俄罗斯财富，因为对俄罗斯的制裁让人们难得一窥瑞士金库。

据路透社报道，瑞士银行家协会(SBA)估计，这些银行在海外账户中持有1500亿至2000亿瑞士法郎，约2130亿美元的俄罗斯客户资金。

　　这表明，俄罗斯富人与世界最大的离岸财富中心瑞士的银行的业务范围，远比其几家金融公司开始详述的资产负债表上的风险敞口要广泛得多。

　　对于瑞士来说，瑞士银行家协会的披露是罕见的，该国此前曾多次拒绝透明度要求，而且在莫斯科方面上月入侵乌克兰后，瑞士采取了不同寻常的措施，对俄罗斯现金实施欧盟制裁。

　　瑞士公众对其角色的辩论越来越多，社会民主党(Social Democrats)联合主席马泰亚·迈耶(Mattea Meyer)呼吁瑞士取缔任何属于与俄罗斯总统弗拉基米尔·普京(Vladimir Putin)及其政府关系密切的俄罗斯人的现金。迈耶说，一部分属于忠于克里姆林宫的寡头。钱和他们的活动，帮助资助战争。瑞士必须尽一切可能关闭资金水龙头。

　　瑞士银行家协会的估计使俄罗斯信贷风险的初步指标相形见绌，明确了实施制裁如冻结现金的任务规模。瑞士经济部表示，在统计面临越来越多瑞士制裁名单的银行的报告时，它对被冻结的俄罗斯资产没有有意义的估计。

　　尽管有俄罗斯的统计数据，但瑞士银行家协会强调，与瑞士持有的资产总额相比，这一数字很小。瑞士被全球几代富人视为资金的避风港。瑞士银行周三在给路透社的一份电子邮件声明中表示，指的是为海外客户持有的资金。为俄罗斯客户持有的资产份额可能占存放在瑞士银行的跨境资产总额的较低个位数百分比范围。

　　随着西方政府针对俄罗斯的入侵推出越来越多的制裁措施，银行发现，它们与俄罗斯客户的业务受到的审查，远远超出了它们发放的贷款或俄罗斯子公司开展的可能导致资产负债表亏损的业务。

　　分析师表示，根据已经公布的信息，瑞士银行对俄罗斯客户的直接敞口看起来是可控的。瑞士最大的两家银行上周详细披露了对俄罗斯的有限风险敞口，其中最大的瑞银表示，自去年底以来，已削减6.34亿美元的直接风险敞口。

　　瑞士信贷集团(CSGN)首席执行官托马斯·戈特斯坦 (Thomas Gottstein)表示，这家瑞士第二大银行为富裕客户管理的资产中，约4%属于俄罗斯人，总计数百亿美元。这远远高于瑞士瑞信银行年报中8.48亿瑞士法郎的净信贷敞口。

　　虽然该行没有提供最新数据，但截至2021年底，其财富管理业务管理着8270亿瑞士法郎，因此4%相当于约330亿瑞士法郎的俄罗斯客户相关资产。

　　瑞银(UBSG)和瑞士第三大上市银行瑞士宝盛(BAER)拒绝详细说明他们为俄罗斯客户持有的资产，但瑞银首席执行官拉尔夫·哈默斯(Ralph Hamers)表示，制裁令使该国最大的银行忙得不可开交。哈默斯说，每晚都会出现新的名单，瑞银不仅希望保护当前的合规性，还希望保护未来受到处罚的风险。

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欧洲央行扩大监控 严查俄罗斯公民和欧盟居民交易

        欧联网3月16日电，据欧联通讯社报道，当地时间3月15日，三名消息人士告诉路透社，欧盟监管机构已要求一些银行审查所有俄罗斯和白俄罗斯客户、包括和欧盟居民的交易，以确保它们不会被用来规避西方对莫斯科的制裁。

据路透社报道，知情人士表示，欧洲央行(ECB)监管机构的指示，意味着数万名居住在欧盟的俄罗斯和白俄罗斯人面临其银行的严密监控，这些银行对大额支付和存款以及新的信贷申请保持警惕。

　　虽然欧盟对莫斯科的制裁豁免了持有临时或永久欧盟居留证的人，但他们对俄罗斯国民获得银行服务施加了一些限制，包括禁止银行接受俄罗斯国民或实体超过10万欧元的存款。欧洲央行的举措甚至使欧盟居民受到更严格的审查，并将使他们更难操作银行账户，其中一名消息人士称，一些人已经在西班牙面临限制。

　　总部位于法兰克福的欧洲央行的一名发言人表示，欧洲央行正在检查其监管的银行是否有遵守制裁的必要安排，包括交易和与客户的关系，但除了欧盟的规定外，它没有发布任何指导方针。

　　来自银行和监管机构的三位消息人士表示，一些欧洲央行联合监管团队，包括来自央行和国家当局的工作人员，已告诉银行，如果欧盟居民来自俄罗斯或白俄罗斯，也要加强对他们的控制。两名消息人士表示，尽管监督制裁不是欧洲央行的职责，但监管机构担心，如果客户代表受制裁的个人转移资金，欧元区的银行可能会遭到巨额罚款。

　　其中两位消息人士称，监管机构在2月底至3月初期间通知了受影响的银行，并给了他们一周的时间来遵守规定，并补充说，计划对回应进行审计。目前还不清楚这项工作将于何时完成。其中一名消息人士表示，起初，这些措施主要针对俄罗斯国籍的人，无论他们是居民还是非居民，后来扩大到白俄罗斯人。

　　大多数居住在欧盟的俄罗斯人居住在德国，欧盟统计局表示，德国有超过23万人，其次是西班牙，有超过8.1万人。其他受欢迎的地方有法国、意大利、拉脱维亚、捷克、奥地利和芬兰。欧盟统计局的数据显示，居住在欧盟的白俄罗斯人主要集中在德国、立陶宛和意大利。

　　其中一位消息人士称，一家西班牙银行对约8000名不在欧盟制裁名单上、目前居住在西班牙的俄罗斯客户进行了监控。他们补充说，所有向没有西班牙居留权的俄罗斯人发放的新贷款都已停止，至少有一家银行不允许非居民俄罗斯人开设新账户。

　　第四位知情人士称，意大利银行也在监控俄罗斯客户持有的所有10万欧元以上的账户，即使他们生活在欧盟，也不在制裁名单上。当被问及银行是否正在加强对俄罗斯客户的审查时，西班牙央行告诉路透社，监管机构和银行都在进行必要的控制，以评估形势和可能存在的风险。

　　虽然受影响的银行不必停止转账，但前三名消息人士表示，他们必须进行额外的检查，以确定资金的来源、目的地和用途。他们补充说，监管者还告诉银行，他们应该格外小心俄罗斯人或白俄罗斯人的贷款申请。然而，其中一名消息人士表示，没有什么可以阻止银行向一个不受制裁的信誉良好的俄罗斯客户提供信贷。