新形势下的中俄金融合作研究——摆脱全球清算控制 大型交易进一步“去美元化”_风闻

中俄在金融方面需要进一步联合，首先体现在双边贸易进一步使用人民币，进而在结算支付体系摆脱对美国的依赖。长期来看，中俄金融合作可摆脱美国全球清算控制。

    国际贸易中国是强项，俄罗斯有军事力量和石油，但在国际金融方面，美国是绝对强项：（1）中俄结算支付信息即使在本国境内可以绕过SWTFT进行交换，其跨境交换也只能通过SWIFT进行；（2）卢布对人民币是套汇汇率，须通过美元彼此联系；（3）人民币跨境支付系统（CIPS）不仅依赖于美国技术和软件，还依赖于SWIFT，所有结算支付信息都处于美国监控之下。

    中俄金融合作具体分析

    中俄在金融方面需要进一步联合，首先体现在双边贸易进一步使用人民币。中俄2024年双边贸易额将达到2000亿美元，包括能源和矿产品，农业、工程承包、科技合作。2020年农产品贸易额55.5亿美元，中国为俄农肉类第一大出口市场。中国向俄罗斯出口笔记本、平板电脑增长39%和29%，在5G、云服务、智慧出行合作取得积极进展。经贸合作发展带动结算支付业务增长，2020年跨境支付业务33万笔，增长19.6%，清算金额1069.86亿美元，增长33.67%；结算货币以人民币和欧元为主，占93.9%；减少美元使用：2015年中俄贸易结算90%用美元，2020年为46%。两国本币结算份额占总结算额的24%，俄罗斯外贸中人民币结算比为17%，欧元占30%，卢布为7%；发挥中俄金融联盟，促进商业银行合作，在重大项目投融资更多使用人民币。

    其次，在结算支付体系摆脱对美国的依赖。2020年中方支出4.1万笔，俄方28.95万笔，清算总额相等。中方交易支出以大型采购为主，俄方为中小企业。人民币占贸易清算总额44.9%，欧元37.88%，美元14.4%，卢布占比很小。中俄在大型交易中可以进一步“去美元化”；2010年银行间开始货币现汇交易，2018年人民币在莫斯科外汇交易中心日交易量2亿美元；2020年人民币在俄罗斯黄金外汇储备占12.2%，为第三位；2021年6月，俄宣布国家财富基金退出美元资产，投资于欧元（40%），人民币（30%）, 黄金（20%），英镑（5%）和日元（5%）。

    长期来看，中俄金融合作可摆脱美国全球清算控制：

    （1）俄罗斯2012年启动银行金融报文传送系统（SPFS），2018年初，SPFS扩展到欧盟；（2）哈尔滨银行中俄跨境电子商务在线支付平台，打通“卢布网上快速结算通道”、俄罗斯“世界卡”线上渠道，2014年以来，累计交易结算150亿元；

    （2）哈尔滨银行中俄跨境电子商务在线支付平台，打通“卢布网上快速结算通道”、俄罗斯“世界卡”线上渠道，2014年以来，累计交易结算150亿元；

    （3） 2015年人民币跨境支付系统（CIPS），进行跨境人民币结算，可实时转移资金；

    （4）俄中印开发SWIFT断网时应急电子结算；

    （5）2017年中国工商银行在莫斯科启动人民币清算行业务，多家俄罗斯银行加入了中国人民银行启动的人民币跨境支付系统（CIPS）；

    （6）中国外汇市场正式建立人民币对外币同步交收机制，消除清算时差的结算风险；

    （7）中国外汇交易系统（CFETS）建立了用于卢布和人民币结算的支付对支付新系统（PVP），可降低结算风险，提高效率，在本币结算中绕开SWIFT，避免美国金融制裁；

    （8）中国推出数字货币，研究基于区块链技术的去中心化系统，成为SWIFT替代方案；

    （9）促进商业银行合作，重大项目投融资更多使用人民币；

    （10） 2010年两国银行间开始货币现汇交易，2018年人民币在莫斯科外汇交易中心日交易量2亿美元；2020年人民币在俄罗斯黄金外汇储备占12.2%，为第三位；2021年6月 俄宣布国家财富基金退出美元资产，投资于欧元（40%），人民币（30%）, 黄金（20%），英镑（5%）日元（5%）；

    （11）2015年人民币跨境支付系统（CIPS），进行跨境人民币结算，可实时转移资金；俄中印开发SWIFT断网时应急电子结算；2017年中国工商银行在莫斯科启动人民币清算行业务，多家俄罗斯银行加入了中国人民银行启动的人民币跨境支付系统（CIPS）；中国外汇市场正式建立人民币对外币同步交收机制，消除清算时差的结算风险；

    （12）中国外汇交易系统（CFETS）建立了用于卢布和人民币结算的支付对支付新系统（PVP），可降低结算风险，提高效率，在本币结算中绕开SWIFT，避免美国金融制裁。