前花旗交易员表示，该银行篡改聊天记录以使他被控价格操纵 - 彭博社

罗汉·兰姆钱达尼（Rohan Ramchandani），中间，于2017年7月离开纽约联邦法院摄影师：马克·考兹拉里奇/彭博社瑞士苏黎世的瑞士嘉士伯集团分支机构。

摄影师：斯特凡·韦尔穆特/彭博社一名前花旗集团交易员声称，该银行故意曲解他在在线聊天群中的发言，试图让他成为美国外汇价格操纵刑事调查中的替罪羊。

罗汉·兰姆钱达尼在一项寻求1.12亿美元赔偿的诉讼中声称，一名前花旗高管审查了他的数千条聊天记录，其中许多包含交易员行话，并误导性地为检察官“翻译”，以一种错误地将他牵涉其中的方式。在2018年的一次审判后，他被判无罪。

兰姆钱达尼希望用来证明自己案件的一些证据原本应该保密，但在他的法律团队对其进行了遮蔽时，这些证据不慎暴露，使其暂时容易被公众查看。

这家银行巨头试图在检察官身上找到一个目标，尽管知道他无罪，以保护高层并限制对公司本身的损害，根据这项2019年提起的诉讼，该诉讼正朝着可能进行审判的方向发展。花旗集团在2015年承认犯有一项罪名，即串谋操纵美元和欧元交易的价格和出价，支付9.25亿美元罚款解决其在一场庞大的操纵价格丑闻中的角色。

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“花旗银行主要的‘解码器’在聊天对话中有‘个人利益’，试图牵连兰钱达尼，以保护自己，”兰钱达尼的律师在一封陈述证据的信中辩称，其中一些证据原本是保密的。这一指控，其中有部分被删除，引用了司法部采访的笔记。

除了误译他的在线交易术语外，花旗银行还错误地告诉检察官，该银行的外汇价格操纵问题仅限于他，信中写道。

“花旗银行知道，通过仅仅根据兰钱达尼被指控的涉嫌犯罪行为来做出认罪，花旗银行几乎可以确定他将被起诉，”兰钱达尼的律师之一大卫·卢里在10月5日的一封信的部分中写道，该信已经发布在法庭的公开记录中。这一部分引用了一位花旗银行的辩护律师，被删除以保护“高度敏感”的材料免于公众视野。

但完整的信件可以通过复制和粘贴被涂黑的部分来阅读，这样任何有电脑的人都可以查看信中原本应保密的内容。在记者询问该文件时，兰钱达尼的团队撤回了这封信，并用无法阅读的删除部分替换了它。

卢里拒绝就这封信发表评论。

“正如我们一直坚称的，兰钱达尼先生的主张毫无根据，我们将继续积极捍卫自己，”总部位于纽约的花旗集团在一份声明中表示。

包括花旗银行，摩根大通公司，巴克莱银行和苏格兰皇家银行集团在内的银行因串谋操纵美元和欧元价格而被判有罪，与美国司法部和其他监管机构达成了58亿美元的和解协议。瑞银集团承认了相关指控。

Ramchandani 不是唯一一个在打败刑事指控后起诉他的前银行的人。前德意志银行交易员马修·康诺利周四起诉该银行，称其恶意起诉，因为一家上诉法院在一月份驳回了他操纵Libor提交的定罪。康诺利声称该银行向美国调查人员提供虚假陈述，并遗漏重要信息以使他被起诉并保护他的上级。

‘卡特尔’

Ramchandani 和另外两名交易员在2018年的审判中被判无罪，指控他们在2007年至2013年间利用名为“卡特尔”的在线聊天室操纵价格，这是一个每天交易额达5万亿美元的外汇市场。Ramchandani 与前摩根大通交易员理查德·厄舍以及前巴克莱银行外汇现货交易主管克里斯·阿什顿一起面临最高可达10年的监禁。

检察官向陪审团展示了在线聊天记录，他们声称这些人，本应是竞争对手，却合作操纵外汇竞价，以增加雇主的利润。

“太棒了，我认为我们互相帮助，”Ramchandani 在2008年的一次卡特尔聊天中说。

在2012年的一次聊天中，厄舍告诉其他卡特尔成员：“出于合规目的，这里没有勾结哈哈哈哈。”

陪审团并不认为这些聊天记录证明了非法操纵价格。

“这是对一件可能一直在发生的事情进行的放大镜检查，”陪审团主席在宣布无罪判决后说。

在被清除罪名后，Ramchandani 将目光转向他的前雇主，起诉花旗集团恶意起诉。2021年3月，美国地方法官维克多·马雷罗裁定，根据纽约法律，如果花旗集团“发起”了起诉并提供其知道是虚假信息，则可能要承担责任。

马雷罗还否认了银行要求他驳回该案件的请求，裁定兰钱达尼提出了一个“合理的主张”，即“当花旗告诉司法部兰钱达尼从事不法行为时，它知道这些信息是虚假的，因此是为了减少责任和公开曝光而采取行动。”

‘高度机密’

现在双方已交换证据，花旗再次寻求驳回该案。它辩称兰钱达尼无法证明针对他的指控是欺诈、伪证或其他重大不端行为的结果。花旗辩称，它支付了兰钱达尼的法律费用并提供了为其辩护所需的信息，否定了银行试图虚假控告他的想法。

兰钱达尼的诉讼在他的法律团队上个月无意中在陈述他计划用来对抗银行的证据的信中披露了机密信息之前，一直在悄悄地朝着审判方向发展。

根据兰钱达尼的法庭文件，10月5日的信函的部分内容原本应该被删除，因为它们来自被指定为“高度机密”的材料，包括司法部的笔记和证词、花旗的证词以及兰钱达尼与美国国家银行监督署之间的一项受保护命令覆盖的协议。

在另一个被删除的部分中，卢里说，花旗的一名律师承认，在承认有罪之前，银行知道另一名交易员正在接受调查，涉嫌共谋违反涉及南非兰特和其他货币的外汇市场反垄断法。这名交易员克里斯托弗·卡明斯于2017年承认一项共谋操纵外汇市场价格的罪名。然而，花旗只基于兰钱达尼的涉嫌不当行为作出了有罪认定，他在信中说。

“我们提供了证据表明花旗银行知晓其人员在其他货币市场上的不当行为，包括涉及交易量较小的货币市场，花旗银行面临着严重的民事责任风险，” Lurie在一段被删除的文字中写道。

Marrero将考虑是否让这起案件继续进行审判，一旦各方提交了所有法律简报，审判将于2月底开始。

该案件是Ramchandani诉花旗集团公司，19-cv-09124，美国纽约南区地方法院（曼哈顿）。

朱利叶斯·巴尔集团有限公司的领导层越看到他们对雷内·本科破产的房地产帝国的敞口，首席执行官菲利普·里肯巴赫的前景就越糟糕。

今年11月，这家瑞士银行为应对对Signa集团的贷款而可能产生的损失，留出了一笔适量的资金——7000万瑞士法郎（8130万美元）。里肯巴赫随后宣称，银行不会改变其风险偏好。

菲利普·里肯巴赫来源：朱利叶斯·巴尔集团有限公司。快进到周四，随着这位奥地利房地产大亨的公司破产进行，朱利叶斯·巴尔已经核销了整个7亿美元的金额，解雇了首席执行官，并宣布将完全退出私人信贷业务。

什么使天平倾斜的是意识到银行在私人债务领域的涉足处理得有多糟糕，这是一种不透明但利润丰厚的贷款形式，针对的是对有价无市资产向富裕客户的放贷。

自11月初首次披露以来启动的调查显示，熟悉此事的人士表示，风险管理人员并没有掌握Benko贷款的复杂性质。例如，与不同的Signa公司的信贷敞口被单独处理，而不是基本上是同一借款人，其中一位人士表示，不愿透露身份讨论此事。

主席Romeo Lacher在周四与分析师通话时也表示了这一点。

Romeo Lacher摄影师：Michele Limina/Bloomberg“事后看来，私人债务业务的发展超过了其框架的调整，”他说。“虽然在这个立场上没有违反内部或外部规则和法规，但我们错误地判断了风险。”

在11月份以来的宣布之后，瑞士茂盛银行的股价在苏黎世上涨了约1%，有助于抹去部分自11月以来的下跌。

对于金融市场监管局Finma来说，这是瑞士金融领域最新的一场戏剧，曾经以其稳定性而闻名。熟悉情况的人士曾表示，监管机构去年对此事展开了调查。之前曾说过。监管机构关注的是非常规的报告线路，这些线路使风险管理人员失去了责任。

去年底，重组专家AlixPartners被聘为独立调查员，就贝尔的私人债务资产和退出进行咨询。

AlixPartners的发言人拒绝置评。Finma未回复置评请求。

最近几周，该银行的高管们得出结论，所有风险暴露都需要被注销，而不仅仅是分析师在去年12月估计的4亿欧元。

暂停出售

尤利乌斯·贝尔对Signa集团的风险敞口包括一笔1.5亿欧元的贷款，与Signa Prime Selection旗下的慕尼黑百货公司有关。据知情人士透露，这笔贷款是一种更冒险的房地产融资，以股份质押而非建筑物的基础资产作为担保。

该银行曾计划出售这笔贷款，但在上周拥有该贷款的房地产公司Oberpollinger部分，即奢侈百货商店连锁店KaDeWe旗下的Oberpollinger，申请破产之前，暂停了这一过程，据一位要求匿名讨论私人事务的知情人士透露。

慕尼黑的Oberpollinger百货商店。摄影师：Sven Hoppe/picture alliance/Getty Images由于对Benko风险的减记，贝尔2023年的年度利润下跌超过50%。该业务的扩张与Rickenbacher担任首席执行官的时间相关。这位52岁的首席执行官已经与尤利乌斯·贝尔合作了大约20年，并将其引入了包括加密货币在内的新业务领域。

然而，他的任务也包括在银行遭遇洗钱丑闻和前首席执行官鲍里斯·科拉迪受到正式监管机构斥责后，带来稳定。当处理本科事件的时候，这种脱节变得明显。

但随着周四的结果临近，有人表示，情绪明显地倾向于不允许里肯巴赫继续担任他的职务。

瑞士的挣扎

拉赫赞扬里肯巴赫在加强银行全球地位方面的作用。但在不到一年的时间里，瑞士一家银行的董事长已经不得不向股东和客户道歉，因为他们失去了他们的钱和信任。

去年四月，瑞士信贷银行的董事长阿克塞尔·莱曼向投资者道歉，因为公司的倒闭迫使其被瑞士联合银行集团收购。十个月后，瑞士宝盛银行的董事长也在做同样的事情。

这一次，这是因为一个更有限的危机，但是类似的失败：风险控制不力。宝盛银行周四表示，正在重组其风险控制结构。

宝盛现在面临的一个核心挑战将是在逐步清理难以出售的业务的同时实现增长。该银行表示正在寻找外部首席执行官候选人 - 这在公司正面临声誉问题的时候缩小了候选人范围。

花旗分析师在一份报告中写道：“我们同意宝盛在里肯巴赫领导下采取的大多数战略步骤，”“但最终，对Signa敞口的巨额损失以及市值和品牌影响的更大损失，意味着这似乎是不可避免的。”