银保监会：严厉打击银行员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客等行为

【环球网综合报道】11月24日，银保监会官网发布《中国银保监会办公厅关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》（下简称《通知》），督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”，切实维护金融消费者合法权益。

《通知》中提到，近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需汲取教训、举一反三，加快弥补管理缺陷和漏洞，从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。

《通知》包括六项内容，一是坚守主责主业，坚定贯彻落实中央重大决策部署。二是聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板。三是狠抓人员管理，强化常态化异常行为监测排查。四是严肃内部问责,切实增强惩戒震慑效果。五是注重管常管长，完善内控合规长效机制。六是注重统筹施策，推进内控合规管理常抓不懈。

对于人员管理，《通知》提出，各银行机构要进一步加强岗位有效制衡，规范不相容岗位管理，严格落实重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求，将相关执行情况纳入绩效考评中。要强化员工劳动合同管理，严厉打击参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操作风险的监测预警能力，抓早抓小、防微杜渐。针对重要岗位关键人员，要丰富监测手段建立更为严格的异常行为排查机制，对有章不循、违规操作的要严肃处理，提升从业人员风险意识和规矩意识。

据《通知》，2017年以来累计处罚银行业金融机构9579家次，处罚责任人员1.22万人次，罚没合计104.36亿元，超以往十几年总和。