勇担社会责任 专业创造价值 光大理财的长久坚守

2019年，光大理财有限责任公司（以下简称“光大理财”）正式成立，成为全国股份制商业银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的理财子公司。成立以来，光大理财始终坚守“受人之托、代人理财”的资管初心，深入落实光大集团、光大银行工作部署，稳中求进、奋发有为，转型创新、守正突破。

坚守金融机构的本心

2020年是极不平凡的一年。面对突如其来的新冠肺炎疫情和复杂的国内外经济政策环境，光大理财始终牢记“金融国家队”的责任与使命。

2020年春节后，在疫情最严重的时期，光大理财迅速布局推出同心抗疫专项理财、阳光金6M添利1号等多只抗疫主题产品，所募资金不低于50%直接投资于湖北地区企业发行的债权类资产，免收50bp的首个投资周期管理费，满足重点民生行业、湖北地区企业和疫情防控单位的融资需要。

同年5月，光大理财推出了行业内首款直投股票的公募权益类产品——阳光红卫生安全主题精选，降低产品管理费，免收募集期间认购费，综合费率远低于其他公募基金的股票型权益类产品，进一步降低投资门槛，集中力量支持公共卫生安全行业的发展。

坚守服务实体经济的核心

服务实体有**力量

自成立以来，光大理财坚定围绕服务实体经济做布局，持续增强对新基建补短板、民生需求、消费升级相关项目的支持，重点围绕铁路、公路、水运、城市轨道交通建设等交通运输领域，电力、水利及清洁能源等绿色资源领域，城市更新、保障房和城镇老旧小区改造等城市建设领域做布局，创新投资模式，加大投资力度，上半年在相关领域的累计新增投放规模超过866亿元。

今年6月21日，国内首批9只基础设施证券投资基金（以下简称“基础设施REITs”）正式上市交易，作为国内全新的金融投资品，REITs既能有效盘活基础设施存量资产、拓展基础设施投融资渠道、引导中长期社会资金投资基础设施建设，又为投资者提供了除传统债券、股票之外的投资品类选择，使更多投资者能够享受基础设施建设带来的红利。

作为国内银行理财业务的先行者，光大理财提前介入、全面布局，分别以“战略配售、网下、网上”三种模式参与了所有首批9单公募REITs，其中有6单更是以“战略投资人”身份深度参与，战投数量在金融机构中遥遥领先。

陪伴企业有举措

光大理财始终坚持与企业同呼吸、共成长，着力培育自身股权投资能力，战略配置于新基建和新领域需求、新技术和创新型企业培育、新制造和消费升级蓝图、新价值链整合及企业并购等板块，聚焦优质现金流企业，建立主办资管机构和资管投行理念，运用全谱系的投融资工具，着眼于企业的全资产负债表，服务于企业全生命周期的多样化投融资需求。2021年，光大理财首支股权投资理财产品“阳光蓝智享1期”顺利落地，为医疗大健康行业的优质创业型企业培育贡献理财能量。

坚守区域共同发展的真心

脱贫攻坚有担当

2020年，为响应国家关于高质量打赢脱贫攻坚战的工作部署，光大理财积极加大对中西部贫困地区的扶贫产业支持力度，参与了支持中部、西部贫困地区高速公路、体育场馆、学校等基础设施建设，仅上半年向中西部贫困地区的累计新增投放已超70亿元，主动增持扶贫专项公司债券和扶贫中期票据*数十亿元，*为打赢脱贫攻坚战添砖加瓦。

同时，为发挥资管行业产融结合的桥梁作用，增强金融普惠性，今年以来，光大理财累计投资近*173亿元的普惠ABS，*支持小微企业、农业农村等领域发展，为乡村振兴、小微和民营企业的发展提供多层次、差异化的金融服务。2021年上半年，光大理财创新尝试了对城市保障性住房建设项目的投资，通过支持某城市的保障房中心公租房及其配套资产支持专项计划，切实保障城镇化进程中新市民、青年人基本住房需求。区域支持有**行动

自成立以来，光大理财累计*投资粤港澳大湾区、浙江共同富裕示范区项目超215亿元，*充分发挥资管行业产融结合、链接实体经济的引擎作用，积极为重点区域建设贡献力量。

坚守绿色发展的决心

2020年，光大理财贯彻落实可持续发展理念，首推“阳光红ESG行业精选”，从环保意识、社会责任和公司治理三个角度挖掘具有长期投资价值的优势企业，推动理财资金向ESG优势企业助力，通过对社会公益贡献、环保、公司治理等因素分析，选取新能源汽车、光伏等新能源行业重点配置，与ESG核心企业共同成长。

作为链接实体经济和财富资金的桥梁，光大理财坚持贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，持续关注节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级等行业，先后投资近35亿元的绿色金融主题债券，投资节能减排/ESG/碳中和等相关项目*近50亿元，*在支持绿色金融发展，助力碳达峰、碳中和方面交出了理财答卷。

坚守满足群众多样化财富管理需求的初心

养老需求有布局

目前我国养老保障的三支柱发展存在结构失衡、总量不足等问题，未来5-10年时间，我国预计将有8-10万亿元的养老金缺口。为满足群众多样化的养老需求，光大理财响应国家大力发展养老金第三支柱的号召，积极应对中国老龄化现象日益严重的现状，发行公司首款养老客群理财产品“阳光金颐享1号”，采用五年期封闭式管理、运行两年后每年分配初始投资份额25%的形式，来满足养老客户的生活及医疗费用等流动性需求。当前，光大理财正抓紧研究阳光橙多策略混合型理财产品，充分发挥光大银行和光大理财在大类资产配置领域多年传承的积累和优势，满足未来老龄化社会的多样化需求。

服务财富管理有创新

2018年资管新规发布后，光大银行理财业务以“品牌鲜明、客户认同、市场领先”为创新标准，布局推出股票类、混合策略类、固定收益类、现金管理类、另类资产、私募股权类、结构化投融资类等以“红橙金碧青蓝紫”阳光七色为特征的“七彩阳光”净值型产品体系。成立以来，光大理财围绕“七彩阳光”净值型产品体系建设，为客户提供了覆盖日、月、季直至5年期的多期限选择固收产品线，推出薪资管理、儿童成长、卫生安全、ESG、数字人民币理财等特色主题产品，发行了业内首款1分钱起投的理财产品——阳光碧乐活1号，满足更多群众的多样化财富管理需求。

同时，通过“阳光橙”中混产品、“阳光红”权益直投，加大权益产品布局，其中，2020年双十一至今年上半年，连发三款阳光橙混合系列产品，累计销量*突破550亿元。*阳光红和阳光橙系列产品业绩表现良好，为客户创造了可持续的价值回报，更为资本市场引来中长期的“资金活水”，促进资本市场的健康发展。

坚守苦练内功提升能力的恒心

撬动数据的力量与人的才智是资产管理行业的价值投资逻辑，也是资产管理行业核心竞争力所在。随着资管行业回归本源，未来，资管机构更多的需要依靠自己的投研能力、对投资者的理解能力和数字化能力去提升内功，为投资者创造长期可持续的价值回报。

自成立以来，光大理财始终坚持苦练内功，不断优化市场化、专业化机制，提升团队的核心能力。*在产品端，*聚力构建以多策略、混合型产品（阳光金、阳光橙）为一体，以现金管理类和权益（阳光碧、阳光红）、另类投资产品（阳光青、蓝、紫）为两翼产品体系，打造“阳光理财微笑曲线”。

*在投资端，*以打造光大理财多资产、多策略、全天候的投资平台与投资服务能力为目标，扩充投资策略工具箱，通过在不同专业模块的专业能力提升，在产品、组合、策略、资产四个维度上提升专业化能力。

*在科技端，*推动合规、开放、自主可控、易扩展、高可靠、弹性一体化的系统架构建设，推动公司数据流图、报表地图、数据地图及数据字典的“三图一典”数据治理，以专利和著作权为核心，布局金融科技护城河，取得1项发明专利及2项著作权。

资管业务是金融与实业协调发展、产融深度结合的战略引擎，既为投资者创造收益，更为社会经济发展贡献价值。未来，光大理财将继续坚守支持实体、服务民生的初心，坚定绿色发展的决心，进一步发挥好资金的联通器作用，贯彻绿色可持续的投资理念，拓宽优质企业融资渠道，勇担社会责任，为更多群众的财富守护贡献力量，在“双循环”的新发展格局中展现光大理财的贡献和担当。