家庭资产规划服务平台“小帮规划”完成B+轮融资

【环球网 记者 陈超】1月25日，“小帮规划”宣布完成数亿元B+轮融资。本轮融资由DST Global的合伙人和领沨资本领投，主要老股东腾讯、红杉资本中国基金、蓝驰创投全部跟投。“小帮规划”创始人兼CEO徐彬表示，本轮融资将用于进一步的技术研发与品牌建设。

“小帮规划”是面向大众的家庭资产规划服务平台，业务范围主要围绕家庭资产规划和普及理财知识方向。自2017年创立以来，“小帮规划”已经先后获得了来自腾讯、红杉中国、美国再保险集团、蓝驰创投等知名机构超过3亿元的战略投资。

尽管随着科技的发展，很多生活服务都趋于自助化。但是由于保险产品的理解门槛过高，对消费者来而言，在未来很长一段时间内，仍然需要依托于专业服务人员，对保险产品进行全面、详尽的讲解与说明。而在相对成熟的海外市场，存在着一种“买方咨询服务”模式，会有专业顾问帮助消费者，根据其家庭状况并结合市场上众多保险产品的功能点，给出购买建议。

“小帮规划”旗下设有两条核心业务线：保险经纪服务与财商普及教育。据徐彬介绍，保险经纪服务展业至今，已累计帮助用户获得超过2300亿元保障额度。在服务过程中，小帮保险规划师们在系统工具的辅助下，服务效率相较传统模式提升了10倍以上，并实现服务记录全程可追溯。

近年来,全社会都把保险业作为促进经济转型、完善社会治理、保障改善民生的重要抓手,普通公众与保险之间的距离愈发紧密。1月20日，据中国社会科学院金融与发展实验室发布的行业首部《国民财商教育白皮书（2021年）》显示，随着经济不断发展，越来越多的国民开始关注各类理财、投资产品，财商教育市场正逐渐趋热。稳中向好的经济发展态势加之巨大的财商教育市场需求，财商教育开展适逢其时。