拜登劳工律师詹妮弗·阿布鲁佐将“充分利用”国家劳工关系委员会的权力保护工人 - 彭博社

阿布鲁佐

摄影师：Lexey Swall for Bloomberg Businessweek插图：Derek Abella for Bloomberg Businessweek在总统 乔·拜登 一月就职的几个小时内，他的政府做了一件不同寻常的事情：告诉国家劳工关系委员会的总法律顾问，一个原来是管理方律师，原定任期到秋天，他可以选择当天辞职或者被解雇。当 唐纳德·特朗普 的任命人 彼得·罗布 拒绝辞职时，拜登 将其免职并换人，先是用代理人，然后是 詹妮弗·阿布鲁佐，一位前工会律师和机构老将，现在已经在担任政府最关键的工作场所职位的第五个月。

58岁的阿布鲁佐负责执行1935年的国家劳工关系法案（NLRA），该法案确立了私营部门工人的组织和抗议权利。该法律不允许工人提起私人诉讼来执行这些权利，并限制各州自行执行。相反，它将责任交给了国家劳工关系委员会，其总法律顾问可以 单方面决定 哪些案件会被起诉，从而也决定了机构的五名成员有机会考虑哪些案件。

沙巴兹·萨莱希在三年前他父亲去世后继承了30万美元。但由于他的父亲在伊朗，这位加州医生知道与该国的金融交易相关的制裁将使得获取这笔钱变得复杂。因此，萨莱希，一个在美国居住了三十多年并自2000年以来成为公民的人，通过几个步骤将资金转移，先是到中国，然后到加拿大，最后到美国——与律师合作以确保符合美国财政部的指导方针，并遵循非商业交易的常见路径。

然而，继承金到达富国银行后不久，该银行关闭了萨莱希的账户，并告诉他取出这笔钱，称需要降低风险。“现在很多在美国的伊朗人都面临着同样的情况，”萨莱希说。“他们想把钱带过来，但不确定该如何做，因为他们担心一旦这样做，资金就会被冻结。”

萨莱希摄影师：阿丽莎·朱塞维克/彭博社像成千上万的伊朗裔美国人一样，萨莱希表示，他已成为华盛顿为惩罚全球敌人而激增使用金融制裁的牺牲品。律师和消费者倡导者表示，美国银行越来越不愿处理即使对于与受限制国家有联系的客户看似良性的交易，担心会受到监管机构的巨额罚款。银行表示他们并没有歧视，称监管机构在复杂且频繁变化的规则上发出了矛盾的信息。富国银行表示在评估萨莱希的账户时“遵循了内部政策和程序”。

制裁的使用近年来急剧增加，因为美国试图在不诉诸军事力量的情况下向敌人施压。古巴、伊朗、朝鲜和叙利亚面临最严格的限制，而俄罗斯和其他国家则受到较少限制。财政部已经禁止来自十多个国家的成千上万个个人和公司进入美国银行系统，因为他们与恐怖主义、侵犯人权或敌对政权有联系。最近几个月，制裁几乎每周都在宣布，政府维护一个特别网站来追踪它们。自2014年以来，银行向财政部报告的可疑活动已经翻了一番多。

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Big Take DC：微小而强大的制裁办公室（播客）

执法主要由金融机构负责，严重违规可能会很昂贵：一些贷款人因违规而支付了数十亿美元的罚款。制裁网络不断扩大，对于洗钱等金融犯罪的担忧导致了所谓的“去风险化”现象——切断那些虽然不一定受到限制但与可能引起警示的国家有联系的客户。

美国贷款人的可疑活动报告

来源：美国财政部

包括银行、储蓄银行、储蓄和贷款协会以及信用合作社

这个问题影响到各种移民社区和慈善团体，已经变得如此普遍，以至于美国财政部一直在警告银行不要走得太远。“如果不是基于我们的任何监管要求，你不能选择歧视某些人群，因为你认为他们太有风险，”负责恐怖主义和金融情报办公室的副部长布莱恩·纳尔逊说道。财政部在四月份发布了一份详细的策略，概述了允许的交易，纳尔逊去年访问了西海岸的贷款人，以传达这一信息。他表示，过度的降低风险是常见的，银行的合规计划可能“创造条件，使得某些社区或某些业务活动被排除在正规金融体系之外”，从而促使一些人绕过法律。

马萨诸塞州参议员伊丽莎白·沃伦和明尼苏达州代表伊尔汗·奥马尔等立法者警告称，这些计划使阿拉伯、中东和南亚裔美国人难以获得金融服务。沃伦在一份声明中表示：“银行可能会以一种不成比例地影响穆斯林美国人和其他少数族裔社区的方式限制或关闭账户。这些做法可能对家庭产生毁灭性影响。”

银行表示，监管机构在管理制裁合规方面发出了混乱的信息，财政部呼吁采取基于风险的方法似乎与其他州和联邦机构更严格的要求相矛盾。财政部努力让银行更加灵活的努力也遭遇了该部门所称的关于大额罚款风险的“重大误解”。这些罚款仅针对系统性失误，但财政部表示，银行仍然担心会因较小的违规行为而成为目标。

“你可以做一切合理和符合法律的事情，但仍然会受到伤害”

去年在一次证词中，风险顾问公司CRI Compliance LLC的董事总经理查尔斯·格赖斯作证称，官员们没有提供“如何遵守他们的标准”的指导。格赖斯被美国银行公司作为专家证人传唤，用于辩护伊朗籍永久居民、圣地亚哥的博士后法尔沙德·阿卜杜拉-尼亚提起的一起歧视案。尼亚起诉该银行切断他的信用卡，声称美国银行违反了美国民权法对伊朗人的歧视。他的诉讼寻求集体诉讼地位，声称该贷款人限制或关闭了多达1.5万名伊朗裔美国人的账户。

该银行否认任何不当行为，并表示已为大多数客户恢复了访问权限。美国银行表示，尼亚未能提供证明他居住在伊朗之外的文件，这是为了避免违反美国制裁而需要的。该贷款人辩称，财政部对那些制裁合规计划不足导致违规的银行“非常不宽容”。2022年，法官裁定尼亚的案件可以继续进行，称有足够证据表明美国银行确实以歧视方式行事。该案的下次听证会定于2月27日在圣地亚哥举行。

加利福尼亚州是美国最大的伊朗侨民聚居地，有25万州居民可以追溯到这个国家。一个小型产业已经发展起来，帮助他们应对往来于祖国的复杂资金流动过程。洛杉矶律师梅尔努什·亚兹丹亚尔花费数小时向伊朗客户解释其复杂性，包括萨莱希。加密货币是有效的变通方法吗？（不是，她说。）最适合交易的银行是哪些？（富国银行曾经在她的名单上，但在一连串账户关闭后不再在名单上，包括她的60名客户。）“你可以做一切合理和符合法律的事情，但你仍然可能遭受这些负面后果，”亚兹丹亚尔说。

Yazdanyar摄影师：Alisha Jucevic/Bloomberg在回复她关于关闭账户的信件时，该银行提到了“业务原因”，但没有具体说明。“根据我们的审查，我们可能因为处理不满意而关闭了这些账户，”该银行在去年的一封电子邮件中表示，但没有进一步解释。

Salehi成功地将他的继承款转移到了另一家银行，如果富国银行怀疑他有违反制裁的行为，他是无法做到这一点的，因为该银行很可能会冻结这笔资金。“美国对外国实体和个人实施的制裁很多时候并不会伤害到这些个人，”Salehi说。“伤害的是其他人。”阅读下一篇文章： 个人数据的泛滥给NSA、CIA带来了困难