光大理财董事长张旭阳：数字化推动下，投资机会不断显现

理财子公司的诞生，推动银行理财走向数字化未来。

一个最明显的趋势是，理财产品销售转战线上，平台端定制化推送符合用户需求的产品，实现跨品牌、跨渠道交叉销售。近期，光大理财与苏州银行签署战略合作协议，宣布在理财产品代销、金融科技等领域进行深入合作。

这在过去难以想象。以前，银行只能销售自家理财产品，如今，理财子公司拓宽销售渠道，跨行代销成为数字化转型的表现之一。

“未来有很多不确定性，但是技术进步和数字化是确定的。在数字化世界的趋势下，我们的投资机会在不断显现。”中国光大银行首席业务总监、光大理财有限责任公司董事长张旭阳在接受环球网的专访时表示，撬动数据的力量和人的才智是资产管理行业核心竞争力所在。

谈及未来理财子公司的发展路径，张旭阳不仅强调了科技核心，还提到文化管理。在怎样的场景中理解数字化创新，关乎理财子公司发展的深度和宽度。

数字化的核心是技术

“数字化转型，对资产管理行业而言尤为重要。因为资产管理业务围绕着数据展开，我们每天解析数据，就是从数据中把握投资机会。”张旭阳认为，不论是把握宏观经济中的微观变化，还是精选行业、筛选优质企业，都需要数据支撑。

数据处理能力的重要性不言而喻。于是，光大理财提出了“以终为始，科技为舟，担负责任，专业致远”的战略愿景。光大理财把科技作为战略核心，张旭阳从两个方向解释了其中的含义：

第一是在投资方向上，围绕新的技术进行部署。此前，光大理财发行了首款直投股票的银行公募理财产品——阳光红卫生安全主题精选理财，聚焦于科技、高端制造等行业赛道，挖掘具有长期投资价值的优质企业。

第二点，提升自身的金融科技实力。据了解，在疫情期间，光大理财开通了投资者线上风评功能，同时推出个人客户无卡在线购买理财功能，打破了物理网点的局限。

“过去一年，我们从产品创新中打造投研能力。在风控、运营和IT方面，这种能力得到夯实。”张旭阳此前曾表示，提升资产配置效能、创造投资业绩回报，找到真正的阿尔法，是银行理财数字化转型的基本逻辑框架。

据透露，目前光大理财的合作伙伴不仅包括企业、学术机构，还有销售机构等。比如与苏州银行的合作中，还提到双方将在金融科技、产品研发等方面共同探索。近期，光大理财还宣布与滴滴金融达成战略合作，在开放式金融场景方面开展合作。

从战略部署上，不难看出光大理财以科技为核心的框架。而支撑着“科技为舟”战略的，是文化和理念。谈到这一话题，张旭阳道出打造领先资管科技平台的决心。

文化理念驱动服务

“过去一年，我们每天都能感受到，光大理财蓬勃向上的朝气。大家的信任感通过一年的共同奋斗不断增强，这是一个初创公司最宝贵的财富。”在张旭阳看来，不同于其他理财公司落地于银行总部，光大理财在异地重新创设是个考验。

“我们的人员，一小部分是来自于原来光大银行的相关部门。另外大多数同事是在过去的半年不断加入我们光大理财。”张旭阳谈到，对于光大理财而言，文化融合、团队融入是很大的挑战。

于是，在过去一年团队建设的过程中，光大理财始终围绕着战略愿景，坚持以理念驱动服务。比如光大理财提出“三全”概念，即在经济增长结构性变化的背景下获得优质资产，在更全面、更多元化的投融资领域中服务于企业的全生命周期，覆盖企业的全生命周期资产负债表。

据了解，为满足各类型客户不同投资期限的需求，光大理财从添利纯债、增利“固收+”两条主线出发，创建了从T+0到6M/12M/18M/24M/36M定期开放式产品体系。既满足了投资者日常资金理财需求，也可帮助投资者跨越周期、锁定收益。

开放平台空间巨大

光大理财创新提出开放平台概念，这一点体现在公司的组织架构中。

据了解，光大理财在市场板块设置了开放平台部，通过销售端的开放平台，把光大理财产品和能力输出到平台上，拓宽了触达客户的渠道。

“我相信这些经验和能力，使我们在未来有更大的发展空间。”最后，张旭阳总结指出，全球资管行业展业与交互的商业模式正在发生变化，资产管理与财富管理的融合是资管行业发展的重要方向，光大理财希望牢牢把握住数字化趋势变化，在技术和数据支持下，对投资者和资产更好的理解与适配，与投资者形成更好的互动，给客户带来更好的投资体验和价值回报。