中信银行再收超2000万罚单：超半数事项涉房产业务违规

（文/观察者网 吕栋）因违规发放土地储备贷款等，中信银行股份有限公司（下称：中信银行，00998.HK）日前收到一张超过2000万的罚单。而这已是近16个月来，中信银行第三次被罚2000万以上。

2月21日，中国银保监会北京银保监局公布对中信银行的行政处罚信息公开表，责令其进行改正，并给予合计2020万元罚款的行政处罚，处罚作出的日期是2月20日。

北京银保监局给出的主要违法违规事实（案由）共有19项，大多（13项）涉及房地产业务，具体包括：

违规发放土地储备贷款；受托支付不符合监管规定；信托消费贷款业务开展不审慎；流动资金贷款被挪用于股权投资；信贷资金被挪用流入房地产开发公司；个人经营性贷款资金被挪用于购房；非真实转让不良信贷资产；未对融资人交易材料合理性进行必要的审查，资金被用于缴纳土地竞买保证金；违规为房地产开发企业发放流动资金性质融资；

签署抽屉协议互投涉房信贷资产腾挪信贷规模；卖出回购信贷资产收益权，实现信贷规模阶段性出表；理财资金违规投向未上市房地产企业股权；理财资金被挪用于支付土地出让价款；违规向资本金不足的房地产开发项目提供融资；并购贷款真实性审核不足，借款人变相用于置换项目公司缴纳的土地出让价款；

协助合作机构签署抽屉协议，规避相关监管规定；理财资金实际用于置换项目前期股东支付的土地出让金；违规为房地产企业支付土地购置费用提供融资；违规向四证不全的商业性房地产开发项目提供融资。

具体到法律依据上，中信银行此次违反了《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。

在此之前，2019年8月，中国银保监会官网披露行政处罚信息，因涉及错报、漏报银行业监管统计资料等13项违法违规行为，没收中信银行违法所得33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元。

此外，2018年12月，中信银行因理财资金违规缴纳土地款等6项违规行为被银保监会罚款2280万元。

中信银行被处罚信息 下同

（编辑：尹哲）

本文系观察者网独家稿件，未经授权，不得转载。