美国会疯狂到把中国踢出Swift国际结算系统吗？我们准备了哪些反击的利器?_风闻

作者 | 雁儿

来源 | 环球视角观察（ID：df009417）

中国驻休斯顿领事馆发生火灾。

此前，美国政府要求中国政府在72小时内关闭驻休斯顿领事馆，并撤离所有人员。

休斯顿当地媒体：中国领事馆发生火灾

休斯敦总领馆是中国在美国开的第一个总领馆，现在美方不仅要求关闭它，而且只给出中方3天的撤离时间，不得不说这是一个疯狂的行动。

这完全是丧心病狂的表现，是特朗普政府为了争取选票的又一次拙劣表演。

今年以来，美国持续对中国施压，从经济、科技、军事等各方面攻击中国，给外界的印象好像中美真的要脱钩了。

然而，中美之间的经济联系还是很强的，这一点从中国持有的美国国债就能看出来。

由于美国经济不景气，在连续17个月处于被抛售状态的美债，却意外受到了日本和中国央行的青睐。

最近，美国财政部公布的全球央行持有美债的最新数据显示，包括中国、日本和英国都在逆势增持。

中国今年增持美国国债87亿美元，持债规模升至1.0786万亿美元，成为第二大买家。

另外，中国国家外汇管理局最新数据显示，截至2020年6月末，中国外汇储备规模为31123亿美元。

可见，中国外汇的近三分之一都购买了美国国债。

由于这个数字太大，下面我举个例子让大家有一个直观的感受。

美国一艘福特级航母的造价约150亿美元，中国买美国国债的钱可以买70多艘！

这个资金的规模真的不算小。

疫情发生以来，美国一些政客妄图甩锅中国，叫嚣让中国赔偿美国因疫情带来的损失，甚至还想赖掉欠中国的这一万多亿的外债，一度让网民十分紧张。

可能有人要问了，中国为什么拿辛辛苦苦挣来的血汗钱买美国国债呢，中国是不是吃大亏了？

这个问题还真的不好回答，请各位听我慢慢道来。

一、美国与黄金挂钩，促成美元成为国际货币

美元是随着美国的成立而诞生的。1785美国国会宣布：“美利坚合众国的货币单位为美元”。

亚历山大 · 汉密尔顿

别看现在的美元全世界通用，当初美元在美国以外存量很少，即使在美国的进出口贸易中，美元也不是主角。

当时，世界上超过60%的贸易都是以英镑作为报价和结算货币的。

即使到了第一次世界大战前夕，美元仍然排在法国法郎、德国马克、瑞士法郎、荷兰盾、意大利的里拉、奥地利先令的后面。

美元真正翻身是在两次世界大战期间。

“一战”期间，美国成为了世界工厂和世界粮仓，一举从债务国转变为债权国。

一战后美国经济的繁荣

受战乱的影响，英镑的价值一直处于剧烈波动状态，非常不受欢迎，而美元的价值一直比较坚挺。

1916年1月，英国政府不得不宣布英镑与美元挂钩，极大提高了美元的地位。

至战争结束时，英镑价值开始下降，在一年多时间里，英镑就贬值了1/3。

自此，美元逐步在各国中央银行和政府的外汇储备中超过了英镑。

尽管如此，美元还算不上世界货币。

二战中，虽然前苏联率先攻入了柏林，推翻了希特勒，但是美国却是二战中最大的受益国。

1944年，44个国家的代表在布雷顿森林公园开了一场会，会议主题是讨论战后国际货币的安排和策略。

这次会议开了整整三周，形成了以下决议：

1、美元和黄金挂钩：35美元兑换1盎司黄金。

2、其他国家货币与美元挂钩。

3、成立国际金融机构：国际货币基金组织和世界银行。

这次会议奠定了美元的国际货币地位。

二战后，几乎每个国家都缺钱，要进行灾后重建。而美国不仅没有受到战争的破坏，还发了一大笔战争横财，成为全球首富。

当时，美国的黄金储备达到了全世界总量的73%，可谓财大气粗，因此各国才同意上述决议。

于是，各国纷纷建立了本国货币与美元的汇率体系，使美元处于等同黄金的地位，成为各国外汇储备中最主要的国际储备货币。

至此，美元成为了世界货币，被成为“美金”。

 二、背信弃义，美元改为与石油挂钩

很多人会认为，二战后，德国法西斯垮台了，国家之间的掠夺也要结束了，但是实际情况却恰恰相反。

希特勒是通过侵略别的国家来抢夺财物，而美国则是通过美元的霸权地位来“抢劫”。

由于战后欧洲和日本的崛起，美国迅速从债权国又变成了债务国。

当初为了让美元上位，美国所承诺的美元与黄金挂钩体制，已经无法让美国谋利了，美元多次爆发危机。

1971年7月，第七次美元危机爆发，美国汽车工业下降幅度高达32％，道琼斯股票价格平均指数比危机前的最高点下跌近一半。

为了摆脱危机，尼克松政府想出一个损招，停止履行外国政府或中央银行用美元向美国兑换黄金的义务。

什么意思？美国开始耍赖了。

各国再想用35美元兑换1盎司黄金，美国不干了。

不仅如此，以《史密森协定》为标志，美元对黄金大幅贬值。

从1971年12月份起，美元从一盎司黄金可兑换35美元贬值到38美元；到1973年2月份，美元又贬值到42.22美元兑换一盎司黄金。

美国通过这样一个流氓的手段，让各国手中的美元贬值了近20%。

按照常理，美国不讲信用，而且美元也不保值，大家都放弃美元吧。

但是，美国人是不会主动放弃这个盘剥世界各国机会的。

如果世界抛弃美元，美国就无利可图了。

在美元与黄金脱钩后，美国又发现了一个好东西—石油，就开始打美元与石油挂钩的坏主意。

但是要想唱好这场戏，必须有两个支点。

一个是石油贸易必须用美元结算。

由于中东战争不断，为了自身的安全，在基辛格的诱惑和威逼下，沙特第一个屈服，答应在石油贸易中只用美元结算，以换取美国对它的保护。

同时沙特答应美国，将它用石油换取的美元购买美国债券，从而实现“石油美元回流“。

然后基辛格照方抓药，到1975年，欧佩克的部长们纷纷同意只用美元进行石油结算。

从此，美元这个世界货币又进入了“石油本位”的时代。

另一个支点是石油价格暴涨。

这一步棋以色列是关键。

美国先是挑动埃及和叙利亚进攻以色列，然后再公开支持以色列来激怒阿拉伯人。

结果，阿拉伯国家一怒之下，集体对西方实行石油禁运，刺激石油价格翻番地上涨。

看看当时石油价格的走势，就知道美国人这一招有多歹毒。

从1949年到1970年，世界石油价格一直稳定在1.9美元一桶。

从1970年到1973年，油价逐步上升到3美元一桶。

第四次中东战争爆发后不久，石油价格就上涨到5.11美元一桶。

1974年1月1日，油价又上涨了一倍，到11.65美元。

从1973年彼尔德伯格会议(传闻中一个秘密的由商界和政界权贵组成的精英俱乐部)到1974年1月，短短的一年多时间内，石油价格居然上涨了近400%。

石油价格暴涨导致了石油贸易结算对美元需求的暴涨，美元在国际上重新获得有力支撑，得以继续充当世界货币。

可以说，沙特和以色列在维持美元霸权中出力最多，这也是美国一直偏向这两个国家的重要原因。

三、维护美元霸权的“核武器”——SWIFT系统

美国不愧是一个精明的商人，在美元成为国际货币后，美国又发明了一套美元的交易系统SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications ），中文名称是 环球同业银行金融电讯协会。

SWIFT成立于1973年，主要作用是实现跨国的金融交易。

自成立以来，Swift的会员银行数量已从239家增长到了11,000多家，营业收入达到了7.1亿欧元。

看来，美国人不放过任何一个能赚钱的领域，但是，最狠的还不在这里。

SWIFT提供了一种标准化的编码格式，以保障跨国结算可以标准化、安全的进行。

下面，我举一个例子说明一下：

由于几乎所有的金融机构，都接入了SWIFT的平台，因此如果要进行跨境交易，比如，中国要购买沙特的石油，汇款只能通过SWIFT进行。

在汇款的时候，要填写一个沙特收款银行的 SWIFT code，才能通过SWIFT系统进行电汇，完成交易。

SWIFT名义上是一个国际银行间的非赢利性的国际组织，但是它的美元大额清算系统，却被控制在美国手上。

SWFIT最重要的两个信息交换中心分别设在荷兰和美国。

美国借助设立在纽约的信息交换中心，事实上控制了SWFIT平台。

所有国际的账户信息，都在美国的掌控之中。如果美国把某个国家从SWIFT中除名，这个国家就无法与其他国家的银行进行金融往来。

美国还可以利用SWIFT冻结那些不听话国家的美元账户，使得这些国家的外汇储备不能使用。

比如伊朗、俄罗斯、利比亚都受过这样的制裁。

可见，在SWIFT体系下，全世界大部分国家的贸易往来，都在美国的监视和控制之中。

看到这个系统的威力了吗？SWIFT已经成为了美国维持金融霸权的“核武器”。

伊朗、朝鲜等国家都曾经受到美国这个“核武器”的攻击，即使欧盟也不能幸免。

欧盟为了让伊朗继续履行伊核协议，想买伊朗的石油，但是美国不允许欧盟通过SWIFT系统进行交易。

欧盟也是无可奈何，只能通过易货贸易来进行。

当然，面对这样一个咄咄逼人，践踏他国利益，并且反复无常的美国，各国也都在想办法应对，一些国家和组织，已经开始尝试构建独立于SWIFT之外的国际支付体系了。

四、为什么要买美国国债

现在回到文章开头提出的那个问题，中国为什么要买美国国债？

这些年，中国在国际贸易中顺差较多，积累了3万亿左右的美元外汇。

但是这些外汇是不能全部都花掉的。

因为，进出口贸易、服务贸易都要用美元结算，还有购汇卖汇业务，对美元的需求也很大。

除了贸易，我国还要定期偿还国际债务；兑现外资企业定期汇出的利润等等。

仅仅外资每年在国内的投资获利，就达到一万亿人民币以上，这些钱在汇出时，都要换成美元。

还有，外资除了在内地有股票投资，还有债券投资，光外资购买的债券就近万亿人民币，这些资金进出都需要兑换成美元。

另外，为了维护人民币汇率稳定，央行经常要抛出美元，也必须留有大量的美元外汇。

总之，在美元是世界货币的情况下，保持一定数量的美元是每一个国家币值稳定的重要前提。

但是这些美元在不用的情况下，也不能白白地躺在账户中睡觉啊，总要临时投资其他的资产，以实现保值和增值。

从目前的情况看，美债是一个非常理想的投资标的。

能够自由买卖，由美国国家信誉担保，安全可靠，收益也有保障。

因此，各国都把购买美国国债作为为本国外汇投资的一个重要方向。

尤其是中国对美国的贸易顺差巨大，就更有购买美国国债的需求了。

可见，买美债是有现实原因的，主要原因还是因为美元是国际货币。

而且，从上图可以看出，通过购买美国国债，还促使美元进行闭环循环，能够促进双方的贸易进入良性循环。

因此说，这里不存在什么阴谋论。如果有“谋”，也是阳谋，是美元的国际货币地位使然。

比如在疫情爆发后，美元指数竟然大幅上涨，让世人大跌眼镜。

背后的原因是：由于疫情造成各国经济停摆，国际上的游资一时找不到投资方向，只能在国际市场上大量购买美元，这才造成美元指数大幅上涨。

五、美元霸权的终结

有人可能问了，美元的国际货币地位能给美国带来什么好处呢？

可以说，除了前面提到的，美国可通过美元控制世界贸易外，美国还通过不断的调整美元政策，为美国攫取了巨额财富。

有专家统计，美元霸权每年能为美国带来约2000亿美元的隐形收入！

2016年中国出口总额约2万亿美元，所获得的净利润也不过如此！

而美国躺在床上花天酒地就把钱赚了，这就是差距！

但是，世上没有免费的午餐，这种赚钱方式也带来了严重的问题。

一是：美国产业日益空心化。

现在美国经济最大的问题是有增长无就业，或者经济有复苏，就业无缓解。

受新冠肺炎疫情影响，今年4月份美国非农就业岗位减少2050万个，失业率环比飙升10.3个百分点至14.7%，为上世纪30年代经济大萧条以来最高值。美国财政部长姆努钦表示，美国实际失业率可能高达25%，远高于官方公布的14.7%。

进入5月，情况变得更糟。美国就业人口比例下跌至52.8％，也就是说美国成年人中近一半（47.2％）已经处于无业的状态。

造成这种现象的原因除了疫情外，根本原因是产业的空心化。

由于美元是国际货币，美国可以不断的印刷钞票，换取全世界各国的商品，同时向境外输出大量的美元。因此，美国每年都有巨额逆差。这些逆差是由于美元的特殊地位造成的。

美国指责中国对美国顺差太多，完全是得了便宜还卖乖。

由于国外的货物价格远远低于美国，再加上美国人力成本太高，实体经济、制造业在美国国内无利可图。它们都外移到美洲、亚洲，例如墨西哥、越南等成本较低的国家和地区，造成美国国内严重的产业空心化。

有一段时间，美国有人批评乔布斯，为什么“苹果”的销售那么好，却没有拉动美国的就业，反而促进了亚洲国家60多万人口的就业。

乔布斯说：如果美国本土能够给“苹果”提供三万工程师，我马上就能把这60万就业带回美国。

乔布斯的回答可谓一语中的。

目前美国大学中学习工程学的美国人越来越少，学工程的甚至少于学养生、栽培、保健等学科的。

这严重制约了美国人在工程领域的创造能力。

近日，美国多次打压中国的芯片公司，拒绝向中国公司供货。

然而，实际情况却点像狗血剧，让特朗普蒙圈。

在全球无晶圆IC设计公司中，前三强都是美国企业，显示出美国在芯片设计领域的强大实力。

不过在这些企业当中，有一个很有意思的现象，即华人在其中扮演着越来越重要的角色。

华为海思就不用说了，是中国本土的企业。

排名第一的博通，其CEO是陈福阳，一个出生于马来西亚槟城的华裔。

英伟达的创始人兼CEO黄仁勋，出生于中国台北，1993年创办了英伟达，是全球最大的显卡芯片厂商之一。

黄仁勋

联发科是来自中国台湾的芯片设计企业，在功能机时代，MTK的方案一直是国内山寨厂商的首选，如今在智能机时代，依然是中低端智能手机的主力。

除了以上几家企业，AMD（超威半导体）的CEO是苏姿丰，也是台湾人，被称为全球最能赚钱的“打工女王”。

Marvell（美满）的创始人是印尼华侨周秀文及其妻子戴伟立（出生于上海）。

周秀文及其妻子戴伟立

可见，在10大芯片设计企业中，华人掌控的公司就达到6家。

虽然说，这些华人大部分不是来自中国大陆，但是也说明，美国的工程师质量严重下滑，已经无法与华裔等少数族裔进行竞争了。

在这种情况下，美国企业即使迁回美国也无法挽救美国的实体经济。

而且，资本的本性是逐利，向低成本高回报地区流动是客观规律。

如今，特朗普为兑现竞选诺言，异想天开地想让在中国的美国企业迁回，只能是幻想。

即使这些企业真的迁出中国，也绝不会回美国。

而一个日益空心化的美国，就相当于无源之水，无本之木，美元霸权是不可能长久的。

二是：疫情加速了美元霸权的终结。

由于疫情严重，美国经济一直没有正常运转，而美国经济中最赚钱的服务业，又受疫情影响最重，因此今年美国的经济数据一定非常难看。

这也是特朗普为什么急于重启经济的重要原因。

一个难看的经济数据只能让美国人民放弃这位什么都懂的大统领。

不出意外，美国的疫情会持续到明年，对美国经济造成的伤害是长久的、深层的，同时也会极大的打击美元的国际信誉。

疫情期间，美国狂印3万亿美金，美国国债总额已增长近3万亿美元，历史上首次超过26万亿美元。美国这样疯狂向市场注水，是准备坐吃山空的节奏。因疫情而日益高企的美国债务就像山顶的巨石，随时有滚下来的危险。

就像德国总理默克尔说的那样，是时候考虑一个没有美国的世界了。

可以说，疫情会加速世界各国放弃美元，而采取更加多样的外汇储备来应对可能到来的“滔天巨浪”。

三是：技术进步可能终结美元霸权。

随着技术的进步，维持美元霸权的SWIFT体系已经有了强劲的对手。

这个对手就是区块链技术。

2020 年基于区块链的业务将达到 1000 亿美元，区块链业务主要包含比特币，以及区块链在金融支付领域的其他应用。

为了解决跨境汇款中的“痛点”，全球已经有不少区块链公司看中了区块链+支付的应用，其中最为出名的莫过于Ripple、EDT区块链跨界支付平台。

区块链支付的运用从根本上颠覆了传统支付的固有逻辑、运行模式和业务范围，突破了传统模式下条条框框的限制。

中国开始试行的数字人民币DCEP最有希望打破SWIFT体系的限制。

什么是DCEP？DCEP和人民币一样，1DCEP=1￥，是数字版本的人民币。

由于是新生事物，许多网友不太了解，认为央行推行DCEP是为了对抗支付宝和微信。

这绝对是笑话！

支付宝和微信尽管很强大，但是和央行远远不是一个级别，绝对不至于让央行出手。

央行发行DCEP的真正原因是：打破美元霸权，推动人民币国际化。

通过前面的分析，我们了解到，只有在国际贸易清算时，不通过SWIFT，才有可能打破这种垄断。

那DCEP又是如何打破这种垄断的呢？

如上图所示，假设现在A要给B汇款￥7000，A需要几步？

1.A将人民币兑换为美元;

2.A通过银行汇出$1000;

3.清算机构SWIFT清算，耗时5天；

4.对方银行核查无误，扣除手续费$20;

5.B收到$980。

可见，这种交易系统费时又费钱。

那么，如果我们使用DCEP呢？

A通过DCEP网络向B转账￥7000

10分钟后，B收到款项。

只需一步，没有中间商赚差价，而且速度极快！

可见，通过DCEP，就可以不用SWIFT通道，不受美国限制，而且结算速度更快。

现在问题来了，为什么DCEP可以不受swift影响呢？

这就又回到区块链的机制上来了。

DCEP借鉴了区块链的一些核心技术，比如智能合约、非对称加密等。

而加密货币天然具有无国界的属性，持有比特币的两个人，即使在不同的国家，也可通过比特币给对方转账，而不必经过Swift。

同样，持有DCEP的两个人，也能够在全球各地自由转账，完全绕开Swift。

看到了吧，央行发行DCEP的意义重大，而且我国在中央数字货币的领域的研究远远领先美国等竞争对手。

为了能够连任，特朗普已经完全丧失了理智，连中国驻休斯顿的总领事馆都要关闭。因此，不排除美国还会有更加疯狂的举动。

如果美国真的狗急跳墙，将中国排除在Swift系统之外，不用怕，我们已经有了一个应对的利器。

不出意外，DCEP将是全球第一个中央数字货币。DCEP的推出，必将打破美元霸主地位，促进人民币更快的国际化。

真到了那一天，就像5G技术一样，让美国再次高攀不起。

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