中国外汇市场的另一面——无限循环的诈骗与打假_风闻

一面繁荣，一面混沌！

中国零售外汇交易者和交易商逐年稳步增加，市场规模越来越大的同时，被黑平台骗得血本无归的投资者一点也不少。

截至2020年1月，FX110网虚假交易商栏目共录入虚假交易商2168家。值得注意的是，这其中的虚假交易商潜逃率高达82.9%。

通过承诺保本高收益等手段诱骗投资者参与其中，一旦入金或再榨不出油水，就玩人海失踪、关闭网站、更换手机号码、再重新注册一个新网站继续骗人的脱壳把戏。有的投资者入金前咨询了FX110网后免于受骗，但还是有相当一部分汇友贸然入金。

造假成本低，维权困难，潜逃的黑平台捞够了钱，很轻松就能换个幌子继续行骗。这就是外汇行业诈骗案的现状。

除了日常曝光黑平台之外，FX110网还多次协助公安机关的提供调查提供线索，裁判文书网里有不少案件的证词都引用了FX110网的数据；新京报、央广网报道过FX110网预警黑平台的事情；连最高人民法院公众号都推荐新手查询监管到FX110网……这些都说明政府机构对我们的认可。

4.1外汇骗局的变“形”记

从假MT4、假冒监管、假冒名称、假冒网址……到假APP,一本万利的诱惑，监管的真空，使得各种黑平台就像打不死的小强——野火烧不尽春风吹又生。但是不管黑平台如何肆虐，FX110网一直战斗在打击黑平台维护投资者利益第一线，及时披露各种黑平台伪装术，提供最全防诈骗指南，为受害者提供维权指导。

4.1.1 虚假外汇APP来势汹汹

2020以来，外汇行业的骗局“推陈出新”，出现了新的情况。

FX110网持续不断地收到汇友误入假冒某某交易商APP，而损失惨重的曝光。这些APP虽包装简陋、无任何真实信息，但是几乎把行业各大交易商冒用了个遍，同样的手段，屡试不爽，大有血洗汇圈之势！

假冒外汇APP中招交易商名单：

Activtrades、ANC澳联国际、ATFX、AUSFOREX澳汇、AVATrade、BCR百汇、CMC Markets、EncoreFX、EXNESS、FOREX嘉盛、ForexClub福瑞斯、FXCC、FXCM福汇、FXDD、FXpro浦汇、GKFXPrime捷凯金融、GMI、GO Markets澳大利亚高汇、GTC泽汇资本、Hantec亨达、HYCM兴业投资(英国)、ICM英国艾森、IC Markets、IG、KVB昆仑国际、LCG、NORD FX诺德外汇、欧福市场、Royal皇家、Swissquote瑞讯、Tickmill、XGLOBAL……

长久以来，假冒APP凭借冒用各种合规平台品牌名称，以及高度雷同的行骗套路，诈骗的资金难计其数。在使千万汇友或资金受损或家庭破碎的同时，也在严重扰乱着行业秩序。

此类APP诈骗已成外汇诈骗的“热门路径”。而这些假冒APP的诈骗手段基本一致，可以说是已经“流程化”：

第一步：各种虚假宣传、高盈利诱惑，吸引投资者；

第二步：先给投资者一点小甜头，赢取信任；

第三步：不断鼓励投资者加大资金投入，后台操作让投资者盈利颇丰，通常都是在几天内账户翻几倍，甚至几十倍；

第四步：设置出金阻碍，以各种理由收取“出金手续费”；

第五步：失联，留给投资者一个没有任何真实信息的APP。

这类诈骗APP搭建的成本低，可能花个几万左右找个外包就能够解决。且APP上没有任何的真实信息，追溯困难。为了规避监管，这些骗子会经常搬家换服务器。如果网站服务器设置在国外，那就根本处理不了。

山寨APP们长久的活在了各大应用市场或者通过其他方式引导下载，骗子靠着简陋的APP轻松躺赚。

投资者必须提高警惕，从源头避免上当。下载软件时，务必选择官网或正规应用商店等渠道，不听信他人宣传通过扫码或点击链接随意下载，切勿在来路不明的APP里进行投资！不要轻易相信高收益、高回报的投资产品，不管对方吹嘘的多么天花乱坠，入金之前，一定要仔细核查平台的合规性！

4.1.2 虚假网站狡兔三窟

由于零售外汇交易全部是线上交易，网络的便利在方便交易者的同时，也使得造假难度降低。2020年之前，FX110网曝光的每一个黑平台都是以一个假的网站为依托，甚至一个黑平台拥有多个不同的域名。

黑平台建设一个行骗域名简单至极，只需三部：第一步，购买一个域名；第二步，外包进行网站建设；最后再伪造监管信息，黑平台就快速生成了，成本低至几千。一旦败露，关闭网站再换个幌子也同样简单。

在2012年以来，FX110网的维权人员已经曝光了两千多个虚假的平台网站。为了帮助交易者识别黑平台，FX110网教会了网友通过站长工具查网站域名；发布大量详尽的监管查询图文教程，大家可以通过FX110网的4个栏目和汇聊app 监管查来查询交易商官网与平台的真假：

虚假交易商栏目——列出已确认的2000多个假平台

监管介绍、监管评级——全面介绍各大监管机构

监管查询——查询各个平台的监管情况

在移动端还有汇聊app，FX110网的这些栏目以从Web端和移动端对黑平台网站进行了全方位战略围剿。通过多年的努力，中国外汇投资者对虚假网站的侦辨能力已大大提高。

4.1.3 虚假MT4鱼目混珠

MT4是全球外汇交易商用的最多的、最稳定的、最好用的软件。

因为它的技术成熟、使用广泛，MT4成为外汇交易平台的标配软件，曾经也令许多投资者产生了一种误区：只要有MT4就等于正规平台。

在2011、2012年的时候，这种认知达到高峰，哄骗了许多汇民。

有鉴于此，FX110网进行了大量的查证和考据，公布了验证MT4软件正版还是盗版的方法。文章的公布，在外汇投资领域引起轩然大波，一定程度上打击了黑平台的气焰，也保证了广大汇民的资金安全。

但是，好景不长，骗子的技术也越加厉害，几乎以假乱真。骗术升级，令之前所有MT4防伪方法都失效。

当此之时，FX110网紧急联系MT4软件母公司迈达克软件公司俄罗斯总部，与迈达克软件公司携手打假。

某些反应过来的黑平台开始购买使用正版MT4，或者伪装度很深的盗版，普通汇民经常无法识别是盗版系统还是正版系统。

数轮交锋下来，行业共识达成：MT4的真伪无法成为辨别交易商正规与否的主要依据。

一言蔽之，用盗版MT4的外汇交易商肯定是黑平台，用正版MT4的外汇交易商可能是白平台也可能是黑平台。

4.2 典型资金盘骗局启示

从1919年查尔斯·庞兹的庞氏骗局被揭露之后，金融与投资诈骗没有消亡，反而借助通信与网络的发展，在全球肆意扩张，将更多人裹挟进来。

2017年，马来西亚最大的资金盘JJPTR导致5亿资金被盗，其本质就是庞氏骗局，是利用新会员的资金来支付老会员利息的一种诈骗模式。

而FX110网2013年曝光的瑞士API、2016年即开始预警的PTFX普顿，2017年曝光的沃尔克……都是假借外汇名义的资金盘骗局。

瑞士API的跑路

2013年3月，FX110网发出全国最早的API诈骗警告，两年后的2015年1月，API打着“网站维护中”的幌子，携着中国投资者的12亿美元跑路。

2014年3月10日，菏泽市公安局经侦支队对API进行了曝光，指出其以“炒外汇理财”、“发展下线”获取高额收益为幌子巨额敛财，到期拒不兑付，给投资人造成经济损失，涉嫌传销等犯罪行为。2014年4月16日，安徽省公安厅政务公开报道了API外汇投资理财以让人们警惕别被这种新型传销活动手法迷惑。

2015年1月7日， API外汇以黑客入侵为由将全部EA客户的资金爆仓为负数，也就是说客户倒欠API大量资金。除极少数未使用EA自动交易的客户幸免外，其余客户全部沦陷，数字触目惊心，少则几万美元多则上千万美元，全部亏光倒欠API保证金。

2015年1月16日瑞士监管局发布警告，警告投资者不管是Alpen Asset Management Trust Sàrl还是API Premiere Swiss Trust AG，都不受FINMA监管。

反观API为什么敢如此大胆行骗？这跟我们国家目前对这一块的不健全的法律有关系，也跟诈骗者的狡猾和受骗者的贪婪有关系。很多人被高额利益蒙住了双眼，无视我们的反复的预警。

PTFX普顿的运作模式

从2014年起，FX110网就一直不停地通过各种渠道提醒消费者警惕其金融传销的本质；今年的3月17日，PTFX普顿不出所料地发布公告，他们终止海外业务——也就是跑路了。

为什么说PTFX普顿是传销？看看它的运作模式就一目了然了。

拉人头与等级佣金。普顿的会员分为IB、MIB、PIB三个等级，每个等级下面都是有人头要求的，它声称有60万会员，那么，MIB以上的等级铁定是不少于30个人头的。而在普顿会员中，等级越高收入越高。另外，普顿要求要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务、投资等方式获得加入资格，且费用是1000美元起步。

明眼人一看这就是典型的传销模式，但普顿的投资者却被普顿宣称的高盈利（每月静态浮动收益10%-30%、年120%-360%的盈利 ）与亏损赔付蒙蔽了双眼与理智。这让人不禁好奇，究竟外汇资金盘有什么魅力能够吸引成千上万的投资者入场，成为自愿被宰的羔羊呢？我们从PTFX普顿的运行模式来看看，资金盘都有哪些行骗套路：

第一步：稳定高收益。每月静态浮动收益10%-30%、年120%-360%的盈利，这是所有外汇传销必用的一招；

第二步：一键盈利。直接把投资门槛降至零，对投资一窍不通没关系，只要你有资金，复制跟单，就可以实现“一键盈利”。

第三步：亏损赔付。如今大环境下的整体投资情况并不好，实体投资项目风险又大，天下间熙熙攘攘，皆为利来皆为利往。PTFX就来了一招，亏损我们赔，把投资者的贪婪直接激发到最大化，人心不足蛇吞象，不怕你不上钩。

看完这三点，我们可以发现，PTFX普顿就是一个典型的金融传销套路，其在运作模式上更可谓是轻车熟路，摸透了大众的心理。

沃尔克的伪装

沃尔克于2014年进入中国，2014年10月有用户向FX110网咨询沃尔克是否合规，我们当时就提醒投资者远离这家平台。接着，2017年3月FX110网又深度爆料了沃尔克和IGOFX，揭露了其实质为拉人头的外汇传销骗局，向广大投资者再次发出了预警，2017年7月，IGOFX假借英国大选全线爆仓，疑骗走中国投资者将近300亿人民币。

沃尔克的伪装套路典型却并不高明。他号称超百年历史的英国金融公司，其网址却是2016年注册。宣传“2016年1月在欧盟成员国爱沙尼亚设立子公司，获得爱沙尼亚外汇牌照，并接受爱沙尼亚金融管理局的监管”事实上，爱沙尼亚金融管理局只是普通的政府机构，其职能类似于中国的工商局。

据FX110网与多名参与沃尔克投资的曝光者交谈得知，沃尔克投资者中完全没有外汇或相关投资经验的妇女、老人占较大比例，他们通过熟人介绍参与，并且与这个平台没有直接接触。

在正规平台上申请出金，一般能够很快到账，平台方也不会收取过高的手续费。但是在沃尔克，不但开户要收费，出金要钱，入金申请也要手续费。且前期不能出金，如果强制出金，平台方要扣除高额的费用。

GCG钜富

FX110网虚假交易商栏目于2019年1月25日将GCG Asia钜富金融列为虚假交易商。

2019年3月27日，印度尼西亚警方在多方调查后正式发出通告，证实GCG Asia钜富金融没有金融牌照，蒙骗投资者可以在极短时间内回本，其行为属于金融诈骗，触犯了印尼监管条例第372条，经营模式属典型的庞氏骗局！

而在稍早之前的2019年2月27日， 瑞士Dukascopy集团就在官网发出警告，称钜富金融（GCG Asia）与杜高斯贝银行没有任何合作和联系，并指控GCG Asia钜富金融在未获得杜高斯贝银行的允许下欺诈性地使用杜高斯贝的名称和商标来吸引客户/投资者。

印尼警方在通告里说得很明白，钜富金融就是一个投资诈骗的庞氏骗局。

FX110网希望中国人民远离庞氏骗局、远离黑平台，抛弃“一夜暴富”的发财梦。许多骗局都是在犯罪分子资金链断裂甚至跑路，受害人报警之后，相关部门才介入查处的，而此时大多数资金已被转移一空、挥霍殆尽，等同“要钱没有，要命几条”的状态，想尽可能多的追回赃款，几无可能。投资市场是一片无比广阔的汪洋，再强的监管也无法每一刻都在线。投资者保护“ 钱袋子”要在“高收益”面前保持清醒。

外汇曝光维权：汇聊app

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