借贷宝“猎豹行动”进行时，多个违法犯罪团伙陆续覆灭_风闻

记者从相关人士处了解到，近日，在金融科技平台借贷宝的协助下，某涉“套路贷”犯罪团伙被警方一举抓获。

2019年12月，受害人陈某通过网络结识嫌疑人蔡某某并达成借贷关系，首次借款3000元，实际到手2300元，期限6天；两人之后陆续交易，借款金额从单笔3000元逐步升至7000元。陈某没法按时还款后，蔡某某将同伙黄某某、王某某等人介绍给陈某，使其陷入以贷养贷的恶性循环。因不堪忍受砍头息、暴力催收，陈某最终选择报警。

警方调查发现，不到三个月时间，陈某共与12名嫌疑人产生交易，总计借入金额18余万元，还款及支付各种费用高达30余万元。这些嫌疑人通过微信、支付宝等方式与陈某联系，约定各类不合理费用，再通过工具平台借贷宝进行债权登记。接警方调证需求后，借贷宝立即启动警企合作机制，数据分析发现王某某、蔡某某等多名债权人资金流与信息流存在关联，遂将相关信息提交给警方。很快，王某某、蔡某某等多名犯罪嫌疑人被警方采取刑事强制措施，此案正在进一步侦办中。

据了解，这是借贷宝“猎豹行动”协助警方陆续破获的又一重大网络欺诈案。此前，借贷宝就已协助河南洛阳、湖北天门等地警方刑事拘留多名犯罪嫌疑人，查缴涉案资金数百万元。

据新华社去年12月报道，河南洛阳某女士因装修房子急需用钱，不慎陷入“套路贷”，一笔最初仅有4900元的借款，10个月间被不断“套路”，在还了26万元后还没有结清。接到报案后，洛阳警方经过多方侦查，通过电话、资金流向等锁定犯罪嫌疑人位置，抓获8名放贷人和20名外包催收公司人员。这背后，借贷宝提供的线索至关重要：团伙分工中提供资金、审核客户资质的韦某，利用借贷宝App开具借条时留下的数据信息被平台主动提供给警方，并封禁涉案账号。

另据媒体报道，湖北天门的王女士遭遇“骗条”，该手段为许多不法者惯用。大致套路为：出借人谎称有资金出借，要求借款人确认“补欠条”，待欠条生效后，并不实际履行出借义务，私下联系借款人提出转账支付押金、手续费等资金支付要求，否则不予销条。接王女士等用户举报后，借贷宝“猎豹行动”工作组专门对有关情况进行查证，经交叉验证、深度分析，最终发现以程某、雷某某、罗某为骨干的家族式团伙有重大违法嫌疑，遂向湖北省天门市公安局刑侦支队报案。警方经过缜密侦查取证，迅速开展抓捕审讯，全国首例系列线上“骗条”案得以破获。

借贷宝相关负责人表示，为积极响应国家扫黑除恶专项斗争总体部署和公安部“云剑”行动具体要求，加大对“套路贷”、骗条、冒用“借贷宝”名义放贷和催收等违法犯罪行为的打击力度，借贷宝主动开展“猎豹行动”，通过技术检测、人工审查等手段进行专项打击，有效保障借贷宝用户合法权益和平台良好秩序。

“套路贷”主要有五种特征：伪造民间借贷假象；制造资金流水痕迹；故意制造或者肆意认定违约；恶意垒高借款金额；软硬兼施侵占财产。提醒有网络借贷需求的网友，防范诈骗，选择正规贷款机构平台是必要条件，如果个人资质存在“硬伤”，也不要企图通过不正当手段去获取贷款。大家需要保留足够的理智，不要因急需资金就被牵着鼻子跑。所有正规机构都不会在放贷之前收取任何费用，牢记这一点，可以避免90%的骗局。此外，多数情况下，分地区、分个人信用资质，异地贷款、传真办理的很可能是诈骗；贷款机构没有固定办公场所，只有网页和电话号码的都是诈骗；通过微信、QQ和短信等推介网络贷款的，很可能是诈骗。

据了解，借贷宝在用户注册App、首次使用某项功能、和某位用户首次发生债权债务关系时，都会相应提示风险。以欠条为例，债务人第一次打欠条时，系统会提示借款人确认已收到出借资金，或在线下存在其它真实债务，否则一旦确认欠条，到期就需要还款。此类提示几乎为正规平台的标配，广大市民借款时一定要格外注意，认真阅读。

一定要做到：信息真伪要核实、陌生来电不轻信、个人信息不能给、陌生账户不转账、不明链接不要点、短信验证码不透露。如发现被骗，请第一时间拨打110电话报警。