小企业管理局向不该去的地方发送了10亿美元 - 彭博社

插图：Woshibai 为《彭博商业周刊》绘制一项旨在帮助因 新冠疫情而受到影响的小企业的联邦计划，可能已向不该去的地方发送了超过10亿美元，*《彭博商业周刊》*对小企业管理局数据的分析显示。

在美国某些地区，SBA批准的10,000美元经济损失灾难贷款（EIDL）补助金数量远远超过符合条件的企业数量，分析发现。震中是芝加哥地区六个相邻的国会选区，尽管只有19,000名符合条件的接受者，但批准了81,000笔补助金。这意味着超过6亿美元流向了虚幻的企业家。

收到可疑补助金的主要地区

数据：美国小企业管理局，美国人口普查局2017年美国企业统计

SBA拒绝对这些差异发表评论，表示在一份声明中它有“严格的防欺诈保护措施”，并指出它在迅速发放资金方面面临压力。

彭博商业周刊合法体育博彩如何改变了玩家、粉丝及更多人的一切这个秋天你阅读清单上的五本书你能在七个线索或更少的情况下解决这个内幕交易难题吗？体育博彩是合法的，而体育写作可能永远无法恢复彭博社识别出全国52个国会选区，其中$10,000的补助金数量超过了符合条件的小企业数量，总计$13亿的可疑支付。伊利诺伊州的第二区，包括芝加哥及其郊区，存在最大的过剩，24,278笔补助金发放给在该地区列出地址的企业。但最新的美国人口普查局数据显示，该区只有1,925家小企业至少有10名员工，这是获得最高$10,000补助金所需的数量。乔治亚州、德克萨斯州、佛罗里达州和其他州的选区也显示支付超过了符合条件的公司数量。人口普查数据来自2017年，每个选区的企业数量可能自那时以来发生了变化。但彭博社分析中发现的差异如此之大，仅靠商业活动的潜在增加无法解释。

可疑支付远远超过了SBA监察长汉尼拔“迈克”韦尔在初步报告中识别的$4780万，该报告于七月发布，警告在$200亿的补助金计划中存在“潜在的猖獗欺诈”。韦尔拒绝对彭博社关于整个计划的发现发表评论，直到他的工作人员有机会审查这些发现。但在一次采访中，他听起来并不惊讶。“我们在这方面看到的欺诈程度相当普遍，”他说。

小企业管理局在其声明中表示，其反欺诈保障措施“阻止了数千份无效申请的处理。”它还表示，它正在“平衡机构的信托责任与为小企业部门提供超过2070亿美元的迫切需求——包括200亿美元的EIDL预付款——以应对这场疫情带来的急剧挑战。”

Ware表示，EIDL补助计划激发了几种类型的诈骗。在一种情况下，犯罪分子通过提供帮助获得1万美元政府补助的服务来招募人们，作为交换收取费用。每个被招募者提供个人身份证明和银行账户信息，通常在不理解该安排是非法的情况下。诈骗者利用这些信息提交虚假的申请。

Ware表示，他和他的执法伙伴关闭了那些设立以招募人员的网站和呼叫中心。“这是有组织的，”他说，“到了一种程度——你知道吗，我就不多说了，因为我认为我现在不能公开说。”FBI、特勤局和其他机构正在调查小企业管理局各项计划中的欺诈行为，Ware说。

《华盛顿邮报》援引一位匿名消息源的报道，在七月中报道，小企业管理局官员注意到来自芝加哥的欺诈行为如此严重，以至于他们要求一线工作人员对这些申请进行额外审查。此外，伊利诺伊州信用合作社联盟在7月3日的通知中警告会员，称其收到有关该计划中“洗钱者”欺诈的报告。小企业管理局于四月开始发放补助，并在七月发放了最后的200亿美元。Ware的报告称，关于欺诈的指控在6月中旬激增，当时小企业管理局在暂停两个月后恢复处理申请。彭博社的分析显示，在6月15日，欺诈最严重的地区补助批准激增。

作为 2万亿美元冠状病毒刺激法案的一部分，该补助金是该机构数十年来灾难贷款计划的附加项目，该计划截至8月15日已向受冠状病毒大流行影响的小企业分发了1840亿美元。灾难贷款和补助金项目与SBA的 工资保护计划是分开的，该计划在8月8日结束之前发放了5250亿美元的可豁免贷款。

获得灾难贷款的批准可能需要几个月的时间，立法者设想补助金计划是为了在申请待处理期间迅速向企业提供现金。除非存在欺诈，否则即使贷款申请被拒绝，补助金也不需要偿还。为了加快资金流向陷入困境的企业，立法者要求SBA相信申请人有资格获得资金——SBA管理员乔维塔·卡兰萨称这一要求为“降低的防范措施”以防止欺诈。

在回应韦尔发现的信中，卡兰萨表示SBA已发现数十亿美元的欺诈企图。一个自动化系统拒绝了88亿美元的补助金，因为它们被识别为重复申请，并且拒绝了另外90亿美元，因为申请人的身份未能核实或与银行信息不匹配，卡兰萨写道。

这些数字指的是被拒绝的申请。但韦尔通过检查申请上的雇主税号，能够识别出截至6月19日批准的4780万美元的欺诈性补助金。企业应在1月31日之前开始运营以符合资格，但韦尔发现20962名成功的受益者在该日期之后获得了ID号码。他使用相同的方法识别出2.08亿美元的错误发放贷款。

在某些情况下，根据Ware的说法，银行向SBA报告了涉嫌欺诈的情况，目前尚不清楚彭博社所识别的所有可疑批准补助金是否都被申请者实际领取。但可疑批准的数量可能比彭博社的估计还要高。这并不包括涉及1,000到9,000美元补助金的潜在欺诈，这些补助金占总数的一半以上。而且它仅计算超过国会选区内合格企业数量的10,000美元补助金，尽管一些合法企业可能并没有申请。在全国范围内，大约57%的合格小企业获得了10,000美元的补助金。 关于病毒救助资金的使用或滥用有线索吗？请写信给我们 [email protected]*，或按照说明提交匿名线索，网址为* https://www.bloomberg.com/tips/