金融服务助推CPTDC大踏步“走出去”

2019年11月15日下午，据中国银行北京雅宝路支行最新消息，中国石油技术开发有限公司（以下简称CPTDC或公司）“克孜勒奥尔达-阿斯塔纳”天然气管线项目（简称克-阿管线项目）已办理完成最后一笔保函减额。

克-阿管线项目是CPTDC近5年来最大的单体合同，是代表哈萨克斯坦政府形象的重点工程，在哈国国内备受关注。2019年 2月合同签署，9月就要完成全部交货，预付款保函金额近亿美元，项目保函减额业务也是CPTDC近年来相关业务中的最大金额。该保函的开立得益于CPTDC各部门上下齐心的共同努力也得益于中行团队的专业介入，是金融服务助推企业走向国际舞台的鲜活案例，是银企合作的有力见证。

作为中石油集团内最早走向海外的企业之一，CPTDC营销网络布局全球，服务保障集团公司物资需求，带动装备企业及产品对外出口。中国银行作为全球布局的中资银行，积极响应国家“一带一路”倡议，着力打造“一带一路”金融大动脉战略，积极配合企业“走出去”步伐。银企双方优势互补、专业协作，合作已达20余年。

上述的案例是双方合作的一个缩影，除此之外，近几年，中行北京雅宝路支行作为CPTDC的对口服务银行，双方深化互信，创新协作，共同谱写了银企合作的新篇章。

协作篇：专业协作、优势互补，专业保障显优势

克-阿管线项目保函的开立是业主支付预付款的必要条件，对CPTDC安排生产，确保项目顺利执行，减轻资金压力十分关键。该保函不仅金额上亿美元，而且模式较为特殊，打破了总包、分包、业主层层开立保函的常规，在CPTDC尚属首次，对风险的认识和规避手段有限。由于模式复杂，银行操作也鲜有先例。面对各类非常规和种种挑战，CPTDC并未放弃，与中行团队一起做了攻坚克难的尝试。

经克-阿项目部境内外努力沟通，促成各方就保函的权利义务签署三方协议，成为法律层面维护公司利益的最关键的文件，也达到了开立保函最基本的条件。此外，项目部成功说服业主采用减额模式，即随着发货金额的递增，保函金额同步递减，保函风险逐渐释放，成为后续提前撤销的基础。

雅宝路支行协调多名中行保函专家来CPTDC现场指导，提出具体指导建议。特别是针对三方协议、保函条款、减额单据、操作模式等具体细节和风险点做了细致的梳理。由于金额较大、模式特殊等原因，虽然中行内部审批环节也遇到一些不同意见，但经支行细致沟通，总行、分行、支行各方最终达成一致目标：即在首先协助企业拿到项目的同时，发挥专业优势为企业降低风险。为此，中行的总、分、支各业务条线协调配合，从各方面为企业制定风险预案，最终完成了保函开立。

回忆该过程，中行雅宝路支行副行长李妍称：“在保函开立过程中，中行总、分、支三级一体化机制发挥了优势，各业务条线充分沟通，紧密合作，再次展示了中行国际结算业务的优势。”

克-阿项目部经理王文博表示：“该项目时间紧、任务重、过程艰难，但由于前期各方的扎实的基础工作，项目后续进展顺利。目前已经按期完成了全部发货任务、全部进度款回收、全部的保函减额。并通过减额操作为公司节约近50万元保函费用。银行的前期介入和深度参与为项目推动提供了强大的保障。”

保障篇：齐心协力、高效合作，攻坚时刻见效率

CPTDC因企业性质特殊，国际收支跨期情况较为明显，另外，因受国际经济形势变化影响，部分项目收汇滞后。2018年CPTDC现金流持续承压，“现金流攻坚战”战略贯穿全年。在“攻坚战”面临收尾的12月初，CPTDC现金流数据距全年目标尚有较大差距。在CPTDC各单位、海内外协调配合下，12月最后两周捷报频传，大额资金频频汇出，“现金流攻坚战”在年末进入了冲刺阶段。

CPTDC财务部门虽早已做好“接力”准备，但在短时间内处理上述大批量、大金额的收汇依然倍感压力。为此，财务部门早已与银行就入账方案进行了多轮沟通，就重点收汇项目让银行提前预审资料，压缩后续审核时间。安排专人往返于公司、雅宝路支行、中总行之间，极大压缩了入账时间，提高了效率。其中最关键的是阿布扎比钻机项目一笔大额尾款收汇，由于金额较大，直接关系到年末现金流指标能否完成。由于该款项为转口贸易且需进行船舶路径查询，由于涉及近30艘船舶路线查询，工作量极大。为此，雅宝路支行协调三家网点，抽调多人专职负责上述工作，最终1天内完成所有查询手续，保证了重点收汇的高效入账。此外，在多笔大额收汇上，中行总行营业部也给予了高效化和便利化操作。

在银行的大力支持和专业保障下，CPTDC12月最后一周内完成创纪录的收汇金额，每笔资金从到款到入账平均时间在2天以内。CPTDC现金流状况得以大幅度改善，圆满完成“现金流攻坚战”的收尾工作。

当时负责指挥落实“现金流攻坚战”收尾工作的财务资产处处长滕茜表示：“现金流攻坚战的完美收官，离不开公司领导的亲自指挥、离不开各单位的攻坚克难、离不开海内外的协作联动、更离不开银行给我们的大力支持，是各方‘拧成一股绳’紧密合作的结果。”

创新篇：创新模式、各方联动，四方共赢见效益

在CPTDC参与的某中亚重点管线的建设时，由于工期紧迫，国内企业的管材生产量无法满足工程需求，CPTDC充分利用国际资源，与俄罗斯著名管材企业ETK签订采购合同。但由于项目业主回款速度问题，导致CPTDC向ETK支付采购款的进度受到影响，进而造成该公司面临巨大的资金压力，生产进度受到较大影响，最终或将影响项目进度。

面对上述问题，ETK办理融资的需求较高，但俄罗斯金融市场在全世界属于“融资难、融资贵”的典型。仅凭ETK自身信用，俄罗斯的银行一般不愿给予其单笔高达几千万甚至上亿美元的融资。保障该重点项目的施工工期是政治任务，上述资金困境让各方倍感压力。

为此，在CPTDC、ETK、俄罗斯当地银行协调下，准备用国际双保理业务解决上述资金困境。国际双保理还需要另外一家中国境内银行的参与，由于中行与CPTDC及该俄罗斯银行均有授信关系，所以中行成为承接该产品的最佳选择。通过CPTDC的授信支持及中行雅宝路支行的牵线和担保，ETK在俄罗斯当地银行获得第一笔2600万美元的大额融资，其融资成本较当地融资优势明显。最重要的是，成功解决了供应商的资金困境，顺利保障了项目的按期供货。

该笔国际双保理的操作模式，在集团公司为首次使用，且成为当时俄罗斯国际双保理业务史上最大的一笔单笔转让。该俄罗斯银行向中行发去感谢信，并加深了后续合作。后续，各方深化合作，累计办理1.76亿美元保理融资。

当时该项目的负责人、CPTDC总经理助理王宝东回忆称：“这个项目意义重大，在遇到实际困难时，我们依托于银行，依托于创新的金融产品，最终峰回路转，解决了各方的资金困境。这是国际型企业和国际型银行的一次典型合作，并且参与该业务的四方均得以获益，是中外合作、银企合作、多方共赢的合作案例。”

沟通篇：直面挑战、充分沟通，量身定做解痛点

近两年，国家外汇管理局加大了对转口贸易的审查，目的是打击虚假贸易、跨境套利等行为，以维护国家金融安全，银行也相应的加大了审查力度。CPTDC的作为集团公司海外项目设备供应的主渠道，为满足客户需求，近几年不断拓展供应商网络，不断加强全球资源整合和资源配置能力，很多供应商和优势产品来源于海外。这类境外资源的使用，贸易性质属于转口贸易，虽然上述贸易背景真实可靠，但由于其转口性质而被重点审查，从而影响了结算效率。

针对上述情况，CPTDC再一次与中行雅宝路支行进行业务对接，与北京分行相关团队沟通解决方案，针对企业业务特点，制定了审查方案。针对一些特殊情况，与北京外汇管理部进行沟通汇报。通过监管机构、银行、企业三方沟通，确定了银行的审查原则和要点，解决了银行的审核困惑，也解决了企业的政策难题。目前绝大多数常规业务，都在正常办理。

正是基于以上的密切合作，银企互信不断深化，团队合作的战斗力也不断加强。CPTDC常务副总经理卢江波感慨道：“我公司现在跟中行的合作是全方位的，沟通互信是合作的基础，专业协作是合作的模式，服务保障集团公司海外项目并带动了中国产品向一带一路国家出口是合作的目的。未来，银企合作还要进一步发挥优势，创造更多的辉煌！”