2019环球“金趋势奖”年度智能开拓案例奖项候选——云南信托

案例名称:
云南国际信托有限公司
竞选理由:
展示、交流和分享公司以科技赋能金融(信托),创新服务实体经济、服务民生的实践探索情况。
竞选说明:
1*、强大的自主研发系统*
云南信托自主研发的“普惠星辰系统”,投入数千万元,能覆盖普惠金融业务的贷前、贷中、贷后的全闭环操作,该系统以96分的高分通过公安部三级等级保护、获准备案,能为业务提供安全高效运作支撑;相关课题曾荣获银监会2016年“银行业信息科技风险管理系统课题研究一类成果”。作为少数信托公司之一,成功接入央行个人征信系统,强化了消费金融的贷后管理、反欺诈能力和合规能力。
2*、强大的专业技术团队*
目前,公司共317人,其中普惠金融业务的全部参与人员超过100人(技术型人员达40余人),专业团队与系统协同,高效运作,日均最大放款量可达30万笔,每秒并发量可达50笔,可实现7×24小时不间断放款。
3*、科技力量有效支持业务发展与创新*
(1)支持消费金融:云南信托消费金融切入10多个场景,截至目前,累计服务人群700多万人,属于信托业第一梯队。
(2)支持农村金融,普惠星辰系统作为核心交易平台,充分发挥了电子签约、数据互联、资金清算等现代金融科技功能;公司依托技术优势,发行了国内首单助农ABS信托项目,同时启动一系列贷款服务,投入资金数十亿元,累计支持了6000多农户及农机手,涉及粮食种植面积已超过200万亩,取得了良好的社会效益。
(3)支持供应链金融,比如,探索助推了银行间市场的首单实体制造业企业供应链金融ABN落地,获批的注册额度达到100亿元。 支持区块链创新,比如2019年2月,公司携手招商银行在区块链ABS系统方面启动实质性合作,助推“小额债权”资产证券化业务的发展升级。该系统通过区块链把ABS的各个参与方都连接在一起,各机构上传的信息都被记录在链上,数据共享、公开透明、不可篡改,而且采用符合国家标准的加密算法,保证数据隐私安全,便于投资人了解ABS的底层资产和还款流水信息,除了信息共享,这个系统未来还计划实现项目管理、客户管理、产品设计与评级等功能,服务ABS产品的整个生命周期。
(4)支持账务管理:2019年年初云南信托自主研发的RPA账务机器人(“RPA机器侠1号”)正式上岗,在很大程度上取代了人力,通过自动化模拟登陆、查询不同界面的财务数据,并进行数据查询、保存等相关作业,24小时无间隙工作,自动校验项目数据是否保存,大大减少了财务人员的工作量和综合运营成本。2019年11月,云南信托再次升级“账务自动化处理机器人”(又称“RPA账务机器人”)的科技赋能作用,通过增设第二个自主研发机器人(“RPA机器侠2号”)的方式,实现了相关业务数据与清算、估值系统的深度对接。