冒充官方客服行骗保证金？闲鱼协助警方破获全国首个“00后”欺诈

“保证金”原本是用来保障双方交易的定心丸，却被一些别有用心的不法分子利用，逐渐成为诈骗的幌子。近日，闲鱼联合嘉兴、台州两地警方，成立专案调查小组，捣毁了全国首个“00后”保证金欺诈团伙，42名犯罪嫌疑人落网，涉及金额132万元。

卖家频频被骗，闲鱼与警方联合调查

2018年12月1日，周某以1000元的标价在闲鱼上挂出了自己“英雄联盟”游戏的账号。没多久，就有买家小金（化名）主动私聊询问账号情况，想要购买。唯一不够“爽快”的是，小金声称自己支付宝里金额不够，要求加上周某的QQ，用QQ转账。

随即，周某的QQ邮箱收到了一封显示来自于“闲鱼客服”的邮件，声称为了保证双方交易安全，要求周某交纳一笔800元的保证金，在与买家完成交易后即可原路退回。周某没有疑心，按照邮件里的提示一一操作。谁知，转账完毕后，刚刚还迫切想要购买账号的小金却将自己拉黑了。周某这才发现上当受骗，立刻向闲鱼和警方报案。

“这是一起典型的伪装客服的保证金欺诈。”台州警官陈优优介绍：“犯罪嫌疑人通常会伪装成买家，以各种理由绕过平台监管，将卖家引诱到QQ、微信等其他第三方平台，再利用冒充客服的钓鱼邮件，或者伪造的平台客服聊天页面等等，以需要卖家交纳保证金为由行骗。”

实际上，从去年11月开始保证金欺诈案件逐渐增多，类似周某的遭遇不在少数。为查清“保证金欺诈”的幕后黑手，闲鱼联合阿里安全线下团队成立了专门的调查小组，通过接收到的用户举报投诉，结合异常行为分析等，掌握了大量“保证金欺诈”的相关信息和作案证据，并第一时间将这些线索交给了嘉兴、台州两地警方。

异地多次抓捕，42名嫌疑人相继落网

接到闲鱼和阿里安全线下团队提供的线索后，警方通过分析，圈定了一批“保证金欺诈”的犯罪嫌疑人名单，锁定了嫌疑人的真实身份及其具体住址。经过周密的部署，嘉兴、台州警方分别远赴南昌、深圳、吉安等地，陆续抓获42名犯罪嫌疑人。

让人惊讶的是，躲在网络另一头的犯罪嫌疑人，竟然是一群江西吉安籍的“00后”。他们之中，年龄最大的1998年出生，最小的2002年出生，刚刚年满18岁，千禧年以后出生的嫌疑人占比将近6成。

上文提到的小金就是一名典型的00后。去年11月，他在就读高中时接触到保证金诈骗，从此一发不可收拾。今年上半年，他执意辍学，向家人声称要去南昌打工，仅仅三四个月的时间，就诈骗了10多万。“来钱太快了。白天在酒店休息，用电脑手机骗骗人，晚上在网吧打游戏通宵，感觉根本不需要再上学了。” 小金说。

嘉兴专案组沈明辉警官介绍，和小金一样，这批“00后”诈骗团伙都是江西吉安某高中毕业的学生。他们有着相似的家庭背景，大多都是留守儿童，父母要么离家打工，要么长期沉迷赌博，对孩子的成长缺乏关爱和引导，以至于他们在人生的关键成长阶段没有树立正确的人生观，从而误入歧途，造成了不可挽回的损失。据统计，42名“00后”共犯案593起，涉案金额132万。

打击行动效果显著，闲鱼对欺诈零容忍

随着这次打击行动的顺利收官，闲鱼数据显示，平台上的保证金欺诈案发量明显下降，打击行动效果显著。

“一直以来，我们对于欺诈等违法违规行为始终采取零容忍的态度，一直在不断升级算法和规则，完善交易模型和防控体系。”阿里安全线下团队邹文表示：“不过，闲鱼作为全球领先的典型C2C分享经济模式，越是新颖的模式，越是容易被不法分子钻空利用。接下来，我们会加大加强与警方的合作，从源头扼制犯罪。”

“对于消费者而言，最主要还是提高安全意识，注意平台的安全提示，不点击陌生链接，不绕开平台，防范网络诈骗。”沈警官最后提醒。