公安部、中国人民银行联合严厉打击整治非法网络支付

澎湃新闻12月29日从公安部获悉，针对当前互联网技术和移动设备快速普及、支付场景不断丰富、网络支付业务爆发式增长的背景下，迅速滋生非法网络支付这一新型犯罪等情况，公安部、央行高度重视，多次组织会商研判，全面排查案件线索，深入剖析非法行业生态，严厉打击整治非法网络支付活动。按照公安部统一部署，今年地方公安机关已破获重大非法网络支付案件15起，抓获一大批犯罪嫌疑人，涉案资金540亿余元，取得阶段性打击战果。

公安部介绍，工作中，公安机关依托“信息化建设、数据化实战”工作机制，排查出一大批非法网络支付情报线索，办理了一大批非法从事资金支付结算业务案件，并在此基础上深入剖析非法网络支付行业生态，查找行业风险漏洞，推动强化风控防线。辽宁大连警方破获的“深圳爱贝公司”案中，平台以“聚合支付”为幌子，向他人提供非法资金支付结算服务，涉案金额高达92亿元。浙江缙云警方破获的“凯因卡德公司”案中，银行工作人员与非法支付平台内外勾结实施犯罪。湖北汉川警方破获的“上海迪付公司”案中，平台搭建72个非法支付通道，提供给违法犯罪主体使用，交易金额高达131亿余元。山东烟台警方破获的非法经营案，一举铲除“抓蛋”、“打字练习”、“趣跑”等多个非法平台，关闭30余个境外赌博、私彩网站的境内资金结算通道。

中国人民银行依托互联网金融风险整治工作机制，强化监测，主动排查，严惩非法经营支付业务的违法违规行为。一是完善支付结算监管体系建设，建立健全监管制度，提升监管效能。二是强化风险监测预警。组织清算机构、银行、支付机构实时监测清算环节和支付服务链条，全方位排查风险，及时发现并处置风险交易。三是严厉惩治支付领域违规行为，对违规银行、支付机构依法采取处以罚金、暂停业务、退出市场等惩治措施。四是强化银警联动。今年以来，向公安机关移送一批无证经营支付业务线索，协助公安机关打击查处了一大批非法经营案件。

据介绍，非法网络支付活动主要有以下突出特征：一是服务对象范围广泛，为网络传销、非法期货、电信诈骗、网络赌博等各类上游违法犯罪提供非法资金通道，帮助其转移资金，极大助推违法犯罪活动发展蔓延。二是主体关系交叉复杂，非法支付平台和上游违法犯罪活动之间呈现一对多、多对多交叉服务态势，即一个平台同时为多个违法犯罪活动提供非法支付服务，违法犯罪主体亦同时使用多个非法支付通道，主体关系交叉错乱。三是助长信息买卖“黑产”发展蔓延，非法支付平台大量使用空壳企业、虚假商户，极大助长个人身份信息、银行卡信息、企业信息买卖“黑产”。四是社会危害严重，非法网络支付在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”，形成“资金池”，帮助违法犯罪资金逃避监管，严重扰乱金融市场秩序，危害支付安全。

公安部介绍，公安部、中国人民银行将密切配合，继续强化警银协作，形成强有力的刑事打击、行政监管合力，严厉打击整治非法网络支付活动，切实维护金融市场秩序，全力净化支付环境。同时，呼吁广大群众自觉抵制各类违法犯罪活动，合法使用个人账户，并积极配合公安机关打击整治非法网络支付工作。