大规模冻结华人账户 西班牙银行道歉

【文/观察者网 奕含】

西班牙BBVA（毕尔巴鄂比斯卡娅阿尔塔莉亚银行，观察者网注）等银行冻结及注销华人银行账户的事件持续发酵。

当地时间2月15日，一场由75家侨团组成的侨界联盟发起的示威集会在马德里举行，指责该行未经警告便冻结账户是种族主义行为。

一天后，BBVA银行于16日就上万华人帐户被冻结道歉，并承诺将加速解封超过华人银行帐户。不过，BBVA否认其故意歧视华人客户，声称冻结账户符合西班牙反洗钱法规。

报道截图

“还我账户！”数百名华人集会发声

据路透社15日报道，周五，数百名挥舞着西班牙和中国国旗的华人走上马德里街头，抗议BBVA等银行冻结了他们的账户。

抗议者说，他们被告知他们的银行账户因洗钱规定而遭冻结，但他们坚称他们没有做错任何事。

香港《南华早报》援引法新社报道称，抗议者还举着“停止银行种族主义”的牌子，高呼“BBVA存在种族主义行为”和“我们要求正义”等口号。

报道援引路透社采访的一位BBVA银行六年多客户的话称，“我们聚集在这里要求平等，因为我们只是普通民众。我在一家咨询公司工作，没有涉及可疑的交易。”

报道称，这位客户名为陈云杰（音译，Yunajie Chen），是位华人会计师，从小就来到了西班牙。

另据中国侨网消息，一位参与集会的华人女士上台发言说：“我18岁时获得的第一个银行账户就是BBVA银行的，迄今已使用近40年。2018年底，在没有通知我的情况下，账户被冻结，我相信这是不平等的对待。”

路透社称，BBVA这家西班牙第二大银行一开始拒绝对任何此类案件发表评论，并表示不会根据国籍歧视任何客户，会以相同的标准对待所有客户。

报道指出，西班牙去年加强了反洗钱法规。西班牙银行业协会（AEB）发言人Jose Luis Martinez Campuzano表示，法律要求无论其国籍背景如何，客户都向银行提供一系列个人信息和背景信息。

维权解冻账户的侨胞，图片来源：欧洲时报

细节多，中国人比西班牙国民复杂

然而，马德里的一家华人电台副总裁、同时也在西班牙华侨华人协会（ACHE）工作的戴文·丁（Dawein Ding）说，像BBVA这样的银行要求的细节非常多，这使得中国人的程序比西班牙国民的程序更为复杂。

“西班牙人开银行账户，只需出示身份证，而华人则需要提交更多的文件，如工资单和合同等工作生活证明，”戴文·丁说道。

报道还称，聚集在BBVA一个主要分支机构前的抗议人群表示，日益严格的审查实际上切断了他们支付水电费或子女学费的途径。

中国侨网指出，在集会现场，还有不少中国留学生。他们说，自己在西班牙的账户已被冻结，收不到父母的汇款，无法顺利支付房租、水电费，生活学习已变得非常艰难。

“BBVA和其他一些银行所做的事情损害了成千上万普通中国人的合法权益，许多人的生活……受到了影响，”西班牙华侨华人协会的负责人毛峰（Feng Mao）如是说。

西班牙华侨华人协会称，有4000到5000人的账户已被BBVA银行冻结。

就这一问题，西班牙经济部同西班牙央行均拒绝予以置评。

此次集会也引发不少西班牙民众的关注。马德里市民Cándido说，多年来他结识不少中国朋友，对中国人性格的平和、内敛、勤恳非常钦佩，这次前来为中国移民群体助阵。

图片来源：欧浪网

BBVA银行道歉：否认针对华人，将加速解封上万个华人账户

当地时间16日，CNN报道称，西班牙BBVA银行就华人银行账户被冻结道歉。

BBVA发言人ÁlvaroCalleja在一份声明中说：“我们为过去几天因冻结银行账户而给某些顾客造成的不便深表歉意……我们对此很敏感，已经推出减轻影响的措施。”

另据中国侨网报道，这位发言人还说，否认这是歧视性针对华人，“对于BBVA以及在银行工作的每个人而言，客户是我们活动的核心，我们绝对且毫不含糊地拒绝任何形式的不合理歧视。”

报道还援引西班牙《国家报》的消息称，BBVA银行同时宣布将加速解封超过10000个华人银行帐户。

BBVA银行表示，已经在最多华人客户的Usera 和Valleca区分的分行增派人手。银行方和华人代表方均同意委托对话代表，以在未来避免冲突。

针对外界有关“无通知、无解释、肆意冻结、清理华人账户”的质疑，BBVA回应称，尽管大量银行客户并没有涉嫌洗钱，但银行只是在根据“反洗钱法规”更新所有国家的客户资料，一旦客户交上了完善的信息资料，就会立刻恢复正常，如果客户的资料不完善，就会启动冻结程序，但都会提前通知客户。

与此同时，BBVA还强调，“一些营业网点在处理时的延迟是因为有大量受到影响的华人来抗议，影响了网点的正常办公。”

2019年2月6日，中国驻西班牙使馆致电相关银行高管，该高管表示，鉴于金融监管法规日趋严格，银行确实加大了对存疑账户的管控力度，但该操作并非针对全体华人客户，也并非只有华人客户账户受限，相关政策并无歧视性。银行愿意加大投诉处理力度，尽力减少影响面。

冻结账号前后持续已1年

据西班牙《机密报》13日报道，西班牙经济部下令，要求银行对有可疑洗钱行为的在西外国人账户进行严查。每笔入账的来源和去向都要提供证明。

类似检查自去年就已开始。西班牙大型银行拉卡伊夏银行和班吉雅银行已向华人客户发信函，要求他们前往银行提供相关证明，如工资单和全年的报税记录等。

新年过后，问题集中出现在西班牙BBVA位于马德里的乌塞拉分行。BBVA采用“一刀切”的做法，将所有华人客户的账号全部冻结。由于华人客户数量庞大，而检查人员不足，审查至少需要一个月。在得出结果前，被冻结的账户既不能取钱也不能存钱。

观察者网在微信公号“中国驻西班牙大使馆”上发现，该微信号曾于本月10日刊登《驻西使馆关于中国公民在西银行账户问题的通报》。

《通报》称，自2018年初，我馆陆续收到旅西华侨和留学生有关银行账户无法正常使用的反映，包括限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户，直接要求关户等情况。

2018年8月，有关银行账户的问题明显增加，使不少华侨及留学生日常生活遇到困难。

截至2019年1月14日，使馆就银行问题与旅西华媒集体沟通情况时，领侨处总计收到投诉单154份。

2019年2月5日，使馆接到反映，再次出现较多侨胞账户被封的情况且相对集中于一家银行。

**截止发稿时止，使馆共收到投诉单229份，主要集中在三家银行，其中一家银行高达75份。**至目前，我馆累计收到20余位华侨和留学生反馈有关问题已得到解决。

外交部、中使馆在行动

观察者网此前报道，针对西班牙银行冻结一批中国公民账户，15日，外交部领事司副司长陈雄风约见西班牙驻华使馆公使歌华麓，就近期旅西中国公民反映银行账户无法正常使用问题进行沟通。

歌华麓说，对西有关金融机构做法牵涉到如此多旅西中国公民表示震惊。西政府层面没有任何歧视中国公民的法律和政策。西外交部已向西央行及有关金融监管机构转达，并要求其尽快就此事做出解释。

而此前，2月12日，我驻西班牙使馆领事参赞朱健约见西外交部官员罗萨里奥，希望西外交部紧急与有关部门进行沟通，查实具体情况，避免问题进一步积蓄，尽早给予中国公民正常、同等的生活环境。

罗萨里奥表示理解使馆诉求和中国侨民感受。西政府层面不存在针对某个国家或移民群体的歧视性政策。罗对目前发生的问题表示遗憾，承诺将把有关情况、中方忧虑和具体文件转交西央行和其他相关机构，并尽快给中方满意答复。

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