100万赏金背后的非法集资_风闻

来源：桃源船夫

入股一定是不讲年限的，入股分红一定是根据企业实际经营情况，赚得多分得多，经营不善还要陪

近日，一则100万悬赏通告引起了很多媒体的注意，重点内容是汉阴县公安局要抓汤晓东，并愿意拿出100万来鼓励广大群众帮忙抓他：

100万赏金通告

那本船夫就和大家来看看这100万赏金背后的非法集资。

我们先来复习一下非法集资的定义：

违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。 具体是（一）未经有关部门批准；（二）向社会公开宣传；（三）承诺给付回报；（四）向社会不特定对象吸收资金。

结合这个案件，换句话说就是：汤晓东在没有金融管理部门批准的情况下，通过签订分红协议，公开向社会承诺年化15%的收益，吸收资金。

在汉阴县公安的通报中，汤晓东通过吸引群众投资入股的方式进行非法集资，报案登记的有五百余人，涉及七千万元。

东辉珠宝非吸案情通报截图

由于汤晓东停止返本付息后，群众从2018年10月4日起开始到公安机关报案登记，10月7日汤晓东的公司被立案侦查。

东辉珠宝非吸案情通报截图

立案后抓了一些人，控制了一些资产：

案件的一些进展

但是主犯汤晓东未能抓获，所以被汉阴县公安局100万悬赏通缉，但估计汤不敢轻易回国，因为回到国内特别是汉阴，将成为过街老鼠，人人想抓了，毕竟这只老鼠能换回100万。

案件大致就是这样，并不复杂，船夫这里和大家聊几个话题：

一、为什么要拿100万来悬赏，我觉得这背后有个考量：东辉珠宝是汉阴县招商引资进来的项目，想通过尽快处理问题，弥补招商的失误。

​2017年6月5日，在2017丝博会暨第21届西洽会省市签约仪式上，汉阴珠宝小镇成功签约，县长刘飞霞分别与广东东辉珠宝首饰有限公司成功签约了东辉珠宝小镇建设项目。

签约图片

单就这一点，估计参与非法集资的投资人就会紧咬不放，说不定还声称要汉阴县政府兜底承担损失。但是个人感觉这个要求是站不住脚的，也是很难落实的。

**一是情理上不通。**对于投资人，很大程度上选择投资东辉珠宝还是因为他给的“分红”，参不参与，最终做决定的是自己，如果自己不乐意，就算八抬大轿，也不会参与的。

特地声明这点不是为汉阴县招商工作洗地，他们是有失误的：2015年12月，汤晓东被法院列为失信人，当地在招商时对于有失信记录的汤晓东，应该三思而后行。

汤晓东的失信记录

招商的失误自然会有相关规定处理当事人，这一点不是汉阴县政府对这个非法集资案件兜底的理由，引进的企业，其商业模式、融资模式是引进来后才最终确定的，就像结婚前，老公很少说自己的缺点，直到蜜月期结束后，才能真正看清真面目。通俗的讲，嫁了一个老公，难保他不做坏事。

邓学平（律师）表示，政府支持不是违法借口，政府领导并非法律专家或司法人员，企业家应找专业的法律人员做把关，做风控，对商业模式做合法性审查。

**二是难落实。**难落实的原因就是法律规定，非法集资的清退资金来源没有财政资金这一项，假如汉阴县政府用财政资金来清退给参与人，估计很难回答得了非参与人的这个问题：他们得“分红”的时候为什么就没想到给没有参与的人，现在拿不回本金了，凭什么用大家的钱来补这个“窟窿”？

虽然法律不允许用财政资金来清退，但是可以用来为办案提供资金保障，所以100万悬赏，能充分发动群众协助抓捕，给汤晓东巨大的舆论压力，又表明汉阴县政府对这个案件是高度重视负责到底的。

二、汤晓东的融资模式错在哪里？

根据汤晓东最新的一个视频，其至今没有认为自己有错，包括其“共同投资、共同经营、共同管理”商业模式也没有问题。但是根据界面新闻的报道，汤晓东在这几个地方都差不多搞了1.8亿，这些"股东"到底有多少个，估计他心里不会在意，还怎么履行“共同经营、共同管理”。完全沉浸在自己搞的资金池里了吧。

很多非法集资案件往往都是设立资金池，为了筹到钱，把自己吹嘘的和厉害，但是筹集的钱不知不觉地据为己有。

实际上从他的协议书分析：

协议书截图

（上图有视频截图），汤晓东的问题明显，名义上是投资入股分红，但其并不符合投资入股分红“风险收益共担”的本质特征“入股一定是不讲年限的，入股分红一定是根据企业实际经营情况，赚得多分得多，经营不善还要亏”，但是他直接承诺15%左右的收益，“哪个产业一下就能有15%的收益呢？显然就是庞氏骗局”。

三、后来会怎样

非法集资由于涉及人员多，金额大，时间跨度长等原因，往往变得麻烦起来。

最理想的就是汤晓东尽快回国，配合公安机关的调查，通过与参与人代表协商，哪怕倾尽所有，也要把群众的钱还回去，结束所谓的入股合同。当然，参与投资的人也别想太多，他能把本金还完就很不错了。这样能挽回群众的损失，汤晓东也还给自己轻松，不然能一辈子逃亡下去？

周永鑫（汉阴县委书记）表示，警方依法查处，因此案涉及人数众多，金额巨大，故采用百万悬赏方式：“千方百计都是想他早点归案。”从民间角度考虑，为挽回损失，也希望能追回被他转移的资产。周永鑫说：“记者也可以和他沟通，如果他能把资产还回来，兑付老百姓的损失，最后的判决可以减轻对他的处罚。”

次之的是涉案资产被法院拍卖，然后将拍卖的资金按比例退还给投资人。这个最可靠，但是就是涉及时间比较长、长 长长。

最坏的就是，投资人受几个人挑头三天两头到处搞事情，既占用了汉阴县公安的警力，耽误侦查进度，也导致部分参与人被拘留，最后还是按照上一条法院拍卖的方式走。

船夫敲黑板总结：

作为投资人，敬畏市场，包装再好的项目都不要盲从，“嫁与不嫁，自己做决定”，但愿你走过半生，归来还是少年，本金还在；

作为企业老板，敬畏市场，敬畏规则，承诺固定回报的事不是你想做就能做，迟早要出事。