富可敌国，美国当代十五大“家族王朝”_风闻

（华尔街见闻）

《21世纪资本论》的作者托马斯·皮凯蒂(Thomas Piketty)曾警告，美国正在退化成“世袭资本主义”，那些亿万富翁的继承人主导着政治、经济和文化领域。随着财富集中在越来越少的人手中，制定经济规则的权力也掌握在少数人手中。

在19世纪末的镀金时代，从南北战争阴霾中走过的美国经济进入了快速发展的阶段，经历了从农业和手工业社会向工业化社会的急剧转变。这个时期里，迅速崛起了一批声势显赫的财富家族，如洛克菲勒家族、梅隆家族、卡内基家族和杜邦家族。

以洛克菲勒家族为例，这个超级家族的创始人约翰·洛克菲勒被称为“托拉斯之父”，曾垄断了全美80%的炼油工业和90%的油管生意，并且将触角伸向各个领域，从政治、军事、能源、教育、科学、医药、到农业、食品，洛克菲勒家族无处不在。

但随着公众越来越意识到财富集中对民主制度带来的威胁，受到舆论压力的美国政府通不得不出台各种政策来分散财富，例如联邦遗产税、累进税制、反托拉斯法等。1911年，洛克菲勒家族的标准石油被美国最高法院判决违反反托拉斯法，被勒令拆分为34家公司。

也有家族将财富用于慈善活动。例如卡内基家族就被称作“散尽千金的豪门”，1919年家族企业创始人安德鲁·卡内基去世时，捐出了自己的大部分财富。

经过一个多世纪变迁，这些Old Money财富家族或渐渐没落，或有所式微。但“世袭资本主义”在美国并未消失，血脉流淌和金钱传承造就的新一代“家族王朝”已经并且还在崛起。

与之前的财富家族一样，他们通过世袭的方式继承财产，这些家族中的一部分人利用他们可观的财富和权力来操纵经济规则，以保护和扩大他们的财富和权力。

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当代十五大“家族王朝”

美国智库Institute for Policy Studies(IPS)对福布斯美国400富豪榜的分析发现，在美国最富有的400人中，有136人的财富来自于上一代人。这一比例为34%，约占整个榜单的三分之一。

这些榜上有名的“富人后代”中，有7位来自沃尔顿(Walton)家族、两位来自科赫(Koch)家族、6位来自玛氏家族(Mars)，此外还包括了嘉吉•麦克米兰家族(Cargill MacMillan)的9位后裔、考克斯家族(Cox)的6位继承人、4位兰黛家族(Lauder)后代……

IPS根据榜单信息，统计出了当代美国十五大“家族王朝”。（文章稍后有十五大家族发家史)

这15个家族的总财富超过6180亿美元，超过了全球第22大经济体瑞典的GDP，相当于10个保加利亚的经济总和。其中，最富有的三个家族——沃尔顿、科赫和玛氏——家族财富经历了迅猛增长。

1982年，这三个家族的财富总和为22.2亿美元，相当于2018年的75.6亿美元。而2018年，这三个家族的实际财富总和为3487亿美元，经通胀因素调整后增长了近6000%。与其形成鲜明对比的是，同期美国家庭财富中值下降了3%。

仅仅沃尔顿家族的财富就超过苏丹、匈牙利、摩洛哥等国家的GDP，科赫家族的财富与乌克兰相当，玛氏家族的财富超过了卢森堡的经济总额和。

值得注意的是，福布斯400富豪榜并没有囊括所有的"家族王朝"，或者以上超级家族的所有财富。由于该榜单的上榜门槛已经从1982年时的7500万美元上涨至2018年的21亿美元，不少超级家族的成员由于财富没有达到该门槛而没有被计入统计。

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不同的财富观

当代富豪们对待财富的态度也不尽相同。一些家族采用积极的措施来保护财富，以求打破“富不过三代”的魔咒，包括利用金钱来游说减税或者推行有利于他们家族企业壮大的公共政策。

例如在21世纪初，玛氏家族和沃尔顿家族都曾积极参与游说废除联邦遗产税。科赫兄弟则动用了他们的人际网络来游说减税，以及放松对能源行业的监管，能源行业正他们巨额财富的来源。

此外，富人们还擅长使用各种“财技”来隐藏财富，避税逃税。他们雇佣大量的税务会计师、财富管理顾问和信托律师来创建信托、空壳公司和离岸账户，以规避税收和责任。例如，在福布斯400强富豪榜上排名第15位的赌场大亨谢尔登•阿德尔森(Sheldon Adelson)就利用复杂的信托机制将79亿美元的遗产传给子女，同时避免了28亿美元的赠与和遗产税。

但也有不少富人追随安德鲁·卡内基的步伐，强烈反对世袭财富。卡内基认为，对于一个年轻人来说，拥有无限的美元犹如一个诅咒，会让他们堕落到无意义的生活。

靠免税商店起家的亿万富翁查克·菲尼(Chuck Feeney)秉承着"活着就要给予"的理念，一生都在从事慈善事业。在《福布斯》富豪榜上排名第三的沃伦•巴菲特(Warren Buffett)也已承诺将全部财富用于慈善事业。巴菲特一直以来支持扩大遗产税，以遏制民主走向富豪统治。

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向“世袭财富”开刀

美国有着打破财富垄断的传统，这是美国历史上许多政治家和社会改革家的目标。第二十六届美国总统西奥多·罗斯福(Theodore Roosevelt)就曾说过:“在所有形式的暴政中，最没有吸引力、最粗俗的暴政，就是通过纯粹财富的暴政，富豪统治的暴政。”

然而，2017年底通过的特朗普税改大大削弱了联邦遗产税的力度，目前美国国内向富豪征税的呼声越来越响。

先是美国有史以来最年轻的女议员、年仅29岁的民主党众议员亚历山大·奥卡西奥-科特兹(Alexandria Ocasio-Cortez)呼吁，对美国1000万美元以上的收入人群征收70%的最高边际税率。目前美国的个人所得税的最高边际税率为37%。

紧接着，已经宣布要角逐2020年美国总统大选的民主党籍女参议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）又抛出了一枚重磅炸弹：提议对资产超过5000万美元的家庭每年征收2%的财富税，对资产超10亿美元的家庭征收3%财富税。

向富人征税已然成为民主党于下一届总统大选向特朗普发起挑战的主要经济政策纲领。全球最大对冲基金桥水基金(Bridgewater)创始人瑞·达利欧(Ray Dalio)指出，如何应对贫富不均这一当前这个时代最紧迫的问题将决定美国下届选举的赢家。

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十五大家族发家史

1.沃尔顿家族(The Walton)

说起沃尔顿家族，人们或许有些陌生，但说起沃尔玛(Walmart)就几乎是人尽皆知了。这个美国最富有家族的财富正是来自遍布在世界各地的沃尔玛商店。

1962年，山姆•沃尔顿(Sam Walton)和他的兄弟巴德•沃尔顿(Bud Walton)创办了沃尔玛，并于1983年创立山姆会员商店(Sam’s Club)。

(山姆•沃尔顿， 图片来源：Food & Wine Magazine)

如今沃尔玛已经发展成为全球最大的零售商，分布在世界各地的近1.2万家门店的年销售额达到5000亿美元。

创始人山姆和巴德分别于1992年和1995年去世。目前沃尔顿家族拥有沃尔玛50%的股权，该家族超过1600亿美元的财产分布在七个家庭成员中，分别是山姆在世的三个孩子——罗布、詹姆斯和爱丽丝——已过世儿子约翰的遗孀克里斯蒂和孙子卢卡斯，以及巴德的两个女儿安·沃尔顿·克伦克和南希·沃尔顿·劳里。

(从左往右依次是詹姆斯、爱丽丝和罗布，图片来源：CNBC)

在公众面前，沃尔顿一家虽然富有，但过着相对简朴的生活。目前只有山姆的大儿子罗布是沃尔玛的董事，小儿子詹姆斯的董事任职于2016年由他的儿子接替。最小妹妹爱丽丝从未积极参与企业运营，主要忙于从事艺术赞助。拥有449亿美元的财产，爱丽丝是世界上最富有的女性。

2. 科赫家族(The Koch)

科赫兄弟——查尔斯•科赫和戴维•科赫——继承了他们父亲于1918年创立的炼油公司，并扩展为一家大型企业集团——科氏工业集团（Koch Industries）。

(图片来源：Rolling Stone)

科赫家族曾有一段被称作“该隐与亚伯的战争”的兄弟内斗。1967年老科赫去世后，科赫四兄弟——老大弗雷德里克，老二查尔斯，老三戴维与老四比尔——分作两派，围绕家族控制权展开了争夺战，甚至闹上了法庭。

1980年，在以8亿美元的价格买下另外两位兄弟的股份后，查尔斯和戴维获得了科氏工业的控制权。但老四比尔不满收购价格，将两个哥哥告上法庭，继而又将矛头对准公司，控告科氏通过谎报采油量等方法从美国土著印第安居民手中窃取自然资源。科赫兄弟间的争斗持续了20多年，官司直至2001年才结束。

掌权后的科赫兄弟将公司发扬壮大。科氏企业集团的核心是石油与化工，并拓展至农业和畜牧业、金融服务、道路沥青等领域，目前以约1000亿美元的年收入成为全美第二大非上市公司。

相较于在商业上的成就，科赫兄弟更多地是因为广泛地参与美国政治而被广为人知。兄弟二人是自由保守主义的积极拥护者，主张自由市场、不干涉主义、为公司和个人减税等，其中戴维曾在1980年作为自由党副总统候选人参与竞选。

竞选失败后，兄弟二人改变策略，将触角伸向学术机构和智库，投资成立了美国第一个奉行自由主义主张的智库——卡托研究所，并在美国总统大选中重金支持共和党参选人，被称为共和党的最大金主之一，在政商两界的人脉和影响力颇大。

3. 玛氏家族(The Mars)

玛氏家族背后是一个传承了四代的糖果帝国，著名产品有M&M’s、士力架以及德芙巧克力，被誉为“食品业的宝洁”。

自1911年创立以来，过去一百多年里，这个家族企业经历了从家庭式作坊到糖果制造商，再到食品帝国的演变，商业版图也从糖果零食扩张到宠物食品和医疗护理领域，收入超过350亿美元，产品销往100多个国家。

一代玛氏Frank Mars 19岁就涉足糖果生意，经历过几次创业失败后在明尼苏达创立了玛氏公司，主营一种由糖、坚果和巧克力制成的“Mar-O-Bar”糖果。但真正将这个家族企业发扬光大的是二代玛氏Forrest Mars。

耶鲁大学经济学毕业的Forrest更有商业头脑，野心也更大，甚至因为公司扩张问题与他的父亲闹僵，被赶出家门。在欧洲凭借M&M’s巧克力豆闯出一片天地后，Forrest回到美国，在父亲去世后掌管起家族企业。

玛氏家族的一大特点是低调神秘，极少曝光在聚光灯下。他们拒绝媒体采访邀请，位于华盛顿特区弗吉尼亚的总部总是大门紧闭，唯一的标识是：私人领地，闲人免进，以至于这个区的许多人都没有意识到自己的后院屹立着“福布斯美国富豪家族榜”上排名第三的玛氏家族企业的总部。

尽管公司利润已经超过大多数世界500强公司，但玛氏家族坚持不上市，以保证公司管理的独立性和对利润的完全控制。

(Stephen Badger, 图片来源博鳌亚洲论坛2017年年会)

目前Forrest的外孙Stephen Badger担任玛氏公司董事长，在他的带领下，玛氏变得有所开放，更多地出现在公众视野中，并且对环境、气候等全球问题上采取更加负责的态度。

4. 嘉吉-麦克米兰家族(The Cargill-MacMillan)

这是一个背靠农业帝国的家族。

1865年，威廉·华莱士·嘉吉（Willam Wallance Cargill）在美国爱荷华州科诺弗开设了一座谷仓，向当地农民出借存储空间，从中赚取保管费，又或者直接收购粮食，转卖后从中赚取差价，开创了现代农业贸易行业。

1895 年，威廉·华莱士·嘉吉的女儿埃德娜·克拉拉(Edna Clara)和与她青梅竹马的邻居约翰·麦克米伦 (John MacMillan) 喜结连理，正式将两个家族联系在一起。

历经家族几代人的努力，如今嘉吉公司已经成为全球最大的粮食贸易出口商，是一家集食品、农业、金融和工业产品及服务为一体的多元化跨国企业集团，同时也是美国最大的非上市公司，年收入为1,080亿美元。

如今，嘉吉-麦克米伦家族的23名成员拥有该公司88%的股份，在这个家族中，有14位是亿万富翁，其中9位跻身福布斯400强。

5. 约翰逊家族（The E. Johnson）

爱德华·C·约翰逊(Edward C. Johnson)于1946年创立了全球第二大共同基金公司富达投资集团(Fidelity Investments)。

富达集团拥有许多世界知名的基金经理，彼得·林奇(Peter Lynch)就是其中最为出名的一个，他管理麦哲伦基金的十三年里，年平均收益率为29%，而同期标准普尔500指数的涨幅平均只为14%。

富达集团已经传承到第三代，约翰逊家族拥有该公司49%的股份，目前由创始人的孙女艾比盖尔·约翰逊(Abigail Johnson)执掌。

6. 考克斯家族(The Cox)

以媒体起价的考克斯家族运营着考克斯企业(Cox Enterprises)，一家总部位于美国佐治亚州亚特兰大的私营跨国企业集团。

旗下的考克斯传媒集团有限公司（Cox Media Group）拥有15个广播电视站和一个本地有线电视频道，86个电台，4种地铁报纸，十几家非日常出版物和100多个数字服务。此外，考克斯汽车公司（Cox Automotive）的国际业务遍及亚洲、澳大利亚、欧洲和拉丁美洲。

目前，创始人詹姆斯·M·考克斯(James M. Cox)的五个孙子孙女共同分享家族财富。考克斯企业由亚历山大·C·泰勒(Alexander C. Taylor)领导，他是考克斯家族的第四代成员，是创始人的曾外孙。

7. 普利兹克家族（The Pritzker）

普利兹克家族拥有著名的凯悦酒店集团，旗下酒店遍布世界各地。该家族的凯悦基金赞助了有建筑界诺贝尔奖之称的普利兹克建筑奖。

普利兹克家族在美国的发展历史可以追溯到1881年，这个犹太家族的商业帝国从尼古拉斯·普利兹克(Nicholas Pritzker)手里起步，从律所发展到房地产投资。杰伊·普利兹克（Jay Pritzker）是家族第三代掌门人，他擅长并购，在接近50年的职业生涯中，买卖了超过200家公司，这些交易中最为人所津津乐道的便是他对凯悦酒店的收购与发展。

1999年杰伊去世时，家族财富已超过150亿美元。为了避税，家族成员于1995年达成协议，采用信托方式来处理家族财产，由1000多个家族信托所维系的家族财产可以至少存续到2042年。

但杰伊去世后，家族成员开始为为信托基金争论不休，并最终分割了财产，庞大的商业帝国就此被分拆。目前这个家族有11位成员是亿万富翁，其中8位跻身福布斯400强。

8. 邓肯家族（Duncan）

1968年，丹·L·邓肯(Dan L. Duncan)仅用1万美元创办了Enterprise Products Partners，使用两辆卡车挨家挨户销售产品。如今这家公司从事原油的加工、天然气的存储及产品的运输服务，是美国最大的能源服务公司之一。

2010年，丹·L·邓肯去世后，该公司仍处于家族控制之下，他的四个孩子继承了100亿美元的遗产。从那以后，这个家族的财富增加了一倍多。

9. 兰黛家族(Lauder)

1946年，雅诗·兰黛(Estee Lauder)创立了她以自己的名字命名的公司，最初只卖4种产品：清洁油、面霜、润肤液和全效润肤精华。创业初期，雅诗负责产品制作和销售，每天要走上街头说服女孩尝试自己的产品，而她的丈夫纽瑟夫则负责管理。

(雅诗·兰黛夫人，图片来源：The Famous People)

1948年，雅诗说服纽约著名大百货公司「SAKS第五大道」允许自己开设专柜，从此雅诗兰黛作为高档美容护肤品品牌的知名度开始直线上升。如今，该公司拥有30个化妆品牌，包括La Mer、MAC和倩碧，2018年的净销售额为138亿美元。

2004年4月，雅诗·兰黛在曼哈顿的家中去世，享年97岁。目前，这个美国犹太裔家族依然持有集团87%的投票权股票。

10. 庄臣家族(S. C. Johnson)

塞缪尔.庄臣（Samuel Curtis Johnson）在 1886 年创立了美国庄臣公司。

目前这一家有着130多年历史的家族性企业主要经营家庭清洁用品、个人护理用品和杀虫产品，包括雷达(Raid)杀虫类产品、碧丽珠 (Pledge)家具/皮革光亮剂、威猛先生(Mr.Muscle) 清洁类产品、佳丽(Glade)空气清香产品、密保诺家庭储藏产品(Ziploc)以及本地的著名品牌红鸟(Red Bird)鞋油等。

庄臣家族的管理权已经交接到第五代。现任董事长兼首席执行官 Fisk Johnson 是创始人的玄孙，他于1987 年进入公司，从 2000 年起担任董事长。

11. 齐夫家族(Ziff)

齐夫家族的第一桶金来自犹太人威廉·齐夫（William Ziff）于1927年和他的合伙人伯纳德·戴维斯共同创办的齐夫戴维斯公司(Ziff Davis Inc)。

这家出版公司在家族第二代小威廉·齐夫（William Ziff Jr.）的经营下快速发展，出版了《个人电脑》（PC Magazine）和《人车志》（Car And Driver）等著名杂志。

(图片来源：The Verge)

到了第三代，德克·齐夫（Dirk Ziff）、罗伯特·齐夫（Robert Ziff）和丹尼尔·齐夫（Daniel Ziff）三兄弟在父亲的支持下，于1994年卖掉家族企业，并将资金注入了新建立的齐夫兄弟投资公司（Ziff Brothers Investments），从出版界巨头转型成为了一个投资巨头。

12. 巴斯家族(Bass)

1959年，石油大亨Sid Richardson留给他的四个侄子——Robert, Sid, Lee和Edward——每人280万美元。

他们与理查德•雷恩沃特(Richard Rainwater)和大卫•邦德曼(David Bonderman)等投资天才合作，买入迪斯尼、亚历山大百货、瑞吉酒店、马拉松石油、德克萨斯石油、霍尼韦尔等知名公司的股票，将这笔钱迅速增值，从1971年的5亿美元发展到1986年成为一个50亿美元的大型控股公司。

13. 戈德曼家族(Goldman)

上世纪50年代，犹太裔索尔•戈德曼(Sol Goldman)创立了一家房地产公司，低价购买被取消赎回权的房产。到上世纪80年代，索尔和他的合伙人亚历克斯•迪罗伦佐(Alex DiLorenzo)成为了纽约最大的非机构房地产投资者，拥有近1900套商业和住宅地产。

索尔去世后，他的女儿简·戈德曼(Jane Goldman)经营着这家资产估计达120亿美元的公司。她和她的兄弟姐妹拥有公司25%的股份。

14. 斯特赖克家族(Stryker)

斯特赖克家族通过荷马•斯特赖克(Homer Stryker)与1941年创办的医疗设备公司积累了111亿美元的财富。

他的儿子李•斯特赖克在1955年接班，但在1976年在一场飞机失事中丧生。李的三个孩子目前持有这家公司的大部分股份。

15. 凯西家族(Cathy)

凯西家族的财富来自快餐连锁店Chick-fil-A，该公司于1967年由塞缪尔•特鲁特•凯茜(Samuel Truett Cathy)创立。

（图片来源：Taste of Home）

他的两个儿子布巴(Bubba)和丹(Dan)平分了家族的财富，每人拥有55亿美元。