英国大量冻结中国留学生账户后续！被疑洗钱，不理更严重_风闻

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95个英国银行账户因为涉嫌洗钱而被冻结，据英媒报道，其中大部分是中国留学生的账户。

《金融时报》也报道了此事，报道称此次涉及被冻结的银行账户全部是巴克莱银行的账户，账户所有者几乎全部是在英国大学就读的中国留学生，预计有360万镑被冻结。但有关机构表示，通过这些账户进出的金额远远超过这一数字。

并且在某些案例中，一些资金还通过购买奢侈品寄回中国而被“洗白”。

今天，华闻君联系到其中被冻结账户的5名中国留学生的代理律师、英中律师协会会长朱小久，向她详细了解这些案件的来龙去脉。

朱小久表示，她在2月28日作为代理律师出庭，同一天，英国共有10个法庭同时审理这批有洗钱嫌疑的账户。

95个账户中，目前她仅知道她所代理的这五名学生的信息。她告诉华闻君，这95个账户的名单是保密的。在2月28日，她看到在其中三个法庭（她本人在伦敦出席两个法庭，她助手在英国南部出席一个法庭）应讯出庭名单中全是中国人，共有几十人。

据她所知，这些学生在账户被冻结之后，有的学生或因学业繁重，有的学生或因被冻结的账户里钱少，只有1000多镑，对被冻结一事置之不理，也不打算寻求外界的帮助。

朱小久认为这是十分危险的，“钱被没收是小事，如果法庭最终认定这些学生洗钱，不仅损害在英华人的形象，而且未来其他银行也会纷纷效仿，以中国学生为对象进行洗钱调查。”

朱小久说，据她所知，有些被冻结账户的中国学生由于毕业，已经回到国内或者到其他国家继续学业。她希望这些学生一旦通过银行发来的电子邮件，或者从同学或学校得知自己需要出庭应讯，千万不要置之不理。如果不回英国配合警方的调查，相当于默认自己的“罪行”，很有可能被判定为洗钱罪。

此次被冻结的95个银行账户相关事宜，是由英国新成立的全国经济犯罪中心（National Economic Crime Centre，简称NECC）负责调查的。在NECC官网发布的公告中，NECC怀疑这些被冻结的账户是犯罪所得或用于犯罪目的。

NECC的行动主管Matthew Bradford表示，由于一些国家对个人外汇交易实施管制，犯罪分子会利用合法的海外汇款渠道来试图绕过这些管制，而国际学生可能会被这些犯罪分子利用，面临更大的风险。

Bradford说，他们认定这些账户涉险洗钱的标准主要是：

·      在银行自助柜员机（Automated Service Devices，简称ASD）直接存入现金；

·        直接通过ASD或其它方式存入现金时，显示出已知的与洗钱有关的特征。例如：每笔钱都是小额或频繁的现金存入，以避免银行和执法部门审查；

·        在被冻结的账户中，几乎都是从中国向英国汇款，并且声称是给一位留学生提供资金支持其学业，却被用于进行与学生无关的活动；

·        汇入的现金用于购买到中国的商品，购买方与汇入的账户在资金来源上没有任何联系。

NECC还表示，如果能证明这些资金是犯罪所得或者将被用于非法行为，这些资金将会被没收。

这四个认定标准，和朱小久出庭时法官给出的认定理由相似，此外，还有两点也是警方冻结这些学生账户的理由：

·     账户里有几万镑收入，但该学生在英国没有合法收入；

·     存款位置离学生所在地不一致。

朱小久在出席了两个法庭庭审之后，她提出了几点疑问：

1.      这次被冻结的账户，被冻结的时间不一样。以她所代理的五人来说，牵扯了三个不同的机构，有的账户是由伦敦警察局（Metropolitan Police Service ）要求冻结，冻结时间为12个月；有的是由英国国家犯罪局（National Crime Agency ）要求冻结，冻结时间为9个月；还有的是由税务机关（ HM Revenue and Customs）要求冻结，冻结时间为6-9个月不等。调查为何不能在2-4周内完成调查？为何这些账户冻结时间这么长？

2.      此次大规模行动似乎完全针对中国学生。这种反洗钱的行为难道唯有中国学生有嫌疑吗？为什么只冻结中国学生的账户？

3.      为什么不接受父母在中国的合法收入，作为学生帐户里资金的合法来源的解释？

4.      明知这些学生没有收入，从中国转钱出来不容易，为什么不允许学生留一点生活费？

目前案件的最新进展是，这些冻结的账户绝大部分被冻结了9个月和12个月，接下来，警方和法庭将调查这些账户是否有洗钱嫌疑。

目前，朱小久在法庭上已经代表这些学生出示了无洗钱行为的证据。“这些学生被怀疑洗钱只是因为他们（或他们的亲友）使用了和洗钱同样的方式来存钱，但这些行为本身并没有触犯法律。无论是从中国带规定数额内的现金到英国来，还是这些现金带进英国之后，由朋友或者父母把钱通过ATM机存到学生的账户上，这两种方式都不犯法。所以我们现在要做的就是给法庭一个合理的解释，比如为什么钱会在不同的地方存入？这有可能是亲戚或朋友来英国度假时带进来，然后存到ATM机上的。”她说。

朱小久还告诉华闻君，她代理的这五名学生中有四名，只需要上这一次庭。还有一人由于被冻结账户之后，连学费都无法按时交纳。“目前法庭给了这名学生特许，准许让他在两周内再次出庭。如果第二次出庭后，警方愿意解除冻结账户，他将解冻4500镑交纳学费，但生活费还是无法解冻。”她说。

“这些出庭的学生，有的人的账户是1月中被冻结，有的是2月中被冻结，有的是2月22日被冻结，2月28日就要求出庭。”朱小久说，相信大部分留学生都是无辜的，她觉得这些学生不在父母身边，加上学习繁忙，突然被断绝经济来源，可能面临没有钱交学费、房费的困境，甚至连坐车、吃饭都成问题。

“如果一旦认定这些学生洗钱罪成立，钱被没收事小，关键是将构成刑事犯罪，有可能会被以洗钱罪的罪名起诉，并在英国留下犯罪记录。”朱小久说。虽然她认为，由于她代理的这些学生账户上的钱并不多，可能不会因此入狱，但是一旦留下犯罪记录，如果他们想在英国找工作，或者续签任何签证，都将受到影响。

朱小久还提醒在英华人，私自换汇由于不能确定对方的资金来源是否合法，将会存在很大的风险。

之前华闻君也采访过一位因私自换汇而入狱的中国留学生小莉（相关连接点这里：中国留学生帮人换汇竟被判入狱！律师：这些举动可能涉“洗黑钱”）。

在入狱两个月中，小莉发现狱中还有其他几个中国留学生，都是因为类似的原因被关了进来，她意识到，很多中国留学生由于缺乏法律意识，并不了解私人换汇可能涉嫌违法，后果将是十分严重。

为了提醒在英留学生注意，中国驻英国大使馆也在3月1日发布通知，再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇。

除了朱小久代理的五名中国学生之外，她对其他被冻结银行账户的中国学生有这几点忠告：

1．被冻结账户之后，一定要站出来，配合警方的调查。洗钱是刑事罪，刑事犯罪记录会影响你在英国的学习、工作和生活，所以一定要重视；

2．大学里一般都有经济援助（Hardship Fund），可以找学校寻求经济上的支持；

3. 中国人在海外，遇到问题可以寻找当地使馆的帮助和支持。

华闻君也再次提醒在英的中国学生，千万不要因为贪图一时小利而吃大亏。