券商急催客户补录职业信息拉开洗钱和可疑交易防控网

原标题：券商急催客户补录职业信息 拉开洗钱和可疑交易防控网

“张女士您好，我是XX证券XX营业部的理财规划师，由于公司系统升级，请您提供一下您的职业信息，将历史填写的‘其他’选项细化。若不更改，公司可能会在年底对您的证券账户进行冻结。”面对电话回访，出于本能的个人信息保护考虑，张女士不想直接透露职业信息，但不完善信息将面临冻结账户的风险，她也有几分担忧。

对此，《证券日报》记者通过走访多家券商营业部调查了解，近几个月券商一直在进行此类信息补录工作。

事实上，客户信息补录、完善是证券公司进行反洗钱自省整改工作的其中一项。由于部分券商因未按规定履行“反洗钱”客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告而受到央行的处罚，券商反洗钱自行整改行动正在进行中。

券商电话回访

要求客户补录相关信息

对于上述担忧，投资者张女士认为，既然此前职业栏目里有“其他”选项，为何又要重新录入？这是否是来自证券公司“官方”的要求？

对于这一现象，《证券日报》记者多方调查，发现不少证券投资者在近日陆续接到了开户营业部打来的“提交自身职业信息”的电话。

《证券日报》记者致电张女士的开户营业部进行求证，该券商营业部负责人员对《证券日报》记者表示，近期公司的确正在进行客户职业信息变更的工作。他表示：“开展这项工作是因为公司内部系统升级，所以总部规定，此前填写职业时选择了‘其他’这一选项的客户，必须重新选择更加明确的职业。若不做配合，公司会认为账户有风险，可能会在年底对该客户的证券账户进行冻结。”

值得一提的是，该负责人士称，客户职业信息变更的方式非常简单，营业部工作人员只需要通过电话跟客户确认信息后，在营业部后台系统操作更改即可。这就涉及到合规问题，对此该负责人表示，职业变更可以由券商营业部工作人员代为完成，但是家庭住址、身份证号、联系方式等重要信息必须由本人到营业部更改。

记者调查后发现，这样的券商“撒网式个人信息普查行动”在今年年初就已经开始。北京一家大型券商营业部的理财规划师向记者透露，这样的个人账户回访工作，该券商在今年以来就已经做了4期以上，分别在3月份、6月份、7月份和本月。

该营业部理财规划师向记者展示的工作文件显示，今年以来，证券公司为了进一步加强客户适当性管理、规范开户营销行为、做好反洗钱管理工作，公司总部联合法律合规部组织各个分支机构，对个人账户进行全面回访，回访内容包括：个人信息的完整性（身份证、家庭住址、联系电话、职业等）、风险测评是否准确、办理业务是否身份识别、是否进行洗钱风险等级评估，可疑交易分析报告等内容。特别的是，有些券商还对使用方言的客户进行了电话回访，以进一步确认客户身份的准确性和真实性。

除此之外，《证券日报》记者从部分券商处知晓，今年年中，证券公司还根据六部委发布的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》文件，提示客户补报涉税信息，对投资者进行了填写税收居民身份声明文件的指导。

反洗钱自查整改工作

正在进行

在走访调查中，《证券日报》记者获悉，券商针对客户进行信息补录，与证券公司反洗钱自查整改工作有关。

今年7月份，央行对券商开出了反洗钱最大罚单，罚单明确显示，券商因未按照规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户而被处罚100万元。

另外，今年以来已有6家券商因未按规定履行“反洗钱”客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告而受罚，罚单数量已达8张，罚金在20万元至100万元不等。券商因“反洗钱”不到位而受到处罚的情况并不少见。

不难看出，证券公司的反洗钱自省整改工作正在进行中，同时，没有涉及处罚的券商也在紧锣密鼓地进行反洗钱的调查与整改工作，完善反洗钱制度机制，加强反洗钱的监督审核。

不过有投资者对记者提出疑问，既然在填写个人信息时职业里设有“其他”这一选项，为什么不能选？也有投资者因长期不使用证券账户，而担心更改信息是券商的一次“激活营销”手段而不愿透露个人信息。

对此，业内相关人士对《证券日报》记者解释称：“虽然营业部人员在拨打电话时，会出现部分营销宣传的行为，但信息变更仍是他们主要的工作内容，营业部人员在联系投资者时应该对整改工作充分说明情况，确保投资者了解工作内容，提高反洗钱与风控意识，配合券商的回访工作。”