台媒：台当局借以“反洗钱”， 严查台商两岸资金流

【观察者网 综合报道】

台当局近日欲以“防制洗钱”的名义，全面紧掐两岸资金流。据《中时电子报》16日报道，包括台湾第一商业银行（“一银”）在内的银行即日起将严格执行，台厂对大陆地区的汇款及收款，必须备妥详细的交易凭证，否则禁止汇出入。

报道中指出，该禁令只限大陆地区，不含其他国家，不仅针对性相当强烈，更因在“九合一选举”之前严审台商资金流，引来“假反洗钱之名，行东厂查帐之实”的质疑。

对此台“行政院长”赖清德则辩解说，台湾作为“国际体系”的一员，一定要参与洗钱防制，否则金融会出现问题。

赖清德（图自台媒）

“（蔡当局）疯了！”15日一早接获银行通知的台湾新竹科学工业园区财务主管痛批，台当局高举反洗钱大旗，要求银行下手严审资金流，根本就是故意整人。

他表示，备妥详细凭证不是问题，但“有了才放行”，等于是回到金融管制时代，宛若“戒严”。

报道指出，过去两岸资金往来，都会要求厂商备妥相关资料5年，以方便后续抽查。不过从昨天开始，不能只是留妥交易单据，而是要先出具详细的交易凭证，由银行决定是否放行。

除去效率差等缺点不说，此举相当于是给了主管机构很大的审批权，直接干预资金流。

对于台当局此举，“一银”解释说，这是为了符合防制洗钱及打击资助恐怖主义组织（资恐）的规定，进行系统优化程序，查核名称是否有洗钱及资恐风险。由于台湾人与大陆地区往来频繁，故系统上须进行大量判读，并对客户进行双向比对，以确认名单是否相符。

竹科财务主管直言，台当局要防制洗钱，厂商绝对全力配合。但这禁令仅针对大陆，针对性太过强烈，颇有假反洗钱之名，行监视、甚至干预资金运用之实，让人难以苟同。

报道称，有银行主管表示，如果只是针对大陆地区强化，确实说不过去，也与防制洗钱的实务不符；加上此次是由海外分行较多的一银“试行”，据了解兆丰国际商业银行也将跟上，再扩及至台湾全部银行，那就是件相当可怕的事。

“我们也是棋子！”银行主管私下表示，“九合一选举”将近，两岸关系紧绷，台湾厂商自是箭靶；加上“党产会”几乎已把国民党的钱抄光，“绿营”自然会怀疑，台商是否会从大陆搬钱，把钱汇回台湾帮助蓝营打选战，因此当然要严格审查。

2017年，台“行政院”举行洗钱防制宣誓大会（图自台媒）

而对于“假反洗钱之名，行东厂查帐之实”的质疑，台“行政院长”赖清德16日在接受质询时表示，台湾欢迎台商回来投资，也欢迎台商资金回到台湾，除了积极改善投资环境以外，现在也研拟新的法律，让海外资金可以回到台湾。

赖清德还解释说，洗钱防制是为了打击恐怖组织、人口贩卖、毒品犯罪等，台湾作为“国际体系”一员，一定要参与，不参与的话包括金融、台商投资资金、融资恐怕都会出现问题，不宜把台湾善尽“国际义务”的行为，刻意分化为阻止台商回来，“这是不对的”。

《中时电子报》为此还发表评论指出，讽刺的是，蔡英文上周才喊话台商回流，称如果有“愿意回台湾投资的台商，我们鼎力相助”。但若是台商回台后，接受这样的特殊对待，评论中质问，“如此恶劣的经商环境，谁还会想回来？”