美元依靠货币地位收割其他国家韭菜，不能联合对美元做限制吗？_风闻

先对限制做个定义，指的是对美元的约束或者阻隔制约。对美元的限制，是削弱美元在经济贸易中的地位或者对美元的发行和流通进行约束。

从这个角度进行理解，可以发现，对美元的世界货币地位做出限制，甚至取代它，是这个世界的一些国家和地区一直在做的事情。

限制美元的世界地位是本能的冲动

世界贸易格局中，美元是一超独大的地位。

根据国际清算银行（BIS）的资料，美元在所有外汇交易中占比高达88%，它同时也是国际大宗商品交易的结算货币，例如原油、黄金。分析师估计超过80%的原油都是以美元计价交易的。

国际货币基金组织（IMF）数据显示，与2016年12月相比，今年3月底全球外汇储备较当时的10.71万亿美元增长了8%，至11.59万亿美元，其中美元占比高达62.48%。

对于世界其他货币来说，这意味着，要想跟其他国家完成交易，就需要经过“本国法币——美元——他国法币”的过程，这期间，需要支付对应的手续费用。

从降低成本的经济动机来说，限制美元的使用范围是必然的选择。

2014年，法国财政部长萨潘在接受金融时报采访时表示，“当前欧洲正以美元出卖自己。比如我们出售飞机，一定要用美元结账吗?我并不这么认为。我认为，当前我们具备重新平衡外汇格局的条件，并且欧洲也有必要进行外汇格局平衡。这并不仅仅是关于欧元，更是涉及到各新兴经济体的货币的大事。进行改革后，外贸业将进一步发达。”

法国财政部长的这番表态就是上面推论的最好注脚。

美金到美元，其实也是对美元的限制史

美元的世界货币地位建立于1944年的布雷顿森林体系，当时全世界44个国家在美国的布雷顿森林吵了几天架，终于同意建立了美元的世界货币地位——美元与黄金绑定的世界货币体系。

为什么只有40多个国家就可以建立这一个世界体系？

因为在上世纪四十年代，亚非拉很多国家还没有建立起来。

为什么选择美元做世界货币？

美国在当时远离二战主要战场，通过战争大发战争横财，拥有当时最强大的工业生产能力，最大的黄金储备，同时也是世界上最大的债权国。更重要的是，大家并没有同意让美元成为世界货币，只是同意与黄金绑定的美元成为世界货币。

为什么要建立世界货币？

因为当时世界已经初步形成了统一市场，而原来的主要货币英镑由于英国国力的削弱，岌岌可危，世界需要一种新的世界货币。

但是由于特里芬难题的存在：美元只有在美国保持逆差的时候，其他国家才能通过贸易获得美元，这将损害美元的信用；而作为世界储备货币，美元只有在美国保持顺差的时候，才能保持币值稳定。

1971年，美元与黄金脱钩；1973年，其他主要西方货币实行对美元的浮动汇率，布雷顿森林体系正式解体；其后，仍以由美元为中心的多元储备和有管理的浮动汇率特征的牙买加体系开始建立。由于该体系实现了国际储备多元化，美元已不是唯一的国际储备货币和国际清算及支付手段，在一定程度上解决了“特里芬难题”。

当然这时候，美国的GDP虽然仍是世界第一，但是国力已经不可同日而语。

某种角度来说，美元的世界地位的演变，从美金到美元，本身就是一部世界各国对美元世界地位进行限制的历史。

一直有一些国家对美元做出限制

当前世界，一直有一些国家努力的想对美元做出限制，或者削弱美元的世界地位，比如以下几个事例：

2018年8月21日，德国外长马斯在德国商业日报Handelsblatt发表的文章中写道：“要加强欧洲的自主权，我们必须建立独立于美国的欧洲货币基金组织和银行结算系统（SWIFT system）。”

2018年8月16日，俄媒报道称俄罗斯和土耳其已达成一致协议，直接使用本币结算。

2018年3月，人民币结算的上海石油期货正式上线，据市场传闻，已经建立起来了“石油——人民币——黄金——美元”的结算体系。

2015年10月8日，人民币跨境支付系统（CIPS）正式启动，据央行报告，2018年第一季度，人民币跨境支付系统处理业务32.87万笔，金额5.46万亿元。

2002年7月，欧元成为欧元区唯一的合法货币。

……

特别是欧洲，一直在稳步推进自己的货币——欧元。

为什么欧洲国家可以联合起来限制美元

对美元的联合限制，欧洲应该是最出彩的例子。

不仅联合强迫美元与黄金脱钩，而且打破了美元的固定汇率制，并成功发行了欧元。

这是联合起来限制美元的比较成功的案例。

为什么欧洲国家可以联合起来？

欧珠诸国之间的经济联系非常紧密是一大原因。

上图中，直线连接的是第一大贸易国，可以看出，1995年，欧陆诸国基本是脱离于美国的一个独立经济体。

此外欧洲政治、文化方面联系紧密，也是欧元成功发行的重要原因。

当然，统一的欧元，也可以促进各个国家经济的发展。首先是使用统一货币减少了汇率波动风险和成本，加强欧洲市场一体化，促进了欧元区成员国之间的贸易。其次是遏制通胀，欧元流通以来成员国的平均通胀率为2%，南欧国家尤其如此。意大利博克尼大学教授杰瓦尼说，欧元让欧洲国家政府无需用贬值的方法来提高产品竞争力。

欧元的弊端

但是直至如今，欧元的范围并没有与欧盟统一：28个欧洲联盟成员国中，只有19个国家加入了欧元区：原因在于，对统一货币的抵制是任何国家和地区的经济本能。

如果我们观察欧元区的情况，可以发现，依据蒙代尔的最优货币区域经济思想发行的欧元，在实践中有很多的问题：主要在于各个国家之间发展并不平衡，德国在欧元流通后受益巨大，出口有40%去了欧元区国家，另有20%是欧盟其他国家。通过延后退休年龄和放缓涨工资速度，德国的劳动力成本获得了比欧元区其他国家更低的优势。而西班牙则催生了经济泡沫；意大利和希腊如今的生活水平已比他们加入欧元区时还糟糕；芬兰作为唯一一个使用欧元的北欧国家，也是如今北欧国家中唯一一个尚未从2008年金融危机中恢复的国家。

正如同，美元的世界货币地位使得美国成为特殊的一个一样，统一的欧元让德国收获很大的利益，但是其他国家则遭遇了危机。

欧元智库副主席、金融市场专家Tuomas Malinen曾发表文章，称欧元存在结构性弊端，这意味着欧元区注定会在未来数年内局部或整体解体。他在文章中说，尽管有不少方案研究如何解决欧元的弊端，但他们都并不现实，也不被接受。所以，已经可以断定欧元这一“货币实验”已经基本失败了，只是完全终止使用欧元的时间尚未确定罢了。

为什么其他国家没有联合起来

随着美元走上升值通道，特朗普上台推动减税和贸易大战，美元出现回流，对于以美元为主要交易媒介的中小国家来说，这不啻于是一场噩梦：美元回流，意味着国际市场上美元的数量减少，出现美元稀缺的情况，美元兑其他国家货币的汇率就会上升，其他国家企业进行对外贸易的成本上升，以前借的美元债务也会上升。

比如前段时间的土耳其，在特朗普的口头威胁下，土耳其里拉大幅贬值，实质上土耳其里拉对美元近几年一直在贬值。

上文中，欧洲统一的货币欧元向我们展示了统一货币的弊端：

由于各国之间经济发展存在不平衡，统一的货币只能让经济发达地区受益。

在一个货币联盟中，不同国家的竞争力和生产力发展速度不同，而且随着时间流逝，各国竞争力的差距还会逐渐拉大。在经济景气的时候，这样的发展差距可能还不会造成太大影响，因为可以通过加强总需求来支撑相对弱势的生产领域。然而，当这个货币联盟遭遇经济下滑或经济危机时，总需求也会下滑，就会对竞争力低的产业和国家造成更大的影响，这些低竞争力国家花费的融资成本也会更高。这就是货币联盟给不同国家造成的非对称性冲击。

在一个货币联盟中，要想缓解这一非对称性冲击造成的负面影响，就需要把繁荣地区的资金转移到萧条地区。举例来说，美国就可以看作一个使用美元的货币联盟。在大萧条时期，美国也面临分崩离析的危机。这时，联邦政府就会采取措施，促进联邦收入从繁荣州转移到萧条州。联邦预算也大幅增加，而实际上最终这样的收入转移成了永久性的。

根据欧洲央行数据，自1999年以来，德国经济竞争力提高了约19.3%，希腊提高了约6.5%，法国提高了约3.9%，芬兰提高了约1.7%，意大利则只提高了0.9%。各国经济发展水平不一，也意味着欧元区需要效仿美国，建立类似的收入转移系统。

而类似的收入转移系统，其实意味着建立统一的世界政府，这在目前来看是很困难的。主要是经济发达国家并不愿意付出代价。

因此，对于很多经济并不占据优势的国家来说，最好的办法是逐步降低美元的使用量，在双边贸易中使用本国法币。这样的话，就不会太吃亏了。

这也是土耳其、俄罗斯、中国这些国家正在做的事情，这同样可以理解为是美元逐渐失去世界货币地位的过程，但是世界仍然需要一个世界货币。

题外话：人民币可以成为世界货币吗？

当然，作为世界上最大的贸易国，我们肯定是希望人民币成为又一个美元的，也准备了自己的CIPS系统。

如果人民币成为世界通行的货币，对于我们这样的经济大国来说，是利大于弊的。

根据世界贸易依存度来看，人民币已经具备了成为世界货币的可能性，而且美元的世界货币地位已经岌岌可危。

但是，人民币的自由流通是个问题。如果市场上其他国家得不到人民币，那么用人民币做交易，显然是不可行的。

不过，我们观察到中国的经常账户顺差逐渐缩小，或许，不远的将来，我们也可以输出人民币了。

当足够多的国家使用人民币的时候，人民币自然成为了世界货币