拉脱维亚丑闻缠身的金融系统面临腐败案件的面孔 - 彭博社

伊尔马尔斯·里姆谢维奇，拉脱维亚中央银行行长，正在西班牙享受假期的开始时，手机的嗡嗡声打断了他的晚餐。那个二月的晚上，电话带来了坏消息。在里加，警方正在搜查他的家和银行的办公室。里姆谢维奇，作为拉脱维亚银行行长近二十年，同时也是欧洲中央银行管理委员会的成员，带着耻辱飞回了家。当他降落时，警方拘留了他，并以贿赂和腐败的嫌疑对他进行了48小时的审问。

几个月后，里姆谢维奇仍然对他所受到的对待感到愤怒。“为什么有必要这样？”他问，努力控制自己的愤怒。这位身材结实的53岁经济学家看起来很优雅：深蓝色西装，修剪整齐的头发，手腕上戴着一块时尚的手表。但他的个人境遇和职业地位受到的损害显而易见。我们的一个小时的采访在他律师的办公室进行，因为他被禁止在中央银行宏伟的新文艺复兴风格建筑内使用自己的办公室。“为什么，”他再次问，“这个调查不能在正常情况下进行，而非要有这样公开的拘留场面？”

里姆谢维奇 | 这个故事出现在《 彭博市场》的十月/十一月期刊中。摄影师：克里斯蒂娜·马德贾雷为彭博市场拍摄林姆舍维奇，近三十年来拉脱维亚银行业的典范，被指控接受来自一家与洗钱有关的地方贷方的250,000欧元（290,000美元）贿赂。他可能面临审判，最高可判11年监禁。检察官称，特拉斯塔商业银行寻求林姆舍维奇的影响力，以保持监管机构的距离。他否认任何不当行为。他作为中央银行行长表示，他并不负责监管金融机构。他说，针对他的指控是由于银行对他试图打击洗钱而感到愤怒，尽管缺乏政府支持。“我不需要为自己辩解，”他说。

林姆舍维奇的个人羞辱对这个小小的波罗的海国家来说也是一个巨大的尴尬。在1980年代末欢快命名的歌唱革命之后，这个前苏联共和国于1991年恢复独立，并最终成为北约和欧盟的成员。丑闻突显了拉脱维亚长期以来对高层官员腐败的怀疑及其在洗钱中的角色。

拉脱维亚的银行一直是巨额资金流动的磁石。根据当时负责打击恐怖融资和洗钱的美国财政部高级官员丹尼尔·格拉泽的说法，2015年，全球约1%的美元资金流经拉脱维亚。这是波罗的海国家经济规模所能预期的30倍。财政部的金融犯罪执法网络将拉脱维亚视为来自俄罗斯的数十亿美元脏钱的目的地，俄罗斯与拉脱维亚接壤，并有着悠久的历史。这个200万人口的国家，面积略大于西弗吉尼亚州，正陷入自冷战高峰以来两大核大国之间最严重的地缘政治对峙。

这一事件的汇聚威胁着一个国家的戏剧性经济转型，该国在不到30年前还是苏联的一个动荡角落。拉脱维亚当局最近才开始对银行业进行打击，鉴于与拉脱维亚、俄罗斯、美国及整个欧洲的银行家、监管者以及现任和前任官员的访谈，缺乏足够控制的情况多年来显而易见。随着该行业缩小，美国的压力威胁到拉脱维亚对国际金融体系的访问，该国——根据透明国际的说法，是三个波罗的海国家中最腐败的国家——正在争分夺秒地遏制阴暗的银行活动。

关于欧洲洗钱控制松懈的担忧在9月进一步升级，此前披露丹麦的丹斯克银行A/S的爱沙尼亚分行可能在2007年至2015年间洗钱至少91亿美元，这笔黑钱主要来自俄罗斯。董事长Ole Andersen告诉彭博电视，在这些年间流经爱沙尼亚分行的2340亿美元中，“很大一部分”可能被归类为可疑。涉及的总金额相当于拉脱维亚波罗的海邻国GDP的九倍。

几个月来，Rimšēvičs几乎使他国家在欧洲央行政策制定中的贡献瘫痪。他将在2019年底任期结束之前技术上保留拉脱维亚银行的职位，因为拉脱维亚法律保护银行的独立性不受政府影响。但他被禁止履行官方职责，包括在欧洲央行的职责。今年6月，当其他欧洲中央银行的同事在拉脱维亚首都里加召开欧洲央行理事会会议时，Rimšēvičs缺席。7月，欧盟法院裁定Rimšēvičs可以任命一名替代者参加欧洲央行会议。9月，他终于任命了一个人——他的副手，副行长Zoja Razmusa。

里姆谢维奇丑闻的影响在莫斯科也在显现。里姆谢维奇是1990年代拉脱维亚银行业创建的监督者之一，老牌银行之一Parex Banka的联合创始人瓦列里·卡尔金说。在那个时代，Parex是一家重要的机构，与包括弗拉基米尔·普京在内的高层俄罗斯人士有着密切联系，卡尔金说。在最近，拉脱维亚安全部门对里姆谢维奇与俄罗斯的关系表示担忧。今年5月，在他多次前往该国的消息曝光后，拉脱维亚的一家情报机构在没有给出理由的情况下剥夺了他的政府安全许可。

因此，目前——被曾经追捧他的精英们所冷落，被曾经支撑他的权力职位所排除——里姆谢维奇正生活在一种悬而未决的状态中。

对里姆谢维奇来说，2014年元旦的未来一定看起来光辉灿烂。拉脱维亚在十年前获得欧盟成员资格后，刚刚成为第18个加入欧元区的国家。这是里姆谢维奇在中央银行职业生涯的巅峰成就：他从1992年到2001年担任副行长，此后一直担任行长。

他的生活长期以来都在拉脱维亚历史的曲折中起伏。里姆谢维奇在一个受过教育的中产阶级家庭中独生子女长大。他形容自己是“总是想尽力而为的学生”，从母亲——一位经济学家那里汲取灵感。他的早年生活在一个被经济和政治停滞压制、与西方隔绝的国家度过。随后，米哈伊尔·戈尔巴乔夫的改革和开放带来了变革的前兆。这些改革改变了里姆谢维奇的生活。

在1988年，苏联解体前的三年，他被选中参加圣劳伦斯大学为期一年的交流项目，这是一所位于纽约州北部的文理学院。任何在苏联最后几年出国的苏联人，都会引起KGB安全机构的“关注”，拉脱维亚高级情报官员阿诺尔德斯·巴布里斯（Arnolds Babris）说，他在1995年至2002年期间任职。被问及他是否需要任何KGB关系才能到达美国时，Rimšēvičs感到愤怒。他表示，他是凭借优异的成绩和良好的英语能力赢得了这个梦寐以求的名额。

拉脱维亚在1991年获得独立后不久，Rimšēvičs在里加技术大学获得经济学和国际贸易关系学位后，又回到了纽约，这次是为了在克拉克森大学攻读MBA。第二年，在27岁时获得该学位的几个月内，Rimšēvičs迅速升任高官，成为他国家新成立的中央银行的首任副行长。在中央银行工作期间，他的年薪约为€144,000，除了在里加附近的住所外，Rimšēvičs还根据公开收入声明获得了两处房产，包括位于首都外的高档尤尔马拉海滨度假区的一套公寓。

Rimšēvičs对拉脱维亚独立后不久的时期感到怀旧——他称之为“最激动人心的时刻”，用略带美国口音的英语说道。拉脱维亚正在摆脱莫斯科的控制，建立国家的框架。“我们终于在掌控自己，”他说，“没有人对我们指手画脚。”

俄罗斯的影响在许多方面依然显而易见。尽管他责备其中一位采访者用俄语称呼他，Rimšēvičs确实会说这门语言——这是大约三分之一同胞的母语，比例高于立陶宛或爱沙尼亚。俄罗斯是拉脱维亚第二大非波罗的海贸易伙伴。而且，随着一些俄罗斯人在 rampant privatization 和寡头崛起的自由放任时代积累了巨额财富，拉脱维亚迅速建立了作为来自俄罗斯和其他充满腐败的前苏联国家（从乌克兰到哈萨克斯坦）现金的清算中心。麻烦的种子已经播下。

“并不是说银行被无意中用于洗钱。银行的核心目的直到最高层都是这个”

瓦列里·卡尔金是少数几位与拉脱维亚商界关系密切的商人之一，他在90年代初通过提供金融服务发家致富。卡尔金在苏联解体前几个月从莫斯科当局获得许可证后，在里加共同创办了Parex作为外汇办公室。他将总部设在苏联工业建设银行（Promstroybank）拉脱维亚分行所在的建筑内。Parex成长为拉脱维亚第一批商业银行之一，而卡尔金在一段时间内是拉脱维亚最富有的人之一。

正如Parex的故事所示，那些日子拉脱维亚的银行业景观具有一种西部荒野的特质。而Rimšēvičs正处于其中的中心。卡尔金说，他是“当前银行系统的创造者和策展人之一，包括监督”。监管拉脱维亚银行的金融和资本市场委员会直到2001年才成立，那一年Rimšēvičs成为中央银行行长。在此之前，监管由中央银行负责。从那时起，行长和财政部长共同提名FCMC主席，需经议会确认。

在早期，Parex与俄罗斯的联系延伸至普京，当时他是圣彼得堡的副市长。卡尔金表示，未来的俄罗斯总统亲自授权Parex在俄罗斯第二大城市开设办事处。卡尔金还表示，普京在圣彼得堡的已故导师、时任市长阿纳托利·索布恰克与卡尔金及其Parex合作伙伴维克托·克拉索维茨基关系友好。1997年，索布恰克因面临腐败指控而逃往巴黎，乘坐一架在普京的帮助下包租的飞机，当时普京已是总统鲍里斯·叶利钦的助手。1998年，在他因可疑情况去世前两年，索布恰克前往拉脱维亚参加克拉索维茨基海滨别墅的奢华派对，索布恰克的遗孀柳德米拉·纳鲁索娃与他同行。她表示，她的丈夫拒绝了克拉索维茨基为他开设账户的提议。

在另一个转折中，曾任Parex合规负责人阿尔尼斯·拉格兹丁斯在立陶宛的乌基奥银行担任同样的职务。根据国际调查记者联盟在2016年对巴拿马文件的分析，当时乌基奥的一位客户是谢尔盖·罗尔杜金，一位富有的大提琴家，他是普京的老朋友，也是他大女儿玛丽亚的教父。国际调查记者联盟将罗尔杜金描述为“普京关联人士运营的秘密网络中的幕后参与者，该网络通过银行和离岸公司转移了至少20亿美元。”罗尔杜金表示，他是在为有才华的俄罗斯人筹集购买乐器的资金，并补充道：“一切都是公开的。”

2015年，FCMC任命拉格津斯为其在华盛顿的专员。当被问及考虑到他过去的银行经验，将他放在这个角色是否合适时，监管机构的一位发言人表示选择他是因为他是“最佳和最合适的申请人。”

Parex还与普京家乡的俄罗斯黑帮有联系，根据西班牙检察官在一个调查腐败和有组织犯罪的执法机构的说法。圣彼得堡的坦博夫-马利谢夫斯基帮派成员——该帮派涉嫌毒品和武器贩运、敲诈和谋杀——正在西班牙接受洗钱5000万欧元的指控审判。检察官表示，从1999年开始的十多年里，被告通过Parex账户转移了部分资金。Parex否认这些指控。根据西班牙调查人员的说法，这些黑手党成员与俄罗斯的顶级政治和警察人物有联系，包括普京的一些亲密盟友。

约翰·圣诞节，一位美国出生的银行家，曾担任Parex的国际关系负责人，2005年成为举报人，揭露了他所称的Parex的非法活动。他表示，在收到死亡威胁后，他于那年逃离拉脱维亚，现在处于隐匿状态。在欧洲一个未公开地点的电话采访中，他表示Parex仅仅是非法资金的目的地。“并不是说这家银行是无意中被用于洗钱，”他说。“银行的核心目的直到最高层都是这个。”卡尔金驳斥这些指控，称其为“撒谎者的发明。”

圣诞节说他在2004年亲自警告Rimšēvičs有关对有影响力的俄罗斯巨头的Parex贷款的欺诈或可疑行为。他说Rimšēvičs变得“情绪激动和愤怒”，并称Parex的所有者为“罪犯”。后来，圣诞节说，他给Rimšēvičs和其他拉脱维亚官员，包括总检察长，写信关于Parex的活动。尽管如此，圣诞节说，什么也没有做。Rimšēvičs确认与这位美国人会面，但表示他不记得使用过“罪犯”这个词。“我认为我们进行了良好的对话，”他说。“我认为这是互利的，我认为我们有很好的理解。”

Parex在其巅峰时期是拉脱维亚第二大银行，拥有45亿欧元的资产。（总部位于斯德哥尔摩的Swedbank AB——像其他在拉脱维亚开展业务的北欧贷款机构一样，是最大的零售业务。）在2008年，全球金融危机席卷拉脱维亚，导致Parex的失败。政府以19亿美元的成本对该银行进行了国有化，并寻求国际货币基金组织主导的紧急救助75亿欧元，相当于该国GDP的三分之一。尽管有救助，国际货币基金组织表示，拉脱维亚在2008年和2009年经历了全球最大的GDP下降，而这种不景气将继续侵蚀金融系统。

位于里加市中心的Elizabetes街以其保存完好的新艺术风格建筑而闻名。其中一座20世纪初的瑰宝是ABLV Bank AS的总部，该银行因今年的洗钱指控而陷入困境。在他的办公室里，联合创始人兼首席执行官Ernests Bernis否认他的银行与非法资金有任何关系。他说他和ABLV实际上是在一场新的冷战中的受害者。“针对俄罗斯资金、针对俄罗斯的重大地缘政治运动正在进行，我们的银行是这场运动的附带损害，”他说。无论ABLV是受害者还是自我毁灭的代理人，其倒闭都是拉脱维亚金融紧密联系世界的道德故事。

随着Parex失控，许多账户持有人将他们的资产转移到ABL，随后成为拉脱维亚第七大银行。他们的钱并没有像他们希望的那样安全。2月13日，美国财政部提议禁止ABL在美国持有对应账户，实际上将该银行与美国金融系统切断联系。（该银行对这一决定提出上诉，截至九月底仍在审查中。）财政部指控ABL进行“制度化洗钱”，处理用于大规模非法转移的账户，这些转移涉及阿塞拜疆、俄罗斯和乌克兰，并进行有助于北朝鲜弹道导弹计划的交易。

财政部没有指名道姓或提供具体证据，但表示ABL的高管利用贿赂影响拉脱维亚官员。存款人急于提取他们的钱。在拉脱维亚，ABL展示了银行所拥有的权力，抵御了美国的压力，拒绝接受外部破产管理，而是选择自愿清算。这使得它在结束业务时能够保持对财务的控制。

美国的这一激烈行动并不令人惊讶。2016年，美国司法部将ABL和Parex列为与乌兹别克斯坦已故总统伊斯兰·卡里莫夫的女儿古尔纳拉·卡里莫娃有关的三家电信运营商向其支付的8亿美元涉嫌贿赂款项的目的地：瑞典的 Telia和总部位于阿姆斯特丹的VimpelCom（现称Veon），这两家公司已与司法部达成和解，而俄罗斯的移动电信系统则已停止在该地区的业务。

这只是涉及拉脱维亚银行的一系列洗钱丑闻中的一起，包括2010年至2014年间在摩尔多瓦发生的 10亿美元欺诈。从三家摩尔多瓦银行的存款中 siphoned 的资金相当于该国 GDP 的约12%。大部分资金在短短三天内消失——并通过拉脱维亚金融系统洗钱，纽约的企业调查和风险咨询公司 Kroll Inc. 的报告称。报告指出，ABLV 是与该欺诈相关的银行之一，摩尔多瓦中央银行委托 Kroll 调查这一被头条写手称为“世纪盗窃”的事件。

甚至摩尔多瓦的欺诈也被揭露拉脱维亚银行在2011年至2014年间帮助将200亿美元从俄罗斯转移到全球各地的事实所掩盖。另一个全球调查记者联盟“有组织犯罪与腐败报道项目”揭露了这一庞大的洗钱操作，称其为“俄罗斯洗钱机。”根据 OCCRP 的说法，这一机制的核心是一家名为 Trasta 的拉脱维亚银行，其总部位于里加老城的一条鹅卵石街道上；130亿美元通过该银行流动。

这让我们回到了 Rimšēvičs。拉脱维亚检察官表示，中央银行行长 从 Trasta 索取了50万欧元，以换取帮助在监管机构对该银行的调查期间保持 FCMC 的距离。他们表示，Rimšēvičs 在2012年和2013年以几次现金支付的形式获得了其中一半的金额。他们还表示，他在2010年收到了来自该银行的贿赂，享受了一次前往俄罗斯远东的堪察加半岛的钓鱼旅行。与 Trasta 相关的指控——Rimšēvičs 否认——是随着里加银行界似乎对他转变而产生的一系列指控的一部分。

伊戈尔斯·布伊米斯特曾部分拥有特拉斯塔，该银行在欧洲央行 两年前撤销其许可证时关闭。他否认任何不当行为，称：“我们的银行从未被罚款。”今天，在里加一家超市的地下室，他经营着一家出租保险箱的小企业。他的双臂上都有纹身，包括一个锚。他坦率地谈到拉脱维亚洗钱的普遍性。他说：“在银行业务中，想要远离这样的计划几乎是不可能的。这种类型的钱几乎经过所有银行。”

布伊米斯特拒绝对针对林舍维奇的贿赂指控发表评论。他确实表示，中央银行行长因其在任命金融和资本市场委员会主席和副主席中的角色而具有影响力。“如果他想控制某个银行，他可以做到，”布伊米斯特说。

根据检察官的说法，针对林舍维奇的案件基于特拉斯塔所有者的证词以及2013年录音证据。这些交流发生在林舍维奇和一位商人马里斯·马丁松斯之间，检察官称他充当了一个中介。据拉脱维亚杂志《Ir》在七月报道，这些录音是由反腐败和打击腐败局（KNAB）的特工在里加郊区的桑拿中录制的。布伊米斯特说：“你认为他个人收过钱吗？当然没有。我相信他自己不会收钱。专门训练的人负责这件事。”

林舍维奇表示，他与检察官“非常密切合作”，以证明自己的清白。马丁松斯否认任何不当行为，他的律师艾瓦尔斯·普尔马利斯表示。

在Rimšēvičs担任中央银行行长期间，金融监管的严格性并不是他的强项，这一点受到批评者的指责。威廉·布朗德（William Browder）是一位出生于美国、现居伦敦的基金经理，他对拉脱维亚在打击洗钱方面的记录表示批评。他还是普京的个人眼中钉，因为他发起了揭露和惩罚俄罗斯政府腐败的运动；在他与唐纳德·特朗普总统于七月在赫尔辛基举行的联合新闻发布会上，俄罗斯总统提到了布朗德的名字，称他的国家检察官希望对他进行询问。

布朗德是Hermitage Capital Management的首席执行官和联合创始人，他表示他曾告知Rimšēvičs和其他官员，六家拉脱维亚银行，包括Trasta，洗钱了部分230万美元的资金，这些资金是俄罗斯官员实施欺诈的一部分。布朗德表示，Hermitage Capital的一名代表在2012年底访问里加，拜访了正在调查此案的拉脱维亚警方，以及FCMC的负责人。“反应极其令人失望，这意味着实际上没有展开真正的调查，”这位金融家说。“他们基本上不想搅动局面。”最终，拉脱维亚当局只对一家未透露名称的银行处以了14万欧元的罚款。

邻国已经确信拉脱维亚没有政治意愿来解决洗钱问题。例如，立陶宛监管机构在2011年关闭Bankas Snoras AB（拉脱维亚Latvijas Krājbanka的母公司）时，并没有提前通知对面的同行。

直到四年后，拉脱维亚对监管的态度才开始改变。这一推动与该国申请加入经济合作与发展组织的过程相吻合，该组织在一份 2015年的报告中警告称，流入拉脱维亚的资金来自“据报道腐败水平较高的国家”。

在这个红色警告之后，拉脱维亚向欧洲中央银行请求撤销Trasta的许可证，并开始处以创纪录的罚款。次年，它要求五家拉脱维亚银行与监管机构就与朝鲜有关的活动达成和解。有关当局还要求银行接受美国会计公司的审计。但这些行动只是故事的一部分。

格里戈里·古塞尔尼科夫，一位出生于俄罗斯的英国公民，是位于里加的 诺维克银行股份公司 的董事长和主要股东。他表示，即使监管越来越严格，林舍维奇仍然每月向他的银行勒索10万欧元的贿赂。古塞尔尼科夫在12月向国际投资争端解决中心（世界银行的一个部门）提交的39页投诉中提出了勒索的指控。他声称，由于诺维克拒绝支付在2017年结束的两年期间内要求的贿赂，金融市场监管局以增加监管要求进行报复。

古塞尔尼科夫表示，在2015年与林舍维奇在里加郊区的一座大别墅会面时，这位中央银行行长告诉他，如果古塞尔尼科夫同意与在场的林舍维奇的一个合伙人“合作”，他可以阻止金融市场监管局对诺维克的打压。在林舍维奇离开会议后，该合伙人在一张纸上写下了“每月10万”。（在他向 世界银行仲裁机构的投诉中，古塞尔尼科夫表示，贿赂要求是由一位“高级拉脱维亚官员”提出的。从那时起，古塞尔尼科夫表示该官员就是林舍维奇。）

古塞尔尼科夫说他与里姆谢维奇见过几次面。他说中央银行行长威胁要确保诺维克，这是一家因与朝鲜相关活动而受到惩罚的银行，承受如此大的监管压力，以至于被迫退出市场。古塞尔尼科夫说，这些会议中的一些是在首都郊区的香格里拉餐厅进行的，这是一家看起来破旧的餐厅，其户外招牌缺少一个字母。里姆谢维奇否认诺维克董事长的指控，他说他可能在那家餐厅停过几十次——他在下班回家的路上经过那里——但从未与古塞尔尼科夫见面。

随着检察官对里姆谢维奇的调查深入，他的俄罗斯旅行引起了越来越多的关注。“这会造成严重的安全风险，”艾纳尔斯·拉特科夫斯基说，他是议会国防、内务和反腐败委员会的负责人。“如果俄罗斯安全部门知道这样一位在欧洲中央银行董事会的高级官员频繁前往俄罗斯，他们会利用这一点。”在调查了里姆谢维奇2010年至2016年期间的堪察加之行和其他俄罗斯访问后，拉脱维亚的一家情报机构——宪法保护局，撤销了他的安全许可。里姆谢维奇表示，除了2010年和2012年两次前往堪察加地区的钓鱼旅行外，他所有的俄罗斯旅行都是公务出行。

**“这个人掌权已经25年——比普京还久。**我和他说过话。他说，‘我是拉脱维亚的国王’ ”

“可疑的资金？可能有很多。”拥有 波罗的海国际银行大多数股份的瓦列里·贝洛孔正在谈论流入和流经拉脱维亚金融机构的巨额资金。坐在他奢华的办公室里，贝洛孔是英格兰足球俱乐部布莱克浦FC的部分所有者，他对拉脱维亚银行业的现状既尖锐又冷静。“我们都是这个系统的人质，而我们都是创造它的人，”他说。“管理银行的人无法拒绝轻松赚钱的诱惑。”

其他拉脱维亚银行家也描绘了类似的画面。诺尔维克的古塞尔尼科夫表示，来自俄罗斯和其他前苏联国家的银行客户为无条件转移脏钱到拉脱维亚支付超过10%的佣金。（前俄罗斯内务部官员亚历山大·沙尔凯维奇表示，他同意这个估计。）古塞尔尼科夫住在英国，并表示自从公开指控林舍维奇后，他在拉脱维亚并不安全，他说中央银行行长冷酷而傲慢地行使他的权力。“这个人掌权已经25年——比普京还久，”他说。“我和他谈过。他说，‘我是拉脱维亚的国王。’”

ABLV首席执行官伯尼斯表示，多年来，林舍维奇对银行“合作”的必要性做出了“暗示”。（一位要求匿名的接近ABLV的人表示，林舍维奇威胁要传播对银行不利的信息，说：“如果你不想合作，美国人就会来。”）因此，伯尼斯表示，他在2015年初与林舍维奇断绝了联系。在美国财政部在2月份宣布对ABLV的 打击后，伯尼斯表示，他的银行向拉脱维亚警方提交了一份详细列出林舍维奇不当行为证据的投诉；他拒绝透露投诉的细节。

在监管机构和金融界的压力下，拉脱维亚正努力向前迈进。“你必须控制通过你的银行系统流动的钱，”自2016年以来担任FCMC主席的彼得·普特宁斯说。“以前并非如此。我们正在走去风险化的道路。”政府现在禁止银行以没有实际商业活动的空壳公司的名义持有账户，并计划到年底将非欧盟存款的比例从2018年初的35%削减至5%，而6月份约为20%。

到2018年，大约有十几家拉脱维亚银行在处理非欧盟业务，较2012年的16家有所减少。欧洲委员会的反洗钱监督机构在8月23日表示，将在2019年底之前对拉脱维亚进行 持续审查。该机构Moneyval表示，目前尚不清楚拉脱维亚“当局是否采取了足够的措施并拥有必要的手段”来解决这个问题。拉脱维亚当局越早掌握局势，斯堪的纳维亚银行在拉脱维亚零售银行业的主导地位，包括瑞典银行、总部位于奥斯陆的DNB ASA和瑞典最大的贷款机构Nordea Bank AB，所感受到的缓解就会越大。“我们一直很明确，拉脱维亚金融系统被用于非法目的是不应被容忍的，”去年担任拉脱维亚银行协会首席执行官的前世界银行高级官员桑达·列皮娜说，当时该组织的北欧成员任命了她。

在一个迹象表明该国可能抱有希望保留来自前苏联国家的一些业务，FCMC的普特宁斯表示他“不能排除”这一可能性。“我们不能说，‘就这样走开，’”他说。“这在法律上是不可能的。”

尽管收紧监管是进步的标志，但拉脱维亚银行业的黑暗面从未远离。5月，马丁斯·邦库斯，一位专门研究银行破产的律师，拉脱维亚电视台称他在特拉斯塔处于管理状态时参与了清算，在里加一家墓地外被一辆皮卡车上安装的机枪射出的子弹中遇害。邦库斯在2016年曾向警方报告过对他生命的威胁。

里姆谢维奇表示，这位律师的暗杀让他更加认真地对待自己生命的风险——“显示这些事情与”受到审查的拉脱维亚银行的报复有关。随着现任和前任银行家提供对他贿赂案件不利的信息，里姆谢维奇指责他们正是因为他过去针对过他们而对他下手。他表示自己“受到威胁”，尽管他没有说明是谁或用什么：“我感到不安全。我一直是那个试图独自阻止这些事情的人。”一位在里加的西方外交官因事态敏感而要求匿名，驳斥了这位中央银行行长声称他试图清理金融行业的说法，称里姆谢维奇是问题，而不是解决方案。

截至九月底，拉脱维亚检察官仍在组建对里姆谢维奇的案件。到那时，他已经完全失去了国家政治机构的支持，政府和银行界的焦点转向了他未来的继任者。会是马丁斯·卡扎克斯，瑞典斯维德银行拉脱维亚子公司的前首席经济学家，于6月加入拉脱维亚银行董事会？还是代理行长拉兹穆萨，她正在代替她那位失宠的老板？

林姆舍维奇说他暂时没有去处：“我目前没有计划。我的唯一计划是在法庭上斗争。”