富有的中国人如何利用签证中介移居美国 - 彭博社

2013年一个夏天的星期六，Vivian Ding在上海香格里拉酒店的宏伟舞厅上台，谈论一个她既是专家又是灵感来源的话题：移民到美国。

高挑，气场强大，Ding就像是如果Tony Robbins是一位能够同时激励宏伟舞厅和填写I-526表格（外籍企业家移民申请）的中国女性。她站在一个高达6英尺的黑色天鹅绒披盖的金字塔旁，讲述了自己移居美国的经历，并描述了她女儿所就读的著名美国高中，这得益于一个允许移民投资新商业企业以换取永久居留签证——绿卡的项目。布料被拉开，展示出一座曼哈顿建筑的模型：现在被称为Via 57 West的河边玻璃住宅。Ding恳求观众在那天签署一份借款50万美元的合同，帮助建设一个“人类的地标”——并带回一个奖品。那天的奖品是一个iPad mini。

发表于 彭博商业周刊，2017年9月18日。立即订阅。刘艾利斯是一家经营网吧的公司的财务经理，他在观众中。他没有当场报名，但无法摆脱这个想法。上海变得如此雾霾；他的小儿子不断打喷嚏。几个月后，他向丁的公司侨外支付了50,000美元的费用，并从父亲那里借了钱，在另一个纽约项目中投资了500,000美元，以便为城市的地铁系统提供Wi-Fi。然后，他准备好等待四年，手握有条件签证，才能开始在洛杉矶找工作。

一些移民乘坐筏子或渔船前往美国。其他人试图悄悄越过南部边界的摄像头和传感器。还有许多人通过EB-5签证项目支付费用，美国公民及移民服务局每年发放10,000个有条件绿卡。通过在被认为经济困难的地区投资500,000美元，潜在移民可以为自己和家人获得临时美国居留权。任何投资创造10个工作岗位的人都可以申请成为永久居民。

该项目于1990年启动时，国会对创造美国签证可出售的印象感到不安，因此法律规定投资者的资金必须处于风险之中。希望该项目能重新启动萧条农村地区的发展。但它多年未被使用，直到纽约和其他大城市的开发商找到了让几乎任何地区都符合困难标准的方法，该项目才开始起飞。近年来超过90%的EB-5投资都在城市中，约四分之三在房地产领域——通常是曼哈顿的豪华住宅物业。大部分资金来自中国投资者，他们通过像丁这样的中介排队，后者在微信上发布广告，并邀请美国政治家为项目附名，就像好莱坞明星在日本推销威士忌一样。

“没有人可以在我从懒人转盘上拿食物之前拿食物。这些代理人真的很迎合你。”

脱欧后，中期特朗普，边界似乎在收紧，但中国的签证中介仍然出售无限可能的世界。他们将一些世界上最令人畏惧的官僚机器转变为中国日益富裕阶层的一种消费品。“在代理网络方面，世界上没有其他国家能与中国市场相提并论，”费城律师Ron Klasko说，他是 美国移民律师协会的EB-5委员会负责人。至少有1000名移民代理在中国注册，行业参与者表示还有更多非官方的代理。“有些在极高的水平上运作，”Klasko说，“而有些则不是。”

丁的公司侨外在5月无意中让这个行业受到更多审查，当时它在北京丽思卡尔顿举办了一场活动，主讲人是特朗普的女婿和白宫顾问贾里德·库什纳的妹妹妮可·迈耶。她正在为库什纳公司在泽西市建造的两座公寓大楼One Journal Square寻找投资者，这些大楼俯瞰曼哈顿。迈耶表示 这个项目“对我和我的整个家庭意义重大。”在会议的某个时刻，一张特朗普的照片在巨大的屏幕上展示。侨外曾 发布广告邀请投资者考虑这个“政府支持”的开发项目，声称“在实际意义上保证了永久绿卡和投资本金的安全。”

梅耶尔的言论立即被国际新闻机构报道，库什纳公司的一位发言人道歉。侨外撤回了广告。联邦检察官随后 寻求电子邮件和文件，库什纳公司表示“没有做任何不当行为”，并且“正在配合法律信息请求。”库什纳公司在One Journal Square的合作伙伴 KABR集团告诉 CNN在八月时，两家公司不再为该项目寻求EB-5融资。

这一事件对那些对EB-5项目愤恨不已的众多国会议员来说是个礼物。一些人无法接受这个项目似乎是在出售公民身份的想法。其他人则认为该项目不干净，并指出一系列诈骗行为欺骗了外国投资者，并使美国公民入狱。还有一些人认为该项目使中介和少数大城市开发商获利，而对其旨在帮助的国家部分几乎没有任何帮助。来自爱荷华州的共和党参议员查尔斯·格拉斯利——根据爱荷华州经济发展局的数据，自2010年以来该州没有看到EB-5项目——可能是最直言不讳和激烈的批评者。他已 要求国土安全部，该部门负责美国的移民，调查侨外在推广库什纳建筑时所做的“潜在欺诈性陈述和虚假陈述”。

中国代理人对此早有耳闻。“有一个代理人曾对我说，‘你知道，每次你发出狼来了的警告，我们都会赚很多钱，’”洛杉矶银行家罗伯特·怀特回忆道，他为美国开发商提供EB-5合规建议。“他们出去卖‘这是你最后的机会！’明明知道根本不是。”

米奇·罗利在大费城酒店协会任职时，宾夕法尼亚州州长埃德·伦德尔在2003年任命他为旅游、电影和经济发展市场的副秘书。任职几年后，有人请他考虑利用EB-5资金吸引电影制作到该州。毕竟，电影制作和公寓建设一样，都会创造就业机会。当他告诉同事们他要去中国从移民投资者那里筹集6000万美元时，他们只是耸耸肩。“他们就像，‘去吧，伙计，’”他回忆道。

他在12天内就获得了承诺。EB-5贷款最终被用于制作拉塞尔·克劳主演的惊悚片 未来三天 和恐怖片 我的血腥情人节3D，以及其他影片，在匹兹堡拍摄。罗利——突然被视为中国专家——返回了六次，为全州的项目筹集资金。

罗利说，使这一切如此简单的是代理人。他们每天早上在他的酒店大堂等候。他们在他就座用餐之前保持警觉。他说，在用餐期间，“没有人会在我从转盘上拿食物之前拿食物。这些代理人真的很迎合你。”他们会为他提供汽车和司机、餐厅预订、卡拉OK的邀请。“我从来没有为任何东西付过钱，”罗利说。“我从来没有独自一人。我一直被照顾到酒店大堂。”

罗利访问北京的故宫。来源：米奇·罗利他还逐渐理解了特工与权力接近的程度——有时是身体上的接近。一位特工在上海的宾夕法尼亚贸易办公室转租空间以给客户留下深刻印象。在演讲中，罗利用英语发言，而一名特工进行翻译。这可能会很尴尬。在武汉的一个观众面前，他穿着一条印有匹兹堡地图的领带，试图通过说他感到像在家一样，因为两座城市都有河流流过来进行连接。但他本想作为一个小花招的说法在特工举起自己的领带，指着它，并告诉观众类似于“这个家伙的领带上有匹兹堡的地图”时就死掉了。随着罗利发表更多演讲，他注意到当提到州长的名字时，人们会专注地倾听。因此，他将其作为演讲的一部分。“我总是随意提到一次谈话，当时‘我前几天刚和我们的州长谈论中国投资’，”他说。

特工有时利用语言障碍。罗利记得有一位特工与一位观众用中文进行了长时间的热烈讨论。其他人也插话。一位会说中文的美国人在事后告诉他，那位特工向观众保证，他不需要担心自己曾经在共产党里。有人告诉特工她搞错了。美国 通常拒绝签发签证给现任和前任党员。

通过EB-5贷款，开发商支付的利率为每年4%到8%，而商业替代方案的利率为10%到18%。开发商在大萧条期间抓住了这个项目，现在依赖它来获得大部分融资；根据财务顾问所有EB-5贷款的价值从2007年的2.4亿美元跃升至2015年的44亿美元，Brandlin & Associates表示。

“这是我们不被允许主动推广的服务。但我们可以回答问题。”

代理商在交易的两边都能赚钱。除了每位投资者支付的约50,000美元的费用外，他们还声称可以获得开发商支付的利息款项的一半。美国的中介将EB-5投资打包给开发商，获得大部分剩余的收益。移民投资者通常获得0.5%或更少。

但许多人对他们的回报率并不感兴趣。他们想要的是签证——以及一个确保成功的项目。如果项目失败，他们有可能失去本金和获得绿卡的机会。Klasko表示，能够快速交付有望获得美国移民初步批准的投资者的代理商，可以从开发商那里获得更大份额的利息支付。而与优质项目相关的代理商可以向投资者收取更多费用。“中国无疑是一个资本主义社会——一切都是谈判的结果，”他说。

这笔费用迅速累积，特别是对于像Qiaowai这样的大公司，该公司表示在15个中国城市拥有600名员工。去年，美国收到了约11,000份移民申请来自中国投资者，而Qiaowai 声称其占据了中国EB-5市场的三分之一。如果这大约3,700名申请者都是Qiaowai的客户，并支付了典型的50,000美元费用，那么丁的公司大约赚了1.85亿美元，不包括利息支付。Qiaowai和丁没有回应多次对此文章的评论请求。

丁，在特朗普的就职舞会上。来源：侨外丁将她个人的美国成功故事置于侨外的营销中心，有时邀请她的双胞胎女儿，她们与乔治·W·布什的双胞胎在达拉斯同一所预备学校就读，一起上台。该公司在社交媒体上发布了丁在特朗普就职典礼和名为自由舞会的就职后派对上的照片。

代理人负责寻找能够吸引中国投资者的切入点。通常，这是一位美国政治家或名人。“他们完全信任美国政府，”罗利说，“尽管他们不信任自己的政府。”去年，前纽约市市长鲁迪·朱利安尼在北京和上海为侨外的梅菲尔德开发的时代广场剧院翻新研讨会发言。朱利安尼被称为“时代广场复兴之父”，他就纽约经济的强劲发表了简短演讲。

2013年，侨外帮助筹集了5000万美元的EB-5贷款，用于一座名为特朗普湾街的泽西市塔楼，由库什纳公司建造。这是家族品牌的一个荒废时刻。“没人知道库什纳是谁，我们觉得特朗普是个有趣的角色，”曾任侨外经理、现任竞争对手观易投资咨询集团的王莉回忆道。“他不是巴菲特，依靠他并不能令人信服。”侨外则宣传该项目靠近曼哈顿的优势。一段视频让观众坐在车里，穿越泽西市，背景音乐是今早醒来，来自黑道家族的主题曲。这仍然是一个困难的销售；王说侨外花了一年时间才为特朗普-库什纳项目找到100位投资者。

在六月，Qiaowai在北京举办了以Nicole Meyer和特朗普的大照片为特色的活动一个月后，人们涌入上海四季酒店的华丽舞厅，参加另一个Qiaowai研讨会。两个巨大的电视屏幕循环播放着丁的个人资料视频和关于成功移民的短故事。“这些都是真实的故事，”销售经理宋颖对人群说道。她透露，Qiaowai在EB-5项目的起步并不顺利。早期客户怀疑他们能否拿回50万美元。当第一个客户拿回钱时，宋回忆道，他们举办了一个派对。

那天，宋在宣布公司的最新项目（根据公司网站，这是第88个项目），一个 Criterion Group 在纽约皇后区阿斯托里亚海滨的开发项目。尽管国会批评者呼吁对Qiaowai在库什纳活动中的声明进行调查，宋还是重复了推介。“选择Qiaowai，”她对与会者说，“你会得到你想要的。保证。”

在研讨会的下一场会议上，一位税务专家强调了移民到美国的一个重要好处：这个国家没有签署旨在减少逃税的自动国际信息交换协议，而中国刚刚加入。“中国政府不会知道你在美国有多少钱，”他对一屋子的投资者说，其中一些人站起来拍摄他的幻灯片演示。

家庭们，有些带着幼儿，从舞厅涌入前厅。在那里，更多的专家站在旁边，回答潜在投资者关于住房、教育和其他安置方面的问题。来自 渣打银行中国办公室的业务发展官张佳妮在这里提供建议，或许是最重要的关注点：如何将资金转出国境。中国允许公民每年只能将5万美元转移到国外，远低于EB-5投资的最低要求50万美元。为了绕过这一限制，投资者通常会排队让朋友和家人，甚至支付陌生人，将钱汇往海外，这一过程被称为“蚂蚁搬家”。

中国监控从多个来源转入单一海外账户的资金。张告诉人们，将资金从中国大陆转入多个海外账户，而不仅仅是一个，应该足以避免政府的注意。她说，投资者可以在中国的某个银行分行开设一个50万元（76,500美元）的账户，并在香港或新加坡获得额外的账户。从那里，资金可以自由转移到美国。“这是我们不被允许主动推广的服务，”张说。“但我们可以回答问题。”

并不是每个代理都能负担得起Qiaowai在四季酒店的奢华。两个较小的机构在隔壁的小会议室设立了办公室，而在大堂里，一名男子接近每个携带Qiaowai灰色手提袋离开酒店的人。“你需要移民服务吗？”他问。“拿我的名片。”

在2009年，当中国投资者蜂拥而至EB-5时，北京一家大型移民机构Well Trend United Consulting的创始人Larry Wang参加了一场关于该项目的全国电视辩论。一些参与者认为这对中国不公平——只是美国在大萧条期间从这个国家榨取资金的一种方式。作为EB-5的支持者，Wang反驳说，只要代理商为客户带来可靠的项目，该项目就是好的。回想起今天的那场辩论，他表示希望自己能更具批判性。“在中国变得太受欢迎了，”他说。“大多数中国客户是否足够了解情况？大多数代理是否足够优秀，能够处理这些情况？我认为不是。”Wang通过艰难的方式了解到客户可能会卷入欺诈的风险。在2010年，Well Trend找到四位投资者为一项EB-5资金提供每人50万美元，用于一位比佛利山庄商人在密苏里州莫伯利提议建设的工厂，该工厂距离堪萨斯城东130英里。该设施旨在生产Sweet-O，这是一种由名为Mamtek的公司开发的人造糖替代品。莫伯利市出售了3900万美元的债券来帮助资助该项目。

一年后，Mamtek破产了。商人布鲁斯·科尔因被控盗窃和欺诈而被起诉，因为他利用这笔钱避免了加利福尼亚州房屋的止赎。他认罪，并于2014年被判处七年监禁。该市未能偿还其债券，投资者损失了他们的钱。王说他个人偿还了客户250万美元，以弥补他们的投资损失和其他费用。

“他们完全信任美国政府，尽管他们不信任自己的政府”

2013年，美国证券交易委员会发布了一则警告，警告投资者避免那些保证回报或签证的公司，或声称得到美国政府支持的公司。但大大小小的欺诈行为仍然困扰着该项目。在西雅图，一名从僧侣转行的开发商最近被判处四年联邦监禁，因滥用从280多名中国投资者那里筹集的资金。另一名开发商滥用了从731名投资者那里筹集的2亿美元EB-5资金，用于在佛蒙特州乡村建设一个生物技术中心，根据证券交易委员会的说法。该委员会还表示，它已阻止了一些正在进行的诈骗，包括一起一名男子从290多名中国国籍人士那里筹集了约1.6亿美元用于在芝加哥建设“世界首个零碳排放铂金LEED认证”酒店，但他甚至连申请建筑许可证都没有。投资者收回了1.47亿美元的资金——而那些仍然感兴趣的人别无选择，只能重新开始这个过程。

美国在2014年首次达到了 10,000个EB-5签证的年度配额。其中85%发给了中国公民。配额系统规定，任何国家的公民在一年内不能申请超过总EB-5签证的7%，只要其他国家有需求。但来自中国以外的需求很小——尽管在增长——所以实际上，其他国家的公民直接排在前面，而中国投资者则抢购剩下的签证。除了 中国以外，其他国家申请的签证最多的是903个，由韩国在2009年申请。

在特朗普就职前， 国土安全部提出的规则将EB-5签证的最低投资额提高到135万美元，并收紧对困境地区的资格要求。特朗普政府尚未明确这些规则是否会生效。

国会方面，继续对该项目进行审查。主要是由于格拉斯利、加州民主党参议员黛安·范斯坦及其他几人的反对，EB-5在过去两年中一直依靠短期延期生存。范斯坦希望彻底终止该项目。

但这似乎是少数人的观点。大多数政治家发现很难拒绝任何承诺经济发展的项目，即使是那些对移民采取强硬立场的人也能接受EB-5。7月，参议员特德·克鲁兹在旧金山的EB-5与投资移民大会上发言。这位德克萨斯州的共和党人告诉与会者，EB-5在没有纳税人费用的情况下创造了就业机会。该项目还与特朗普在其移民提案中设定的优先事项相吻合，旨在削减家庭优先权，同时维持基于技能或财富的优先权。当然，特朗普和他的女婿也通过泽西市项目从该项目中获益。库什纳表示，他已回避任何关于EB-5的行政决策。

在这个系统中，唯一的输家可能是潜在的移民。根据Brandlin & Associates的董事总经理马克·埃莱特森的数据，在过去四年中，13%的EB-5贷款未能履行，超过商业抵押贷款支持证券的两倍。洛杉矶的破产律师兰斯·尤里奇表示，他最近听到更多EB-5投资者的声音，他们通常处于困境，因为他们的贷款通常在破产程序中优先级较低。除了希望拿回本金外，尤里奇的EB-5客户还希望获得帮助，以证明他们的钱在项目仍然可行时创造了就业机会，以便他们能够维持移民身份。“当你代表像银行这样的金融机构时，如果项目失败，贷款官员不会被驱逐，”尤里奇说。

基础数学也在对有抱负的移民产生影响。可供中国公民申请的签证数量正在减少——2016年约为7500个——因为来自其他国家的申请者越来越多。现在来自中国的待处理申请数量如此之多，以至于美国政府估计，一位中国投资者现在申请 可能需要等待10年，从他支付50万美元到获得移民美国的批准。刘先生在2013年底支付了他的款项，直到今年5月才与美国签证官进行面谈。他飞往广州，在那里一位美国驻外办公室的签证官，似乎没有查看Qiaowai为他准备的文件，就给他、他的妻子和他们的儿子发放了有效期两年的有条件签证。

在九月份，刘计划带着家人去洛杉矶游玩迪士尼乐园。然后他会开始在该地区找工作。他试图不去表达自己对签证过程不确定性的焦虑。“我其实很担心，”他说。“但我把压力留给自己。”

随着美国的积压情况加剧，中国代理人看到了新的机会：他们试图向客户推销更容易获得投资者签证的目的地。在6月的研讨会上，Qiaowai的宋建议投资者考虑马耳他，这是欧盟的一部分。虽然价格昂贵，但速度快。还有其他选择。顾问怀特对此潜力并不信服。“代理人对我说，‘我的客户也在考虑澳大利亚，’”他说。“我说，‘让他们去澳大利亚。去吧！’他们想来美国。”