曾在同一餐厅刷卡消费 五事主同时被盗刷49万

近日，广州番禺警方在“飓风2016”专项行动中，一举打掉了多个盗刷银行卡的团伙，摧毁该类犯罪中侧录、制卡、盗刷、洗钱等环节，抓获李某飞（男，广东肇庆人，34岁）等10名犯罪嫌疑人。到目前为止，警方已查实涉案金额达300余万元。

5人同时被盗刷49万

2016年3月16日10时许，市民薛先生突然收到手机短信，显示自己所持有的信用卡消费人民币76200元。薛先生大吃一惊，这张信用卡在自己手边，并未消费，他当即联系银行客服并向警方报警。几乎同一时间，警方还接到了另外4起类似警情，涉案金额达49万元以上。

这5起警情是否存在关联？番禺警方迅速展开侦查，结果发现：众多银行卡的盗刷，都是通过广州某公司发放的一批POS机进行的，且案发时间相近。警方判断，这应该是同一团伙所为。

办案民警介绍，银行卡被盗刷后，49万元的赃款几经转折，全部都流向了一个个人账户中，并由该账户再次分散转入许多其他个人账户中，这些个人账户收到赃款后，几乎同时在银行办理兑换港币取现业务。警方怀疑，这背后极有可能还存在地下钱庄洗钱。

追踪赃款去向过程中，警方锁定了该案涉嫌洗钱的嫌疑人李某飞。5月20日，警方接到线索，嫌疑人李某飞与其同伙黄某杰（男，广东广州人，31岁）将继续实施盗刷银行卡犯罪。

当天中午，番禺警方在花都区某酒店内，一举将李某飞和黄某杰抓获，当场收缴POS机2台、伪卡一批以及大量事主银行卡信息。

两人供述，他们一般按照上线要求，提供银行账号、接收赃款及洗钱。6月20日，番禺警方将涉嫌洗钱的地下钱庄头目李某雄（男，广东韶关人，48岁）抓获，缴获价值约11万元人民币的外币及大量银行账户。

餐厅消费后卡被克隆

卡未离手，为何被隔空盗刷？办案民警介绍，盗刷银行卡有四步，侧录信息、制作克隆伪卡、盗刷、洗钱。该案中，嫌疑人掌握了一批克隆出来的伪卡，以此进行盗刷。

事主手中的信用卡是如何被克隆的呢？办案民警介绍，犯罪嫌疑人伪装成收银员，潜入中高档餐厅、酒店等消费场所，在消费者刷卡消费时，偷偷用侧录器将银行卡信息储存其中，并通过偷看或者安装仪器等方式，将密码记下，之后直接利用信息制作伪卡，或者将银行卡信息打包转手倒卖。

办案民警介绍，这些团伙往往只专攻盗刷银行卡犯罪链条中的某一个环节，团伙间结构松散、联系较弱、交易对象不固定，相互之间往往只在互联网上用虚拟名称沟通，并且带有明显的跨省市流窜作案特征。

据了解，本案5名报警人的银行卡都曾于去年12月25日前后在番禺区某餐厅刷卡消费，并在今年3月16日遭到集体盗刷。当办案民警前往该餐厅调查时发现，当时经手的收银员已经辞职。

在POS机公司的协助下，办案民警调查出这批POS机均由一名自称“李生”的男子代为办理。警方最终排查出“李生”的真实身份——广东清远籍男子朱某（27岁），随即对其实施抓捕，并于6月11日在深圳火车站顺利将其抓获。

嫌疑人酒店大堂交流心得

6月22日，警方再次接到线索，朱某同伙黄某伟（男，广东清远人，28岁）、陈某（男，广东珠海人，40岁）出现在番禺区某酒店内。

专案组迅速赶往该酒店，却发现还有4名人员与嫌疑人在酒店大堂内大声聊天，聊天内容竟然是关于克隆和盗刷银行卡的心得体会，专案组决定立即收网抓捕。

6月23日凌晨，办案民警在该酒店展开突袭行动，一举抓获犯罪嫌疑人黄某伟、陈某、王某等6名，当场查获伪卡170余张、盗刷POS机6台、侧录器1台、制卡机一套、银行卡小票一批以及现金约10万元。

至此，这些覆盖盗刷银行卡犯罪侧录、制卡、盗刷、洗钱等所有环节的团伙，都被彻底摧毁。到目前为止，警方已查实涉案金额达300余万元，抓获的10名犯罪嫌疑人中，6人已被警方依法逮捕。

警方提醒市民，应尽快将磁条卡更换为芯片卡，保护好身份证及手机信息，刷卡消费时务必做到卡不离开视线，不要随便使用存有大额资金的储蓄卡刷卡消费。(记者 张璐瑶 通讯员 熊信之 张毅涛)