5人利用P2P开三家公司骗144人3095万元

据澎湃新闻网7月29日报道，现年40岁的浙江象山人何某纠集蒋某、叶某、张某及王某等人，以开设投资公司的名义，利用P2P模式招揽客户，导致100余人上当受骗。近日，上海市静安区法院对该案进行了公开审理。法院以非法吸收公众存款罪判处何某等5人有期徒刑5年6个月至拘役6个月，缓刑6个月不等的刑期；并处5名被告人罚金20万元至10万元不等。

设立三家公司，到小区信箱投放理财资料

法院透露，何某自2014年8月以来，在沪先后开设了上海永腾投资管理有限公司、上海丰溪投资管理有限公司和上海北鑫投资管理有限公司(以下分别简称：永腾投资公司、丰溪投资公司及北鑫投资公司)并兼任3家公司的法定代表人。

经查，根据上述三家公司的工商资料显示，这些公司的经营范围，均不包含可向公众吸收存款。但被告人何某却自2014年8月30日起，在社会上以公司名义招兵买马，先后招募了上海市居民年过半百的蒋某（女）、六旬开外的叶某（女）、“80后”张某及“70后”王某等人归于麾下搭建班底，并分别委任蒋某任永腾投资公司业务经理、叶某为丰溪投资公司财务人员、张某为永腾投资公司业务员、王某为永腾投资公司财务人员。

经相关证据反映，何某在上海多处设点搞连锁吸酬业务。2014年8月，何某租借上海静安区南京西路某号作为经营场所，通过向居民小区信箱投放理财宣传资料的方式招揽客户，允诺高额年化收益率来吸引投资群体，再以永腾投资公司名义与客户签订借款期限为1至12个月、年化固定收益率为10%－25%的《出借协议》，为诱饵骗取投资人的信任，从事非法吸收公众存款活动。

自2015年1月21日起，何某先后招募叶某、张某等人租借上海市静安区虬江路某号作为经营场所，用丰溪投资公司名义采用上述相同手法，从事非法吸收公众存款活动。2015年9月12日，何某又招募他人，租借了普陀区中江路某号作为经营场所，以北鑫投资公司名义采用上述相同手法，从事非法吸收公众存款活动。

采用三家公司从事该项非法经营活动，除了想以隐蔽的方式掩盖非法目的外，还给一些市民造成错觉，以为此类吸收公众存款属于合法的金融经营活动。

何某承认，承受高付息时间一长，拆东墙补西墙的手法就不行了。许诺的高额回报屡屡无法兑现，公司很快就出现资金链断裂。

顿时，众多投资人手持的《出借协议》，成了一张无法兑现的废纸，遂纷纷向警方报案。

2015年9月21日，警方分别在永腾投资公司、丰溪投资公司的经营地将何某等五人抓获归案。

据被告人交代，集资款项大部分均用于支付高额利息、归还债务、支付运营费用等。

144名投资人损失达3095万余元

经司法鉴定，被告人何某等五共招揽投资人217名，非法吸收资金4863万余元。截止案发时共造成144名投资人损失3095万余元。何某表示，对上述犯罪事实负有直接的责任；蒋某、叶某、张某及王某均辩称，在案发前，他们并不知道从事的招揽公众存款活动属犯罪行为。

经法院庭审查明，除何某庭审表示认罪外，身为永腾投资公司业务经理的蒋某负责该公司的日常经营管理，还参与非法吸收公众存款，她先后与39名投资人签订合同，涉及金额达1756万余元。叶某是丰溪投资公司财务人员，负责保管整理《出借协议》、收取投资人缴款等事宜，还参与非法吸收公众存款活动，她与14名投资人签订合同，涉及金额194万余元。身为公司的业务骨干张某，负责永腾投资公司和丰溪投资公司理财宣传广告页的排版设计，并从事对公司新进员作培训等事务性工作，另参与非法吸收公众存款活动与3名投资人签订合同，涉及金额共计40万元。而身系永腾投资公司的财务人员王某，在明知何某从事非法吸收公众存款活动的情况下，仍参与并负责保管《出借协议》、从事统计投资金融、计算业绩提成，支付投资人本息等工作。

法院认为，何某伙同蒋某、叶某、张某及王某非法吸收公众存款，以非法占有为目的，虚设投资项目，再以高息为诱饵，向不特定社会公众非法集资，扰乱了国家金额秩序且数额巨大，该行为均已构成非法吸收公众存款罪。检察机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，何某起主要作用系主犯；蒋某、叶某、张某和王某起次要作用系从犯，可依法减轻处罚。本案所吸收的资金均由何某一人控制、使用，蒋某等人获取每月4千元至7千元不等报酬，故蒋某等人均可酌情从轻处罚。遂法院对上述被告人均作出了一审有罪判决。