外汇局通报部分银行和个人外汇违规

新华网北京８月２５日电（记者姜琳）受国内外复杂多变经济形势的影响，当前我国跨境资金流动短期波动有所加大。为防范异常跨境资金流动风险，国家外汇管理局加大对异常跨境资金流动的检查力度。２５日，外汇局对部分银行和个人外汇违规行为进行了通报。

通报显示，大部分金融机构、企业和个人合规经营状况进一步改善，但仍有少部分企业和个人通过虚假单证、作废单证、重复使用单证或构造虚假交易，或通过分拆汇出等，实现外汇资金违规流出和购汇；部分银行未严格履行真实性审核义务，违规办理结售汇和外汇资金跨境收付业务。

２０１２年４月至２０１４年１月，上海银行深圳分行在合同与货物收据到货地不一致以及运输日期、合同贸易标的与进境备案清单相关内容不一致等情况下，分别为深圳市３家企业办理９笔转口贸易付汇业务，金额合计３０７８万美元。

２０１３年２月，上海浦东发展银行义乌支行为浙江某公司办理一般贸易货款退汇业务，金额为１０２万美元，退汇资金直接从该公司出口收入待核查账户对外支付，违反了待核查账户相关规定。２０１３年３月，该银行在义乌市某企业提供的相关材料存在明显疑点和瑕疵的情况下，为其办理转口贸易项下汇出汇款业务，金额为７０９万美元。

２０１３年６月至７月，平安银行重庆分行为２家重庆企业办理转口贸易付汇，金额分别为７０６万美元、２２２万美元。两笔付汇业务留存的仓储协议均存在约定当事人与落款、签章主体不一致情况。２０１３年６月至２０１４年２月，该银行为３家重庆企业办理转口贸易付汇业务２９笔，金额共计８５９５万美元，未按规定在相关单证正本上进行签注，且未留存正本或复印件备查。

２００７年１２月至２０１４年４月，山西寿阳中胜伟业东湾煤矿铁路专用线管理有限公司将公司利润所得通过员工以个人分拆方式购汇并付至境外，金额合计４８０万美元。

２０１３年６月，湖北武汉容端贸易有限公司使用２份失效提单办理４笔转口贸易对外付汇，金额合计２１２７万美元。

２０１３年５月至２０１４年３月，四川宏达（集团）有限公司重复使用１２份提单办理转口贸易进口付汇，金额合计７３４万美元；办理转口贸易出口收汇，金额合计７３７万美元。

２０１４年１月，湖南省凯誉资源贸易有限公司使用无真实合法交易基础的单证办理对外付汇业务１笔，金额合计１５２４万美元。

２０１４年２月，江苏昆山吉纳尔运动器材有限公司以对外支付货款为名办理了购汇业务，但实际用于远期结汇履约，金额合计３４０万美元。

２０１４年５月，山东川君化工股份有限公司使用虚假进口合同、提单、商业发票等无效单证在银行办理进口信用证项下付汇１笔，金额合计２４３万美元。

２０１４年９月，河北承德赵某组织杜某等２３人以个人“境外旅游”名义，将其境内人民币资金购汇１２３万澳元（折１１５万美元），汇往澳大利亚用于赵某购买境外房产。

上述行为违反了银行应当对企业贸易项下交易真实性及与外汇收支一致性进行合理审查、经常项目外汇收支应当具有真实合法的交易基础、购付汇外汇管理等相关规定，外汇局依法对违法主体做出罚款的行政处罚决定。