打击洗钱活动使索马里失去外籍汇款 - 彭博社

摄影师：Mohamed Abdiwahab/法新社/盖蒂图片社利班·加尔是估计有150万索马里人在国外生活的人之一，他们正在帮助家乡的经济维持生计。这位位于安大略省温莎的索马里餐厅老板表示，他每个月向在摩加迪沙的一个嫂子汇款300美元，她的丈夫在2008年死于一艘在地中海翻覆的走私船上。如果没有加尔的支持，她和她的四个孩子将无法维持生计。“当你去索马里时，如果你看到人们在街上乞讨或住在丛林里，那通常意味着他们没有来自侨民的汇款，”加尔说。

彭博社商业周刊埃隆·马斯克的首次高峰（和低谷）肯德里克·拉马尔如何将与德雷克的争执转化为音乐超级明星希腊警方称鸡蛋是从试管婴儿诊所患者那里被盗的如何挥霍你的奖金，从透明电视到冰浴根据人道主义组织乐施会国际的统计，来自海外索马里的汇款每年总额约为13亿美元，估计多达43%的家庭依赖这些汇款。随着一些国家加强反洗钱法的执行，作为打击恐怖组织的一部分，这条生命线正受到挤压。加利福尼亚商人银行是最后一家处理大量汇款到索马里的美国银行，已于1月停止运营。英国和澳大利亚的金融机构也已停止汇款。加拿大的银行仍在处理这些汇款。

大多数国家的法律要求跨境交易双方的银行检查客户的背景并报告可疑活动。索马里的两家存活银行正在挣扎，无法履行尽职调查的任务。中央银行也没有能力监管这个行业。（它也不设定利率。）“当我担任行长时，整个大楼里甚至没有一台电脑，”2013年短暂担任中央银行行长的尤苏尔·阿布拉尔回忆道。许多外国银行宁愿不与索马里金融机构做生意，以免无意中将资金转移给当地团体，如与基地组织有关的青年党，而美国已将其指定为外国恐怖组织。

13亿美元估计每年汇款流入索马里

拥有大量索马里客户的电汇服务被迫即兴应对。达哈布希尔和阿马尔快递正在将资金汇至迪拜的银行，以支付随后运往索马里的货物，这些货物在索马里出售。销售所得最终归索马里侨民的亲属所有。自从商人银行决定退出市场以来，一些汇款公司不得不派遣携带满满现金的代理人飞往迪拜。

尚不清楚索马里被国际资本市场孤立是否有助于切断青年党的资金。“反洗钱制度是国际法律改革中传播最快的之一，但几乎没有证据表明它实际上遏制了洗钱，”澳大利亚格里菲斯大学研究洗钱的教授杰森·沙尔曼说。

援助组织已经开始评估附带损害。联合国机构在六个地区对2300个索马里家庭进行的七月调查发现，在五个地区，汇款下降了22%到50%不等。第一个原因是汇款减少。将资金转入该国的困难是第二个最常被提及的原因。

包括美国乐施会在内的救援组织已向美国财政部的监管机构呼吁，基于人道主义理由放宽对向索马里汇款的规定，代表基思·埃利森（民主党）的办公室也如此，他的明尼阿波利斯选区有大约25000名索马里人，是美国最大的集中地。“人们担心，如果没有汇款，恐怖组织青年党将利用索马里人的绝望，”他说。今年三月，财政部长杰克·刘在众议院金融服务委员会上表示，如果索马里希望重新获得全球市场的准入，就需要加强对其金融行业的监管。此后，美国国务院邀请顾问申请300万美元的拨款，以评估情况并提出一系列建议。前中央银行行长阿布拉尔表示，实施这些变化至少需要一到两年的时间。

***底线：***美国的银行已停止处理向索马里的汇款，那里多达43%的家庭依赖这些汇款。