瑞士信贷、苏格兰皇家银行、渣打银行、汇丰银行和巴克莱是恐怖银行吗？ - 彭博社

伦敦的一家汇丰银行。

摄影师：西蒙·道森/彭博社史蒂文·文森特刚刚离开位于伊拉克南部城市巴士拉的一家货币兑换处，一群穿着警察制服的男子驾驶一辆白色卡车驶来，抓住了他和他的翻译。那是2005年8月2日。文森特是一名自由职业的美国记者，已经报道战争两年半。英国军队占领了巴士拉，但他没有嵌入安排。后来，英国和伊拉克当局在城市郊区发现文森特被枪杀。伊拉克翻译幸存下来。

三天前，纽约时报发表了文森特的评论文章《在巴士拉被关闭》，他在文中描述了当地警察被伊朗支持的伊斯兰极端分子渗透的情况。“史蒂文因他所写的内容而被处决，”他的妻子丽莎·拉马奇说。她成立了一个以他名字命名的基金会，向因与美国记者合作而受伤或遇难的伊拉克人家庭捐款。拉马奇还做了其他事情。11月，她代表在伊拉克因与伊朗支持的民兵和恐怖组织相关的暴力事件而遇难的美国士兵和平民的亲属加入了一起诉讼。

彭博社商业周刊绿色投资者在特朗普总统任期中发现了一线希望忘掉工厂，小型美国城镇想要Buc-ee’s加油站埃隆·马斯克的首次高峰（和低谷）肯德里克·拉马尔如何将与德雷克的争执转变为音乐超级明星这起诉讼在纽约布鲁克林的联邦法院提起，寻求数亿美元的赔偿，而不是来自死亡小组的赔偿，因为这些小组的成员不太可能带着律师出现。相反，它的目标是全球五大银行：汇丰银行、瑞士信贷、巴克莱银行、渣打银行和苏格兰皇家银行。“被告，”诉讼声明，“实施了国际恐怖主义行为。”这起诉讼被称为弗里曼诉汇丰银行，以首席原告夏洛特·弗里曼的名字命名，她的丈夫布莱恩是一名陆军上尉，于2007年1月20日在伊拉克卡尔巴拉遭到伊朗训练的武装分子的袭击而死。

这种看似荒谬的尝试将暴力死亡的责任归咎于银行家，依赖于一个复杂的因果关系理论：这些欧洲银行为伊朗金融机构处理了数千亿美元的国际转账。伊朗金融机构又为伊朗的精锐准军事组织伊斯兰革命卫队（IRGC）和黎巴嫩的什叶派激进运动真主党转移资金。革命卫队和真主党训练并武装了在伊拉克绑架、射杀和炸毁美国人的什叶派团体，包括文森特和弗里曼。

全球银行业能否对简易爆炸装置的引爆和生命的毁灭承担责任？“这听起来可能很疯狂或不切实际，但这正是我们想要做的，”新泽西州的律师加里·奥森说，他为弗里曼诉汇丰银行招募了230名原告。

奥森：“我从不感到无聊”

摄影师：Lydo Elise 为彭博商业周刊46岁的奥森似乎是高金融界不太可能的祸害。他在哈肯萨克的六名律师事务所缺乏与石棉和烟草行业巨头相关的那种战争资金。他显然聪明，但在法庭上的举止显得有些木讷。他穿着现成的西装，戴着一块Timex手表。“我是一位谦逊的人，有很多值得谦逊的事情，”他说，引用了一句著名的贬低话语，归因于温斯顿·丘吉尔。

这种谦逊是误导性的。在他提起汇丰银行案件的几周前，奥森赢得了历史上首个陪审团裁决，试图让一家主要银行对恐怖主义暴力负责。奥森在同一布鲁克林联邦法院说服陪审团，约旦的阿拉伯银行，作为中东最著名的金融机构之一，通过其在纽约的分行将来自沙特阿拉伯及其他地方的捐款转移给支持在2000年至2004年间在以色列杀害美国人的巴勒斯坦自杀炸弹袭击者。今年夏天，第二个陪审团将考虑阿拉伯银行必须支付多少——奥森估计这个金额可能接近10亿美元。与此同时，在其他待决的恐怖融资诉讼中，他在与英国国家威斯敏斯特银行和法国信贷里昂银行的初步回合中获胜。

奥森有效的部分原因在于他能够利用其他资金更深的律师。另一个优势是家族传统。奥森从他的父亲马克那里学到了法律，马克是一位德国移民，曾代表寻求追回纳粹盗窃资产的犹太大屠杀受害者家庭。

怀疑论者说，奥森利用情感，巧妙地将受害者的愤怒转向他可以榨取巨额赔偿的银行。他们抱怨说，他正在利用对恐怖主义的焦虑，包装成全球的救护车追逐。

“在这个案件中，原告的证据宽广如一英里，却浅薄如一寸，”辩护律师香农·史蒂芬斯在九月份失去阿拉伯银行审判后说道。史蒂芬斯是全球最大的律师事务所DLA Piper的合伙人，该所拥有4200名律师。他否认其客户有不当行为，汇丰银行及其他在奥森诉讼中提到的欧洲银行的律师也如此，并誓言上诉。（彭博商业周刊向本文提到的每家银行的代表寻求评论；大多数没有回应。）

根据他的批评者，奥森之所以走到今天这一步，仅仅是因为法院希望对恐怖主义受害者表示同情。从某种意义上说，这也是在说奥森在做好律师该做的事情：利用法律如何随着时代演变而发展。 即使与1990年代初乔治·华盛顿大学的其他法学生相比，奥森因其书卷气而脱颖而出——“一个细致的研究者，”教授彼得·拉文-汉森回忆道。奥森打算在国会山寻求一份工作人员的工作，直到1992年春季毕业前夕，他的母亲埃丝特打电话给他。他的父亲马克斯需要加里的帮助。1989年11月柏林墙的倒塌打开了共产主义档案，里面包含了关于纳粹盗窃的先前隐藏的信息。马克斯感到不堪重负。

老奥森出生在法兰克福，11岁时在1937年逃离希特勒。他在1945年作为美国士兵返回德国，后来凭借GI法案上了法学院。在二年级时，当年轻的加里的同学们在一个自制书籍的作业中讲述恐龙和宇航员的故事时，马克斯的儿子描绘了纽伦堡审判，完整地展示了对希特勒头号爪牙的死刑判决。

作为他父亲在1990年代的学徒，盖瑞成为了纳粹“雅利安化”计划的世界级权威。从90年代末开始，他赢得了一系列德国裁决，这些裁决为从战争期间被没收的东柏林优质物业的销售中产生了数亿美元的赔偿，这些物业原本属于一家奢侈百货连锁店的犹太业主。“你无法让人们的亲人复生或抹去痛苦，”奥森说，“但你可以对发生的邪恶做出声明。”

来自赔偿案件的应急费用帮助奥森维持了他从父亲那里继承的小公司。他住在新泽西州，和妻子一起抚养三个孩子。他在哈肯萨克的实用办公室可能会被误认为是保险经纪公司，除了墙上挂着的被纳粹盗窃的艺术品的框架印刷品。奥森在汉普顿没有夏季住所，也没有私人飞机。他说，从积极的一面来看，“我从来不感到无聊。”

在他的邻里，每个人都认识在911袭击中受到影响的人。奥森自愿为一位在世贸中心失去丈夫的邻居做法律事务，但他“想做一些更广泛有影响的事情。”

奥森打电话给他的法学院导师拉文-汉森。教授提醒他，法律并不能为所有不良行为提供补救，但有一项1992年的法律叫做反恐怖主义法（Anti-Terrorism Act），尚未在法庭上得到彻底测试。受到1985年巴勒斯坦劫持游轮 阿基莱·劳罗 的启发，ATA的民事条款允许个别恐怖主义受害者寻求三倍的“暴力行为或对人类生命构成危险的行为”的赔偿。由于通常很难找到肇事者，一些观察者曾将ATA视为不切实际且主要是象征性的。911事件后，这种情况开始改变。

2002年，美国第七巡回上诉法院在芝加哥为一名1996年在以色列被哈马斯成员杀害的美国青少年的父母提起的诉讼开辟了道路。悲痛的父母指控两家总部位于美国的伊斯兰慈善机构向哈马斯转移资金。上诉法院表示，如果责任仅限于那些扣动扳机或安放炸弹的人，反恐法（ATA）“将几乎没有效果。”

奥森和拉文-汉森决定看看反恐法是否可以进一步扩展——不仅涵盖资助恐怖组织的慈善机构，还包括 allegedly 作为捐赠者与自杀炸弹手之间中介的银行。但要追究哪家银行呢？

奥森的计划在他阅读了关于2002年4月由沙特阿拉伯支持的阿尔-库兹起义委员会举办的电话募捐活动后逐渐成形。该活动为受到影响并参与对以色列的暴力起义的巴勒斯坦人筹集资金。同月，在逾30名以色列人在内坦亚的一家酒店遭遇逾140人受伤的逾越节爆炸后，以色列军方在西岸发现了一批文件，这些文件 allegedly 将位于安曼的阿拉伯银行与哈马斯向自杀炸弹手家属支付的款项联系在一起。以色列公开了这些文件，奥森假设阿拉伯银行在沙特捐赠者与自杀炸弹手之间提供了关键的联系。

接下来，他需要客户。共同的朋友将他介绍给萨里·辛格，一位来自新泽西的同乡。2003年6月11日，辛格当时住在以色列，坐在耶路撒冷14号公交车的窗边座位上。片刻之后，公交车爆炸了。爆炸导致她的锁骨骨折，两个耳膜穿孔，碎片嵌入她的嘴里。坐在她旁边的女孩被杀，是当天16名遇难者之一。她说，奥森“提出了一个很好的论点，唯一的反击方式就是向某人寻求经济赔偿。”

为了增加客户群并增强法律实力，奥森与更大的原告律师事务所结盟，组建自己的潜在恐怖主义受害者客户群。不久，他领导了一个财团，其中包括位于南卡罗来纳州芒特普莱森特的知名石棉和烟草公司Motley Rice，以及阿肯色州北小石城的法庭代言人塔布·特纳，车辆翻车诉讼的权威。“加里的律师风格正合我意，是那种蓝领律师，而不是那些在光鲜的公司办公室里的家伙，”特纳说。在他们之间，原告律师们积累了一份包括在以色列被杀或受伤的美国人及其亲属的客户名单——总共120人。

2004年7月，奥森对阿拉伯银行提起诉讼，指控其“明知故犯”地向哈马斯提供金融服务。在数十名被指控的恐怖客户中，投诉书列出了18名哈马斯领导人。根据诉讼，沙特委员会在五年内利用阿拉伯银行向巴勒斯坦事业转移了数百万美元。其中一些资金用于奥森所称的“死亡和肢解福利计划”，根据该计划，银行向自杀炸弹袭击者的家属支付约5300美元的赔偿金。

阿拉伯银行成立于1930年，位于耶路撒冷，在五大洲运营着600个分支机构。其法律团队在DLA Piper否认该银行明知与恐怖分子做生意。相反，根据DLA Piper的说法，阿拉伯银行严格按照其运营所在所有司法管辖区的适用法律和法规提供“常规银行服务”。此外，辩护团队指出，该银行曾在某些时候与美国反恐调查合作。

奥森利用他收集的证据，与美国财政部的调查人员分享了一部分证据，财政部随后启动了自己的调查。2005年，在奥森提起诉讼一年后，阿拉伯银行同意与财政部的金融犯罪执法网络达成和解，该网络一直在调查该银行是否具备足够的反洗钱和反恐融资保护措施。阿拉伯银行在不承认错误的情况下，同意支付2400万美元的罚款，并限制其纽约分行的活动。但奥森表示，专注于银行程序缺陷的和解“与我们想要建立的罪责相去甚远。”

司法态度继续向奥森倾斜。2008年，第七巡回法院全体法官在芝加哥的穆斯林慈善机构诉讼中发表了意见。由理查德·波斯纳法官撰写，表达了对反恐怖主义法（ATA）的广泛解释。波斯纳是芝加哥大学备受尊敬的前教授，他将对哈马斯的捐款比作“给孩子一把上了子弹的枪”——这个生动的比喻在法院系统中引起了涟漪。“在那句单独的句子上，许多近期的案例法都是以此为基础的，”为中国银行在另一案件中辩护的律师拉尼尔·萨佩斯坦观察道。“然而，尽管这是一个值得赞赏的修辞手法，但这个类比是牵强的，”他补充道。“钱与枪不同，本质上并不是一种危险物品。”

在纽约，美国地区法官尼娜·格尔肖恩对阿拉伯银行坚持约旦和巴勒斯坦银行保密规则，拒绝交出奥森通过审前发现程序要求的账户记录感到不耐烦。2010年7月，格尔肖恩作出了严厉的裁决：陪审员可以推断出，由于银行的顽固，缺失的文件证实了在法庭上提出的证据，即该银行明知自己在资助哈马斯。

“你不会希望谷歌、脸书或沃尔玛”来决定“谁属于恐怖分子名单”

阿拉伯银行寻求美国最高法院的干预，反对格尔肖恩的裁决，认为这将毁掉其在审判中的机会，并“威胁到巴勒斯坦地区和约旦，甚至整个中东最重要的金融机构的毁灭。”美国国务院的官员至少对银行的警觉表示了一定的认同，尽管司法部和财政部认为奥巴马政府不应站在被指控的银行一边。最终，政府采取了折中方案。司法部在5月提交了一份简报，警告格尔肖恩的命令“可能会破坏美国在与约旦及其他关键地区合作伙伴在反恐斗争中维持密切合作关系的重大利益。”但司法部也敦促最高法院拒绝阿拉伯银行的审前干预请求，最高法院遵循了这一建议。

由于证据裁决的阻碍，阿拉伯银行在8月中旬开始的审判中遭遇了困难。辩护律师斯蒂芬斯告诉陪审员，应该由政府而不是银行来决定谁是恐怖分子。“你不会希望谷歌、脸书或沃尔玛”来决定“谁属于恐怖分子名单，”他在9月18日的结案陈词中说道。特纳表现得非常接地气，将已故哈马斯领导人和阿拉伯银行客户谢赫·艾哈迈德·亚辛的名声与流行超级明星詹妮弗·洛佩兹相提并论。特纳表示，阿拉伯银行的高管们“知道他们在支持什么。”奥森补充了一句严厉的结尾，他说：“我在这里的所有同事在过去10年里都在努力让这些人承担责任。”陪审团仅用了两天就作出了裁决。

阿拉伯银行的律师们立即发誓要上诉，称这一程序“不过是一个表面审判”。他们补充道，“法庭通过排除许多证人，严重限制其他证人作证的能力，并排除所有关于其无辜心态的证据，封锁了银行的言论。”Osen反驳道，银行在拒绝交出记录时自我封锁。 Osen从未将与阿拉伯银行的斗争视为他运动的高潮。在这场冲突展开的同时，他开始关注美国政府对在纽约运营的更大规模欧洲金融机构的调查。他选择关注的银行因违反美国法规而与伊朗的客户发生冲突，伊朗是美国指定的恐怖主义国家赞助者。为了结束调查，这些银行同意与司法部达成被称为延迟起诉协议的交易。在这些协议下，企业被告支付罚款，不争辩自己做错了，并承诺进行改革——所有这一切都伴随着未来可能面临刑事起诉的威胁。

瑞士信贷在2009年12月达成协议，支付5.36亿美元的罚款以解决其制裁违规问题。苏格兰皇家银行在2010年5月同意支付5亿美元；巴克莱银行在2010年8月同意支付2.98亿美元；标准 Chartered在2012年12月同意支付6.67亿美元；汇丰银行在2012年12月同意支付19亿美元。汇丰集团首席执行官Stuart Gulliver对这一和解表示，该银行，欧洲最大的银行，“深感抱歉”，并接受“对我们过去错误的责任”。

这对奥森来说还不够。他已经开始招募新一批原告，包括文森特的父母和遗孀。针对总部位于欧洲的跨国公司的案件依赖于美国的制裁行动和其他指控。投诉指出，十多年来，华盛顿一直指责伊朗在伊拉克煽动暴力。例如，在2006年，当时担任伊拉克高级美国军事官员的迈克尔·巴贝罗中将公开表示：“伊朗负责培训、资助和装备一些这些什叶派极端组织，并向他们提供先进的IED技术，这是不可否认的。”根据国务院2006年的恐怖主义国家报告和随后的美国裁定，革命卫队和真主党是主要的伊朗支持力量，负责支持在伊拉克的反美暴力。

谁资助伊朗革命卫队和真主党？2007年10月，财政部部分回答了这个问题，正式将伊朗国有的萨德拉特银行和伊朗最大的银行梅利银行指定为恐怖主义的资助者。财政部特别指出，从2002年到2006年，萨德拉特和梅利共转移了1.5亿美元用于伊朗革命卫队和真主党的利益。而根据奥森的诉讼，欧洲银行都为萨德拉特和/或梅利提供了金融服务，这构成了一个关键的最终联系。

诉讼利用政府调查的公开结果，提供了许多被告欧洲银行 allegedly 试图掩盖与伊朗机构交易的例子。在一系列从2002年到2006年的内部备忘录中，巴克莱的员工承认使用一种称为“掩盖支付”的方法来“规避美国法律”，禁止与伊朗、古巴和某些其他国家的商业往来。“如果我们继续使用掩盖支付，就存在道德风险，但这就是行业所做的，”2005年4月的一份巴克莱备忘录中写道。“在我谦逊的意见中，”备忘录继续说道，“我们应该继续使用掩盖支付，并接受这些支付偶尔被用来掩盖真实受益人的风险（这些受益人可能是被制裁的个人或实体，也可能不是）。”

在瑞士信贷，一封于2005年5月流传的电子邮件解释道：“在订购方信息的字段中不得提及伊朗（也不得有伊朗的电话号码）。”在2006年10月的一封电子邮件中，标准 Chartered 银行纽约分行的负责人警告伦敦总部的一位高管，继续与德黑兰的对手秘密做生意可能会使“美国和伦敦的管理层（例如你和我）以及其他地方面临个人声誉损害和/或严重的刑事责任。”据称，伦敦的标准 Chartered 高管回应道：“你们这些该死的美国人，你们有什么资格告诉我们，世界其他地方的人，我们不与伊朗人打交道？”

奥森打算成为那个美国人。“政府[制裁违规]和解并没有将被告与伊朗银行的广泛隐瞒交易的证据与由这些伊朗银行资助的伊斯兰革命卫队和真主党活动联系起来，”他说。“我们正在连接这些点。”

当被提醒他法律文件中列举的点实际上并没有将巴克莱、汇丰或瑞士信贷与任何恐怖组织联系起来时，奥森回应：“我们不必证明特定被告是向真主党付款的实际渠道。”他说，被告“参与了一个使恐怖融资成为可能的行业共谋，这就足够了。此外，他们对致命后果表现出故意的漠不关心。”

所有银行都否认奥森的指控，更强大的律师事务所已开始为他们辩护：瑞士信贷由 Cravath, Swaine & Moore 辩护，巴克莱和标准 Chartered 由 Sullivan & Cromwell 辩护，苏格兰皇家银行由 Clifford Chance 辩护。“原告当前投诉中的指控未能对任何五名被告提出索赔，”汇丰的律师事务所 Mayer Brown 在1月13日的文件中表示。在一封电子邮件中，汇丰北美的总法律顾问斯图尔特·阿尔德罗提表示，该银行“致力于打击金融犯罪，并采取严格措施将不良行为者排除在全球金融体系之外。我们打算积极为这些法律索赔辩护。”（在一起单独案件中，瑞士当局于2月18日对汇丰在日内瓦的私人银行办公室进行了搜查，作为洗钱调查的一部分。）

奥森指出他具有结构优势。在他们的政府和解中，银行已经承认了不当行为。奥森说，银行“必须在美国人失去生命的背景下为自己辩护。”他的前法律教授、现任共同律师的雷文-汉森则框定了更大的图景：通过反恐法案，他说，国会“打算在‘恐怖主义的因果链的任何一点’上施加责任，包括资金流动。银行需要重新考虑他们在这一因果链中的角色。民事责任会让他们三思而后行。”