瑞信与美政府和解免遭起诉 助美富人逃税被罚26亿美元

新华网消息，瑞士第二大银行瑞士信贷银行(瑞信)19日与美国司法部就助美公民逃税一事达成和解，从而免遭正式起诉。瑞士政府20日发表声明对此表示欢迎。根据和解协议，瑞信承认美国司法部就其帮助美国公民逃税的指控，并为此缴纳高达26亿美元的罚金。但该协议并未强制瑞信交出美国客户信息。在6日的欧洲财长会议上，瑞士承诺向其他国家交出外国人账户的详细资料，以协助打击逃税。

美国司法部长霍尔德在华盛顿召开的一次新闻发布会上表示，瑞士信贷承认该行帮助美国人避税。由此，瑞信成为20年来在美国就刑事指控认罪的最大银行业者。霍尔德称：“本案表明，不论规模大小或国际影响力如何，没有任何一家金融机构能够凌驾于法律之上。”

美国司法部长霍尔德在新闻发布会上

美国司法部称，瑞士信贷协助美国富人客户从未报税的帐户提取资金，方法有两种，一是提供现钞运送至美国，或是利用瑞士信贷在美国的对口银行帐户。

美国检察官表示，瑞士信贷旗下美国客户帐户约2.2万个，帐户价值约100亿美元，其中包括已报税及未报税的帐户。检方还称，瑞信通过将资产隐藏在非法且未申报的银行帐户中，帮助客户欺骗美国税务当局，这样的作法已有数十年之久，其中一例甚至开始于一个世纪多以前。

瑞信是20年来第一家承认美国刑事指控的大型跨国银行。瑞士银行家协会20日在声明中表示，瑞信和美国达成的和解协议遵守了瑞士法律，并就瑞信再次能够全力发展业务表示欢迎。

美国向瑞信开出的26亿美元高额罚单包括：瑞信将向美国司法部缴纳18亿美元的罚金，其中三分之一将划拨给美国国税局；向美国纽约州金融监管局缴纳7.15亿美元罚金；向美联储缴纳1亿美元罚金。

此外，瑞信于今年早些时候被美国证券交易委员会指控行为不当，同意支付1.96亿美元罚款。加上逃税指控的罚金，美国今年对瑞信的罚款总额将达28亿美元。

瑞信表示，该和解协议没有对其牌照造成影响，也未对其运营和业务能力造成实质性影响。而瑞信提供的数据显示，和解协议将使该银行第二季度净收益减少约18亿美元。

瑞信首席执行官杜德恒表示：“我们对导致此次和解的过往不当行为深感抱歉。”

美国司法部长霍尔德

瑞信首席执行官杜德恒

杜德恒称，对瑞信来说，与美国的此次争端“代表着最重大和最漫长的监管和诉讼事项”，得以解决让瑞信“向前迈出了重要一步”，瑞信现在能够着眼未来发展，集中精力执行发展战略。

近年来，以银行保密传统为核心竞争力的瑞士受到来自美国、欧盟等国的重重压力，特别是2008年金融危机爆发之后，加大逃税监管力度以缓解本国财政拮据状况的欧美各国更是持续向瑞士施压，要求其改变现有银行制度，提供本国客户的账户信息。

因被美国指控帮助美国客户逃税，瑞士最大银行瑞银集团(UBS)2009年遭罚7.8亿美元，并向美国提供了4000多名美国客户信息，最终免予起诉。

2013年1月，瑞士最古老的私营银行韦格林银行因协助客户向美税务机构隐瞒12亿美元的收入被美司法机构起诉，该银行同意缴纳包括罚款、赔偿及非法获利在内的7400万美元，此后该银行宣布停止运营。

本月6日，瑞士在经合组织年度部长会议上签署了《税务事项信息自动交换宣言》，承诺执行信息自动交换全球新标准。签署该项宣言意味着瑞士在有近百年历史的银行保密传统方面做出妥协，承诺在该标准下提交与税务相关的外国客户账户信息。