为了遏制欺诈,员工举报热线非常有效 - 彭博社
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摄影:安迪·雷诺兹/盖蒂图片社员工欺诈是昂贵的——全球每年估计损失达3.7万亿美元——但至少有一种相对便宜、低技术的方式来限制它:事实证明,欺诈热线非常有效。根据认证欺诈审查员协会的一项最新研究,2012年和2013年约42%的欺诈案件源于举报,举报者大多是员工。然而,只有一半的美国组织设有热线;只有12%提供对举报者的奖励。
限制欺诈的最有效方法仍然是通过强有力的报告和审查系统。设有主动监控的组织显著减少了损失,主要是因为他们更早发现了犯罪。当监控系统到位时,中位数欺诈持续了9个月,给组织造成了49,000美元的损失。通过举报发现的案件持续了18个月,损失为149,000美元。然而,这远低于意外发现的欺诈案件,这些案件持续了32个月,损失为325,000美元。