美国政府在敲诈银行吗？ - 彭博社

美国司法部长埃里克·霍尔德照片由Chip Somodevilla/Getty Images提供法国银行BNP Paribas为解决与受制裁国家的交易而进行的刑事调查所需的迅速上升的价格标签突显出一些银行在与美国政府谈判时几乎没有杠杆。

最近的潜在罚款，报道来自华尔街日报，金额为100亿美元，这将伴随有认罪。它将是历史上从银行提取的第二大罚款，仅次于摩根大通同意支付的130亿美元，以解决其在金融危机前对抵押证券价值的误报的民事指控。

“我并不是说这在技术上是敲诈，”前检察官道格拉斯·伯恩斯上周在彭博电视上说。“但这是一种渐进。”他后来补充道：“你可以仅仅通过指控他们就摧毁一家公司。”

刑事起诉有可能迫使一家银行倒闭，或将一家外国银行驱逐出美国市场。在BNP的情况下，这可能是毁灭性的——这为支付政府要求的任何金额以解决案件提供了强烈的动力。暂时禁止BNP进行美元交易的想法已据报道由纽约州金融服务部负责人本杰明·劳斯基提出，这将比单纯的罚款产生更严重的后果。该调查涉及劳斯基的办公室以及联邦调查局、曼哈顿美国检察官办公室、纽约地区检察官和司法部。

司法部在上周与瑞士银行瑞士信贷达成和解后受到批评，该银行同意支付26亿美元罚款并承认逃税，因其帮助富有的美国人避税。随后，很快就清楚瑞士信贷将幸存下来，几乎就像什么都没有发生一样，获得了监管机构的豁免，允许其继续在美国开展业务。报告显示，瑞士信贷首席执行官布雷迪·杜根“差点”被解雇，但实际上将继续保留他的职位。 美国政府似乎决心在BNP案件中施加更严厉的惩罚，尽管这不会对更广泛的金融系统造成伤害。它本可以通过追究个别银行家的责任来实现这一点，但显然为时已晚。正如华尔街日报 报道：

“检察官不太可能对该银行的高级管理人员提出指控，熟悉此事的人士表示，部分原因是针对个人的五年追诉时效已在大多数调查的行为上到期，这些行为据称发生在2002年至2009年之间。”

相反，BNP最终可能支付的巨额罚款将由公司的股东承担。