比特币使一部分毒品交易得以通过银行进行 - 彭博社

两周前，Pascal Reid 和 Michel Abner Espinoza 在迈阿密被 逮捕，并被指控使用虚拟货币比特币进行洗钱。前一周，BitInstant 的联合创始人兼首席执行官 Charlie Shrem 在纽约下飞机时被逮捕。Shrem 被联邦检察官指控与涉嫌向想在 Silk Road 上购买毒品的人出售超过 100 万美元的比特币的洗钱阴谋有关，该市场现已关闭。

这些逮捕突显了美国执法官员日益担忧的情况，即比特币已成为犯罪地下世界的首选货币，而像 Shrem 的货币兑换所已成为毒品贩运和其他恶劣企业的助推器。但你知道还有谁有助于恶劣犯罪企业的历史吗？银行。

汇丰银行在 2012 年 12 月同意与美国政府达成 19 亿美元的 和解，因其未能监控 6700 亿美元的电汇和 94 亿美元的美国货币购买。根据美国司法部的说法，墨西哥贩毒集团每天在汇丰银行墨西哥分行存入数十万美元，将现金放入 专门设计的箱子中，以适应出纳窗口的尺寸。Wachovia，现在是 富国银行的一部分，也 承认其未能报告通过银行的可疑贩毒集团资金，这是其在 2010 年达成的 1.6 亿美元和解的一部分。 ING 和 渣打银行等其他银行也达成了类似的和解。

这些银行获得了延期起诉协议。助理检察长兰尼·布鲁尔在宣布汇丰银行和解时，辩称刑事起诉将对金融系统构成过大的风险，并可能导致数千个工作岗位的流失。换句话说，汇丰银行太大而无法起诉。没有银行员工被指控。

另一方面，施雷姆面临着30年的潜在监禁，而在他所涉及的案件中，金额与汇丰银行和华盛顿互惠银行处理的金额相比简直微不足道。“我认为，[埃里克]霍尔德司法部正在施行双重标准的司法，”前联邦检察官和财政部执法官员、现任圣母大学法学院教授的吉米·古鲁莱说。“大型全球银行及其官员适用一种标准，而其他人则适用另一种标准。”

施雷姆的律师马克·阿尼菲洛表示，他的客户“否认洗钱，我们预计将在法庭上对这些指控进行抗辩。”里德已表示不认罪。他的律师罗纳德·洛维指责州政府将他的客户当作替罪羊，“试图制造媒体轰动，以阻止比特币的使用和转移。”埃斯皮诺萨的律师无法联系到。

一些比特币支持者抓住这种差异，提出了一个论点反对洗钱法。自由意志主义者认为，这些法规是政府在以保护我们免受罪犯侵害的名义下，对我们生活施加控制的又一种方式。去年五月，《美国银行家》上发表的一篇文章，作者是电子货币研究员乔恩·马托尼斯，标题为“洗钱是金融思想犯罪。”

从某种角度来看，起诉比特币企业家的决定证明政府至少在认真对待这种货币。不过，当司法部决定起诉像Shrem这样的金融机构太冒险时，我们才会真正知道这件事的重要性。