证监会巡检基金销售机构 发现37个严重问题

“撑死胆大的，饿死胆小的”。随着新基金法和新基金销售办法的颁布，基金销售业务合规与风控问题再次面临新要求。

记者独家获悉，上周的基金销售培训会上，证监会相关负责人公布了2012年的基金销售业务现场检查的总体情况。就检查形式来说，不仅有明查，还有暗访。去年现场检查出的大小问题有近千个，并提出了37个相对严重的重点提示问题。并建议派出机构对其中8个性质特别严重问题采取行政监管措施，其余为监管提示函。

从2008年9月证监会首次对基金销售机构、基金公司进行现场检查以来，到2012年已有5次。程序是基金销售机构先自查，然后监管部门现场检查，汇总问题后再反馈给受检机构，最后采取相关措施。

目前，围绕着基金相关的投资与销售长期存在着“擦边球”的现象，返现、抽奖等小动作层出不穷。

8大性质严重问题

7月25日和26日，基金业协会在北京举办了为期一天半的销售业务培训班，参加会议的不仅有基金公司的销售条线负责人，还有银行、券商、第三方支付、信息技术系统服务机构等的相关负责人。

“大约有300人参加了此次培训，除了已有资格的销售机构，一些想申请销售资格的机构也参加了。”北京一位基金公司销售总监对记者透露。

“我参加这次培训也是主要想了解现场检查的话，都检查什么。前段时间去我们那里检查，连灭火器是几个都要数一下，非常细。”一家欲申请销售牌照的外资行相关负责人对记者表示。

据记者了解，去年监管层对107家机构进行了现场检查，包括银行、券商、基金公司和独立第三方等，其中以银行和券商占了约90%。

值得注意的是，在去年的基金销售现场检查中，监管层发现的问题多达千个。通过梳理，监管层发现了基金销售机构29个性质比较严重的问题，8个性质特别严重的问题。

“在跟监管层的当面沟通中，发现他们的立场其实是是否存在侵害投资者利益，据此来判断问题的严重性。”一位刚刚经历完抽检的基金销售总监认为。

记者辗转了解到的消息显示，这8个性质特别严重的问题包括盘后交易控制存在严重缺陷，发生在2家基金管理公司、2家证券公司；2家银行宣传推介材料违规、1家银行基金销售行为违规，同时1家银行出现申购费率错设，多收取申购费且未及时退回等。因此，这些机构也将面临着行政监管措施。

29个性质比较严重问题包括主要分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格，主要发生在银行；6家机构宣传推介材料不合规、5家机构未签署反洗钱协议。另外，内部控制方面，多家机构出现了财务不规范、客户身份确认存在缺陷、划款指令未显示划款时间等问题。

在此次基金销售培训会上，监管层并未对相关违规机构点名。

“可以看出，披露的37个性质相对严重的问题大多出现在银行。”南方某券商与会人士表示，券商情况会好些，毕竟从业人员基本都考过了证券从业资格，在基金销售上已经非常规范了，因此银行的问题估计会多一些。

进行第6次现场检查

“我们每年都会向监管机构上报负面情况，包括销售和交易。”北京一家基金公司的销售人员对记者表示，前段时间刚刚做完自我检查。

早在2008年7月，证监会便发布公告称，为加强对基金销售活动的监管，促进基金销售机构规范基金销售行为，于当年9月至12月对基金销售机构进行现场检查。检查内容包括资金安全控制、内部控制制度、销售适用性、宣传推介材料、基金从业人员、基金销售协议等。

“每年检查的侧重点不同，但是资质、合同等都会检查的。”上述南方某券商人士透露，今年针对销售的检查还没有接到派出机构的通知。

今年已是证监会及派出机构对基金销售机构实行的第6次现场检查。据本报记者了解，一些北京和广东的基金公司、券商还未收到检查的通知，但是上海的基金有些已经抽检完毕。

“我们是3月份开始，一直进行到5月份。上海证监局相关人士首先将资料拿齐，然后出具意见，人也过来当面交流，再出具报告。”沪市一家大型基金公司的销售负责人表示，“他们要的资料非常多，查的也非常细，涉及公司的每个部门，甚至办公室都要查。”

据她透露，上海证监局的抽查比例大约是三分之一，也就是每年有10家基金销售机构会被抽到。

“监管层有自己的一套标尺，然后量我们的长短，如果制度不完善就会补充制度、执行不规范就得修正等。”上述负责人表示，作为销售人员会觉得太严了，比如给客户发的短信，有些字眼他们会觉得比较煽情，然后就得给他们解释半天。