印度非法“银会”泛滥 规模近5%本国GDP

加尔各答消息：联邦政府已经授权严重欺诈调查办公室（SFIO）打击孟加拉邦的一些饱受储户指责的投资基金公司。

消息人士透露：根据一些特殊的指控，企业事务部门已经锁定了8家公司——包括Saradha集团。消息人士还透露说：银会自2005-06年后如雨后春笋般出现，并且该行业的总资产已经超过了17000亿卢比（约合400亿美元）。

在公众眼中，一些银会被视为与Trinamool议会关系密切，而此刻后者正徒劳地想与它们撇清关系。

“企业事务部门（DCA）在将近一年前就已向部里报告过这些公司的情况。其中提到了一些对Saradha集团的严重指控。不过好在如今终于开始采取行动了。但其中一部分公司已经各自转移了约1000亿卢比”，一位该部门的官员说到。

西孟加拉邦部长Mamata Banerjee于22日宣布将成立一个高级特别调查组介入此事

为回应国会今年3月14日的一次质询（被标记为244号质询），州公司事务部长官Sachin Pilot提到，该部门已经收到了关于多家公司如玫瑰谷集团、Saradha集团、RTC集团、Chakra基建、高塔信息科技、ICoreE-Service、MPS集团、Prayag集团、Rahul集团、阳光集团、Uro集团、Vibgyor集团、Waris集团等多家公司卷入“庞氏骗局”的投诉。

在向加尔各答高等法院提出的要求后，资本市场管理者“印度证券交易委员会”（SEBI）已经对三家公司展开行动。而金融专家指出，这些公司早已采用了一些创新性的高科技手段，能够绕过RBI和SEBI的监控筹集资金，比如通过发行私募债券或者以存款抵押土地。他们提供了非常高的回报率——甚至高达20%至30%——从乡村和小城市的居民那里吸收存款。

受害者出示的Saradha集团所开具的单据

去年10月的一份备忘录显示，公司事务部此时已经确认，孟加拉邦多达62家的地下银会在过去的3至4年里聚敛了超过15000亿卢比。公司事务部门组织的一次区域性调查显示，此外还有15家净资产在100亿至1500亿卢比的类似公司。

到今年3月，孟加拉邦共计收到了多达73起针对银会参加庞氏骗局和多级营销计划的控诉。

根据从企业事务部所能取得的资料，参与诈骗的许多公司都属于同一个集团，并在这个国家的多个区域活动。在2011年，联邦部长Abu Hasem Khan Chowdhury把其中一起针对Saradha集团的报告呈交总理办公室，在此之后，内政部也从州政府方面获得了一份报告。

Sachin Pilot在上一次访问这座城市时曾经说过，这片土地一直等待着一次针对银会和庞氏骗局的强有力的行动。

愤怒的银会非法集资受害者

据金融专家所说，孟加拉邦的银会通过以存款抵押土地的方式绕过SEBI法令的监管。根据“集体性投资计划（CIS）法律，除非拥有SEBI颁发的注册证明，任何人即使在现有的计划下也不能从投资者那筹集资金。SEBI已经传讯了一家孟加拉邦的主要银会，调查其是否违反了CIS法律，据了解，该公司的利润主要来自酒店和电影。不管怎么说，这家公司已经前往法庭接受听证。

SEBI的规定指出，“换言之，在监管措施公布后，任何一个当前正在进行中的集体投资计划，即使是那些已经获得了临时性注册和信用评级的那些，也将无法从公众那里调集资金，除非想起办法正式的注册证明”。

监管者们宣称，该公司在未经SEBI许可的情况下经营着一个集体性投资计划。据SEBI的命令显示，截止2010年3月，该公司已经在一个计划下筹集了1271.98亿卢比，并提供了高达21%的回报率。