美林证券的种族偏见和解证明了乔治·麦克雷诺尔兹的清白 - 彭博社

摄影：乔诺·罗特曼**“我会给你想要的时间，”乔治·麦克雷诺兹**懒洋洋地说，靠在他纳什维尔办公室的椅子上。他说，这就是他在美林担任财务顾问30年来的哲学。69岁时，他是那种稳扎稳打的人：他在同一个家里住了将近四十年；他从不让他的浅色雪佛兰马尔ibu超速行驶。

但麦克雷诺兹不能永远等待他的雇主平等对待他。在美林的这些年里——他1983年开始在那里工作——麦克雷诺兹习惯了大小不等的不平等。在纳什维尔办公室只有几位黑人经纪人，他感到孤立。经常被排除在工作社交活动之外，他开始在桌子上吃午餐；如果他不在，他说，接待员有时会告诉来电者他不在那里工作。他还注意到，美林的其他非裔美国财务顾问很少是顶尖生产者——这意味着他们产生的业务比他们的白人同事少——尽管他们似乎和其他人一样努力工作。

2001年，他的经理让他与两位年轻的白人经纪人合作，合并他们的账户并分配利润。合并账户的大部分来自麦克雷诺兹。三人立刻就出现了问题。“我们对如何做生意没有达成一致，”他说。两年后，团队解散，办公室经理将大部分账户交给了年轻的经纪人。麦克雷诺兹说他损失了4000万美元的客户资产，不得不放弃他的办公室。他的新桌子在女士洗手间外的一个小隔间里。“在这个行业，资产等于收入，”麦克雷诺兹说。“这使我的收入减半。”

这一事件让他考虑起诉美林，但他担心自己在法庭上永远无法胜诉。（美林表示，许多因素可能决定在这么长时间后账户的分配方式。）然后，在2004年春季，一个仲裁小组发现美林系统性地歧视女性经纪人，并向一名员工赔偿220万美元。该裁决是1990年代女性对金融行业提起的一系列案件的一部分，包括臭名昭著的针对史密斯·巴尼的“轰轰房间”诉讼。当时，女性在金融行业的管理者和高管中占三分之一。非裔美国人占4%。在2004年，美林有近10,000名全职经纪人，不包括实习生；其中不到150名是黑人。

女性的胜利给麦克雷诺兹带来了希望。在那年的几个月里，他和马洛克“洛基”霍华德（美林达拉斯办公室的一名前军队上尉）讨论了提起诉讼的事。十年前相识的朋友们知道他们面临着巨大的困难。

在接下来的八年里，他们的案件在司法系统中曲折前行，经历了个人和职业的不幸，无数法律挫折，意外的突破——最终在去年八月，美林证券和麦克雷诺兹宣布达成和解。在现金方面，为1,400名黑人经纪人赢得的1.6亿美元是种族歧视案件的纪录。

“他们已经毁了我的职业生涯。我只是觉得他们无法再伤害我了”

麦克雷诺兹的案件是一宗指控无意但系统性偏见的集体诉讼，洛约拉大学芝加哥分校的法律教授迈克尔·齐默尔表示，这种案件“极为罕见”。他估计，每年大约有15,000起歧视诉讼，其中不到100起提出类似广泛的主张。大多数是由个人对特定事件提出的诉讼。这类诉讼之所以如此不寻常，部分原因是它们很难胜诉。齐默尔表示，职场偏见变得更加微妙，因此更难以证明，而最高法院也收紧了对集体诉讼的法律规定。而且这类诉讼规模庞大且费用高昂，“因为雇主会非常激烈地反击，”他说。

“他们已经搞砸了我的职业生涯，”麦克雷诺兹现在说。“我只是觉得他们无法再伤害我了。”在将美林告上法庭时，麦克雷诺兹向法官提出了一个核心而复杂的问题，关于为什么非裔美国人的数量很少，生产力低下：是社会种族主义——客户是否应该为不更频繁地将生意交给黑人而受到指责——还是美林的责任？ 麦克雷诺兹出生在 路易斯维尔，母亲是一名三年级教师，父亲在一家波本威士忌酿酒厂担任清洁工。在最高法院1954年的裁决布朗诉教育委员会之后，麦克雷诺兹的小学成为该州首批实现种族隔离解除的学校之一。在他第一次进入融合的五年级教室之前，他的父亲警告他要低头，避免麻烦。他说，他的父亲和他很像：安静，不喜欢惹事。

当他还是个青少年时，麦克雷诺兹在家里的电视上观看了一部展示股票经纪人打电话的电影。做交易看起来是一份有趣的工作。这个想法伴随着他在麦克唐纳飞机公司工作项目双子星号航天器项目期间，获得田纳西州立大学的电气工程学位，然后进入西尔斯的管理项目。在此期间，麦克雷诺兹开始参与股市。他赚了一些钱，他的经纪人建议他加入这个行业。行业中非裔美国人的数量很少让他却步。“你知道我长什么样，”麦克雷诺兹反驳道。经纪人让他与爱德华·琼斯的一位黑人经纪人取得联系，麦克雷诺兹于1980年在那里找到了一份工作，开始拨打城市目录中的潜在客户电话。三年后，美林聘用了他。

梅里尔成立于近一个世纪前，当时美国人开始渴望在华尔街上分一杯羹。根据新学校资本主义历史助理教授朱莉亚·奥特的说法，他们在20世纪初开始认真投资股票，到大萧条时，大约四分之一的家庭拥有股票。那时，梅里尔·林奇是一家大型且不断发展的零售经纪公司，在全国有大约50个办公室。第二次世界大战后，投资回到了大萧条前的水平，并保持稳定，直到70年代末。整个行业仍然主要是白人和男性。

1974年，平等就业机会委员会起诉梅里尔，当时最大的经纪公司，因种族和性别歧视。该公司承认没有过错，达成和解并签署了一项同意令，承诺将黑人经纪人的招聘比例从略高于1%的劳动力增加到6.5%。当协议在1995年到期时，梅里尔仍未达到这一目标。

到本世纪初，超过一半的美国人拥有股票。尽管投资者的 demographics 已经扩大，但经纪公司变化缓慢。1994年，麦克雷诺兹飞往芝加哥，参加由梅里尔的经验丰富的黑人经纪人组织的非正式会议。大约50人参加。“对我们大多数人来说，这就像，‘哇，原来公司里还有其他黑人，他们和我一样，’”霍华德说，他在聚会上遇到了麦克雷诺兹。

他们在接下来的几年里每年在芝加哥聚会，交流经验。霍华德说，他们面临的挑战并不明显。“没有团体或个人说，‘今天就让黑人们受苦，’”他说。虽然白人经纪人经常组成团队，但非裔美国人很少被邀请加入团队。而且，当经理们分配新账户时，他们始终感到被忽视。所有这些问题似乎都因经纪人的客户越多，梅里尔给予的支持和资产就越多而加剧。

美林多年来启动了几个项目来帮助黑人经纪人。该公司进行了焦点小组讨论，并接管了非正式的年度会议。美林组织的一些会议是有帮助的，解释了新产品并提供了吸引客户的技巧。但其他一些会议，比如“如何管理你的经理”，在霍华德看来似乎缺乏敏感性。“你在国会管理一个根本不想要你的人时，成功的可能性会比奥巴马在国会的成功还要少，”他说。经纪人们后来在诉讼中声称，美林的努力是表面的，并没有解决他们认为阻碍他们发展的真正问题——例如，谁获得什么资源和账户。美林表示，它专注于帮助经纪人吸引客户，因为业绩在其分配账户的计算中占据了重要部分。

年复一年，该公司的黑人经纪人数几乎没有变化。一位黑人员工表现特别出色：在2000年，美林邀请斯坦利·奥尼尔，他是通过投资银行部门成长起来的，来管理经纪业务。两年后，他成为首席执行官。正如美林后来在法庭文件中指出的，奥尼尔是一个奴隶的孙子，1950年代在阿拉巴马州长大，他的家庭没有室内卫生设施，午餐柜台是种族隔离的。

在2005年，霍华德和麦克雷诺兹聘请了总部位于芝加哥的斯托威尔和弗里德曼，这家公司在90年代代表女性对抗美林。斯托威尔和弗里德曼以风险代理的方式接受了种族歧视案件，并承担了前期费用。最终，另外15名经纪人加入了诉讼。原告请求法院承认一个在2001年至2006年期间在该公司工作的黑人经纪人和实习生的集体。与大多数集体诉讼一样，最大的障碍是让法官同意他们有足够的共同点以被认证为一个集体。之后，经济上的考虑和疲惫几乎会推动所有案件走向和解。

梅里尔迅速做出了反应。虽然它否认了麦克雷诺兹及其团队提出的指控，但确实宣布了经纪公司的变更。该公司创建了新的少数族裔招聘激励措施，将多样性办公室的职责添加到该单位运营负责人的职责中，并进行了招聘狂潮，在一段时间内，黑人的金融顾问人数翻了一番以上。（新雇员中没有多少人留下来；黑色经纪人的流失率仍然很高。）奥尼尔在纽约与原告会面，麦克雷诺兹重新获得了他的办公室。然而，在同事中，麦克雷诺兹发现反应“冷淡”。在圣诞派对上，只有一位黑人销售助理和一对已退休的黑人夫妇愿意与他交谈。“在看到梅里尔林奇对我和其他非裔美国人的待遇后，我的两个孩子告诉我，他们永远不会为像梅里尔林奇这样的地方工作，”麦克雷诺兹在法庭文件中写道。“一个拥有MBA的第三个孩子被告知她不合格，尽管一位没有大学学位的同事的儿子被雇佣。”

在这一切中，麦克雷诺兹继续为他的客户服务，希望能看到案件的结果。每天早上，他走进市中心的办公大楼，按下17楼的按钮，这个按钮上装饰着梅里尔怒吼公牛的图案。 梅里尔并不否认非裔美国人占其金融顾问的比例不到2%，并且比白人经纪人更不可能成为顶尖生产者。但它对原因存在分歧。该公司在八位专家身上花费了超过1200万美元，这些专家认为社会存在偏见，而不是梅里尔。他们的数据旨在表明，黑人经纪人没有与白人同行相同的财富获取机会，他们的富有潜在客户的社交网络较弱，客户更倾向于与与自己相似的经纪人投资。梅里尔表示，这使得白人经纪人更有可能成为更高的生产者，这反过来又使他们成为其他经纪人更渴望的队友，后者选择自己的合作伙伴。而且，由于该公司对顶尖生产者给予更多的账户分配，这也解释了新账户分配的任何差异。

超过十位美林高管，包括奥尼尔，作证称该组织在一个依赖于接触美国富人的商业中尽力而为，而这些富人大多是白人，并倾向于与类似的人交往。“我认为，跨越文化和种族界限是一个存在的事实……在这个国家可能是一项挑战，”奥尼尔在2006年的一次证词中说道，他坐在会议桌对面，与麦克雷诺兹和至少六位其他原告面对面。他接着说：“在这个国家大多数地方，财富的集中……主要掌握在白人手中，这几乎意味着，绝大多数非裔美国金融顾问必须跨越种族……界限来建立这些关系，以便成功，建立广泛的业务。我认为这是作为一名非裔美国金融顾问的一个重要挑战。”他认为，“在某种程度上，也许是相当大的程度”，这解释了为什么白人经纪人产生的业绩更多。

“这很伤人，”原告马歇尔·米勒说。“尽管他是非裔美国人，但你感觉他并不真正理解我们所经历的。”另一位原告弗兰基·罗斯表示，奥尼尔似乎处于否认状态。和其他人一样，罗斯重申，他们的许多客户，如果不是大多数，都是信任他们的储蓄和退休金的白人。

原告的两位专家，收费总计160万美元，认为美林的政策不仅仅是复制社会现实——它们使情况变得更糟。他们发现，黑人经纪人被邀请加入团队的可能性远低于白人经纪人，这反过来又限制了他们的业务规模。专家们计算出，仅这一点就占工资差距的28%。

他们还发现，从新员工培训计划的第一个月开始，公司将更多和更大的新客户或退休经纪人的账户分配给白人实习生。（梅里尔对他们的方法提出了异议。）这种差距被梅里尔似乎是以业绩为基础的政策加剧，该政策通过给予更高业绩者更多账户来奖励他们。“即使你所做的只是让[白人经纪人]在第一个月获得优势，黑人也总是会落后，”原告的首席律师琳达·弗里德曼说。

对于麦克雷诺兹来说，专家的发现是一个启示，证明他并没有疯。“我们在逆境中工作，而很多人则处于平坦的地面上，”他说。罗斯表示，律师们发现的数字令人震惊。“我们怀疑的所有事情不仅是真的，而且还有更多，”他说。

米勒、霍华德、罗斯和麦克雷诺兹（从左到右）在2012年1月的芝加哥第七巡回法院照片由乔治·麦克雷诺兹提供

尽管如此，霍华德并没有与家人和朋友讨论这个案件。“你几乎感到尴尬，因为你在受苦，”他说。“你处于一个大多数人定义的可以赚取非常好薪水的位置”——大多数经验丰富的经纪人，包括麦克雷诺兹，通常年收入超过100,000美元——但在工作中，“你被告知你是一个彻底的失败者。”接手这个案件的四个人——麦克雷诺兹、霍华德、罗斯和米勒——彼此依靠，只有他们知道对方正在经历什么。霍华德说，他们形成了一个兄弟情谊。

在案件漫长的发现阶段，这个团体经历了两次震荡。首先，在2007年10月，O’Neal被迫辞职，因为美林在有缺陷的次级抵押贷款证券的重压下崩溃，最终导致 美国银行 收购了该公司。在那年圣诞节后三天，McReynolds心脏病发作并进行了四重旁路手术。并发症导致他的心脏停止了17分钟，他在重症监护室待了三个月。

McReynolds的脚趾因血栓而被截肢。他不得不停止飞往法庭听证会，因为他的特制鞋子使安检变得麻烦。他的妻子Elaine坚持和他一起开车八小时去芝加哥参加听证会，在那里，他们一次又一次地输掉程序性战斗。在2010年8月，联邦地区法官Robert Gettleman对McReynolds造成了重大打击，裁定经纪人之间没有足够的共同点可以被称为一个集体。该裁决基本上使诉讼无效，并让原告除了上诉外几乎没有其他选择。对于Friedman来说，和她公司几乎所有律师一样是白人的她，无法想象诉讼会失败。另一方面，原告们则不那么惊讶。他们送花和祈祷来安慰她。“任何一个呼吸的人都知道，通常白人对正义的看法与非裔美国人不同，”她说。

然后来了一个改变他们运气的裁决。在2011年夏天，在 沃尔玛诉杜克斯 案件中，最高法院以5-4的裁决对起诉 沃尔玛商店 的女性员工的偏见诉讼作出了裁决。法院表示，沃尔玛决定赋予地方经理雇用和晋升员工的权力并不构成对女性的全国性歧视政策。通过免除零售商对地方经理的责任，该裁决被广泛视为未来歧视诉讼的严重挫折。但对Friedman来说，这却有一个好消息：法官们明确了可以在公司层面设定的正式政策类型，这些政策可以为员工提供被视为一个集体所需的共同经历。

麦克雷诺兹团队现在辩称，梅里尔在经纪人组队和银行分配账户方面有全国性的政策。他们在地区法院败诉，但有一个转折：在再次拒绝他们的集体诉讼时，盖特尔曼法官发表了一个不寻常的评论，鼓励弗里德曼对自己的裁决提出上诉，因为沃尔玛的判决改变了法律环境。“你提出了一个很好的论点，”法官在法庭上对她说，“我认为这值得以某种方式得到解决。”

第七巡回上诉法院同意审理此案，在2012年1月中旬，乔治和伊莱恩·麦克雷诺兹驱车回到芝加哥。在那里，兄弟俩并肩坐在木质镶板的法庭上，弗里德曼为他们辩护。在她有机会陈述的前半段时间里，法官们似乎并不认同她的论点。然后，弗里德曼运用了她多年处理民权案件所学到的一个技巧。白人，有时甚至是法官，似乎更能理解性别歧视而非种族偏见，因此她将梅里尔的组队政策比作警察部门首次允许女性加入的情况。如果部门允许资深警官选择自己的搭档，警队就永远不会实现整合，她推理道。弗里德曼辩称，这正是梅里尔的黑人经纪人所面临的情况。理查德·波斯纳法官，国家领先的保守派法官之一，抓住了这个类比，提出了一系列额外的问题。“这像是一个兄弟会吗？他们不是被挑选的吗？”他问。

“当波斯纳法官将其与兄弟会联系在一起时，我们感觉终于有人理解我们想要表达的意思，”麦克雷诺兹说。“虽然不清楚他是否会支持我们的立场，但至少他理解了我们的观点。” **在听证会大约一个月后，**波斯纳和另外两位法官裁定支持麦克雷诺兹，命令地区法官认证该集体诉讼。波斯纳并不是说梅里尔存在歧视——这将在审判中争论——而是经纪人确实面临公司范围的政策。波斯纳引用女性警官的例子，写道，组队政策可能会引发一个“恶性循环”，即黑人经纪人未被选入团队，因此他们的收入较低，从而获得的账户也较少，这反过来又使他们在未来更不可能被安排到团队中。弗里德曼表示，这一裁决是法官首次对金融公司认证种族集体诉讼，而该认证本身并不是和解的一部分。

审判原定于2014年初进行，但到2013年夏季，梅里尔同意和解。该公司否认任何不当行为，但表示将支付1.6亿美元，这是在种族歧视就业案件中最大的现金赔偿。Stowell & Friedman要求获得21%的赔偿金池；其余部分将分配给2001年至2013年9月期间雇佣的1400多名黑人经纪人。班级代表，17名原告，将因参与此案各获得25万美元的奖金。每位原告获得的金额将由独立监督者决定，但考虑到麦克雷诺兹的任期，不难想象他的份额可能接近100万美元。

“任何一个呼吸的人都知道，通常白人对正义的看法与非裔美国人不同”

梅里尔还同意进行三年的政策变更。该公司不会将账户分配给第一年的实习生，并将更加重视实习生自己带来的客户。梅里尔将聘请两名教练与黑人经纪人合作，并聘请两名专家，一名由原告选择，一名由梅里尔选择，以研究团队选择的影响。最后，所有和解努力将由一个黑人经纪人委员会监督。“这是对2005年提起的诉讼的非常积极的解决方案，”梅里尔林奇发言人比尔·哈尔丁在一份声明中表示。“这些新举措是在与非裔美国金融顾问及其法律团队的合作下制定的，将增强未来金融顾问的机会。”麦克雷诺兹将在第一年担任委员会成员。在2000年和解偏见诉讼后，Coca-Cola实施的类似变更帮助其成为多样性领导者。今天，这家饮料制造商的员工中有麦克雷诺兹的长女詹妮弗。

麦克雷诺兹在家中恢复另一场手术时，和解的消息传来。伊莱恩和他的女儿朱莉接听了近一周几乎不断的媒体电话。麦克雷诺兹收到了支持者的信件和电话，一位来自美林的前黑人经纪人进行了伊莱恩所称的“朝圣之旅”，亲自感谢他提起诉讼。

最高法院在 沃尔玛诉杜克斯 一案中的裁决“毫无疑问是对集体诉讼的打击，”没有参与此案的原告律师赛勒斯·梅赫里说。即使有麦克雷诺兹的裁决，原告也不会提起“很多案件”，因为他们的胜算太小，他预测。不过，麦克雷诺兹案“为”那些事实可能指向歧视性企业政策的就业集体诉讼“注入了活力”，他说。斯托威尔和弗里德曼也正在对 富国银行 的经纪业务提起类似诉讼，该公司拒绝发表评论。

这些人表示他们准备将诉讼抛在脑后。麦克雷诺兹希望能多旅行，进行一些航海，如果他的健康状况允许的话。但首先，兄弟会将在12月6日享受最后一次团聚的机会，他们期待盖特尔曼法官给予和解最终批准。詹妮弗将与她的丈夫和女儿在法庭上与家人会合。乔治、伊莱恩和他们的两个孩子将挤进雪佛兰车里。在经纪人们开始非正式聚会的二十年后，以及在提起诉讼八年后，麦克雷诺兹将进行他希望是最后一次的长途驾驶前往芝加哥。