日本通过银行系统打击黑帮犯罪集团 - 彭博社

瑞穗金融集团副总裁冈部次俊于10月4日在东京日本银行总部参加新闻发布会照片由朝日新闻社通过Getty Images提供黑帮，日本的有组织犯罪集团，从敲诈到人口贩卖中获取财富，正因美国当局用来监禁阿尔·卡彭的同样策略而遭到严重削弱：追查资金。

在政府针对黑帮的最新行动中，日本金融监管机构金融服务局（FSA）于11月5日开始对该国三大银行进行检查，三菱UFJ金融集团、住友三井金融集团和瑞穗金融集团，以确定它们是否遵守旨在遏制与犯罪组织交易的法规。这三家银行的发言人拒绝对检查发表评论。

政府的努力正在产生影响：根据日本国家警察厅的数据，黑帮成员在2011年骤降11%，降至70,300人，并在2012年再降10%，降至63,200人，自2004年以来每年下降约3%或更少。由于黑帮与日本企业和政治家的长期历史和联系，通常被宽容对待。虽然加入黑帮并不违法，但2011年全国实施的法律使任何人与黑帮成员做生意都变得违法。同年，美国的一项行政命令要求美国金融机构冻结黑帮资产。“对黑帮的压力无疑加大了，”国家消灭黑帮中心的总经理、前东京警视厅警察局长相原秀明说。“他们在做生意方面确实遇到了麻烦。”

24,000

去年被捕的黑帮成员，包括23名山口组头目

10月28日，瑞穗银行提交了一份关于其贷款实践的报告，这是金融服务局在9月份要求的，因其发现230笔可疑交易，主要是通过该银行的东方消费信贷附属机构向黑帮成员发放的汽车贷款。瑞穗银行行长佐藤康弘表示，由于未能阻止这些贷款，他将放弃六个月的薪水。高桥塚本将辞去银行董事长职务，同时保留其母公司董事长的职位，并将接受类似的薪水削减。还有52名现任和前任高管也将受到惩罚。

这份由外部律师撰写的报告称，瑞穗银行的缺陷源于内部控制松懈，而不是试图误导监管机构。“大型银行显然需要对更广泛的问题负责，从管理到合规，因为它们旗下有许多公司，”东京瑞士信贷集团的分析师山中武人表示。

根据警方机构网站的消息，去年警方逮捕了超过24,000名黑帮成员，包括最大的黑帮山口组的23名头目，罪名包括敲诈、毒品违法、赌博、盗窃、欺诈和其他犯罪。警方报告称，近年来黑帮已将其商业利益多元化，涉及金融、建筑和废物处理。由于对黑帮参与证券交易的警觉，日本证券交易商协会在2010年开始要求会员采取措施将黑帮排除在行业之外。

进入合法商业的举动也促使美国更加警惕，财政部外国资产控制办公室主任亚当·苏宾（Adam Szubin）表示。根据美国行政命令，财政部冻结了约55,000美元的黑帮资产，包括两张美国运通卡，依据通过信息自由法案请求获得的文件。苏宾表示，这55,000美元“在我们预期的影响方面只是微不足道的”。他指出，针对个别帮派成员不会导致大规模的扣押，因为“并没有仅仅以他们的名字存在的大额账户”，因此该部门正在努力将持有、转移或洗钱资金的公司和个人列入黑名单。

该行政命令仅对位于美国境内或由美国个人、公司及其海外分支拥有或控制的资产具有可执行性。根据财政部的数据，黑名单包括山口组及其后两个最大的帮派——住吉会和稻川会——这三者占据了72%的黑帮成员，并且列出了他们的主要领导人。名单还包括墨西哥的洛斯塞塔斯毒品 cartel、拉丁美洲帮派MS-13、意大利的卡莫拉黑手党以及在前苏联地区和中东活动的兄弟圈。

一旦黑帮被列入该部门的黑名单，大多数在美国相关金融机构拥有账户的黑帮成员便关闭了这些账户，专门研究黑帮并在东京接受警方保护的作家兼研究员杰克·阿德尔斯坦（Jake Adelstein）表示。“我没想到会发现任何东西，”他说，表达了对财政部行动结果的惊讶。“他们的开局非常好。”