冰岛检察官调查并定罪银行家金融犯罪 - 彭博社
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Ólafur Hauksson由斯宾塞·墨菲为《彭博商业周刊》拍摄2012年2月17日: 冰岛特别检察官获得首个定罪
Ólafur Hauksson第一次被提供工作时甚至没有申请。那是2008年底,冰岛正处于金融崩溃的早期阶段。这个岛国的三大银行已经倒闭,拖累了一个曾因膨胀的金融部门而高浮的经济。克朗正在急剧下滑,只有紧急资本管制才阻止了其跌至谷底。失业率飙升。民众骚动不安,向雷克雅未克市中心的议会大楼投掷鸡蛋、西红柿和酸奶。
国家的惊慌政治家们回应称将进行调查。2008年12月,在崩溃的两个月后,议会任命了一个三人委员会来研究崩溃的原因,并创建了一个新的法律机构来调查与银行倒闭相关的犯罪活动的嫌疑。当新机构特别检察官办公室的领导职位发布招聘时,政府没有收到一份简历。
“有一些问题需要调查”
在纸面上,Hauksson几乎看起来不是理想的候选人。作为阿克拉内斯的警察局长,这个距离雷克雅未克海湾对岸的6,500人口的卧室社区,他的职责主要涉及处理交通违规、逮捕酒后驾驶者,以及抓捕偶尔的毒品或性犯罪者。他几乎没有金融调查的经验。但他确实有一个关键的资格:他愿意接受这份工作。“如果我拒绝,我会感到不舒服,”他说。“我认为有一些问题需要调查。”当政府开启第二轮招聘时,Hauksson是唯一合格的申请者。“我们只有两个人,我认为另一个人甚至不是律师,”他说。
霍克森的宽敞市中心总部是他自任职以来四年半内所占据的第三个空间,他透过一扇大窗户眺望海湾和远处的火山丘,回顾着他办公室的成长。他的案件数量增加了,职责范围扩大了,工作的人数也成倍增长。2009年2月,当霍克森开始这份工作时,检察官办公室没有电话,没有电脑,没有家具——没有办公室。“我们实际上是从某个车库里拿到这张桌子的,”霍克森说。他的团队有四人。如今,检察官办公室有109名员工:警察、律师、检察官、审计员以及被调查银行的前员工。
2011年9月,霍克森的职责范围扩大,涵盖所有经济犯罪。他目前有大约140个案件在调查中,其中一半多与2008年的经济崩溃有关。“当你把所有烟雾吹散后,你会发现相当熟悉的行为,”霍克森说。“你会看到挪用公款、欺诈、市场操纵、内幕交易。”他已发出13项起诉,涉及约45名被告。有两个案件已经上诉到最高法院,最终获得定罪。霍克森预计明年法院将审理他的两个市场操纵案件,他认为这可能是有史以来最大规模的此类案件。未来几个月还计划更多起诉。“起初没有人预料到,这会发展得如此庞大,”霍克森说。
冰岛常被引用为采取不同方式应对全球经济危机的国家的例子,一个拒绝拯救其银行免受不当行为后果的国家。虽然这并不错误,但同样真实的是,该国的政治家几乎没有其他选择。冰岛的银行规模太大,无法由国家进行救助。在崩溃发生时,它们的资产膨胀到超过国家GDP的10倍——远远超出国家中央银行的干预能力。“我们根本无法走其他国家的老路,”《冰岛公司》的作者索尔杜尔·尤利乌松说,这本书描绘了危机后的局面。“银行的规模远远超出了冰岛的承受能力。”然而,从全球标准来看,这些银行并不大到世界无法承受让它们倒闭。冰岛经济与欧洲紧密相连,但该国不是欧元区或欧盟的成员,因此布鲁塞尔和柏林都没有被迫或有兴趣进行干预。
冰岛不需要做的事情是追究银行家的责任。官员们本可以像许多其他政府那样:让调查随着公众愤怒的退潮而被掩盖。之所以没有这样做,是由于多种因素的交汇:北欧人对规则和形式的敏感;危机中的公众不愿意忘记;四年由左翼政党主导的议会的支持;以及,前阿克雷里警察局长的努力也起了不小的作用。
霍克松是一个身材魁梧的人,头发在他头上显得不太自然。他穿西装时似乎不太自在。在工作初期,霍克松请他的朋友和钓鱼搭档,冰岛国家土地测量局的总监马格努斯·古德蒙德松,观看他的电视采访,并告诉他何时在采访中出错或领带歪了。“我是他的秘密批评者,”古德蒙德松说。“我答应过会直言不讳。”
霍克松似乎从未注定要成为焦点。他于1964年出生在雷克雅未克,是五个孩子中的第四个。霍克松的哥哥在出生时缺氧,导致瘫痪。这个家庭属于中产阶级——他的父亲是冰岛社会保障部的主任——但钱从来不富裕。“我们并不贫穷,”霍克松的姐姐玛格丽特·霍克斯多蒂尔,51岁,冰岛登记局的副主任说。“我们从来没有真正缺少什么。但我们可能买不起和朋友们一样的东西。我们的第一辆自行车是自己买的。”在夏季假期,当朋友和邻居们出国时,这个家庭会在冰岛度假。霍克松的父亲是个热爱钓鱼的人,而在他最小的儿子身上找到了一个热切的伙伴。每年,在寒冷的四月的渔季第一天,他们会一起度过整整一天。
霍克松以其对工作的奉献和节俭而闻名。他在小学时开始了他的第一份工作,送报纸。“我相信他从那时起就一直在工作,”霍克斯多蒂尔说。她和霍克松同时上法学院,在此期间,霍克松在市中心的一家超市逐步晋升。
在被任命为特别检察官之前,霍克松的职业生涯是可敬的,但并不特别:在地区办公室缓慢晋升,直到他成为阿克雷里斯的警察局长。在银行崩溃之前的几年里,他被选中参与了一些高调的调查,包括对一位前外交部长涉嫌电话窃听的调查,以及一位前议员被控挪用公款的案件。他申请成为国家检察总长,这一职位相当于美国的检察总长,但他没有被选中。霍克松的姐姐记得,在危机前的几年里,他有时会担心廉价和容易获得的信贷流动、房地产泡沫以及冰岛对膨胀的金融部门的日益依赖。“他担心这对国家不好,”她说。“我认为我们都是比激进派更保守的人。”
冰岛是一个小而紧密团结的国家——只有32万人,人口大致与圣路易斯相当。在2008年底,公民们愤怒不已。“那不是一个平静的海洋,”霍克松回忆道。“公众情绪极其不稳定。你知道你可能一天在顶端,突然间第二天就在底部。”在他的新工作中,霍克松将面临有限的资源,领取公共薪水,在公众愤怒的海洋中航行,挑战国家中一些最有权势的人。“经济犯罪对所有相关人员来说都非常困难,”当时冰岛的司法部长比约恩·比亚尔纳松说,他帮助霍克松获得这个职位。“这些不是普通的法庭案件,因为涉事人员拥有大量资金。他们在媒体中有影响力,并利用他们的渠道在新闻中描绘出他们受到骚扰和欺凌的形象。”
议会赋予霍克松的办公室警察权力以及检察权,霍克松毫不犹豫地行使这些权力。他在2009年3月,即他上任后的一个月,进行了第一次房屋搜查。“当我们查看被扣押的材料时,很明显这需要几个月的时间来调查,”他说。“一开始我们只是对实际发生的事情有一个大致的了解。但我们并不知道我们要调查的层级有多高。”
霍克松原本预计只会发现一些孤立的案例,即公司或个人利用危机进行贪污。但他所发现的证据迫使他深入挖掘。一个模式开始显现,冰岛银行的官员们利用一系列复杂的金融交易——包括向股东和密切商业伙伴提供贷款——来支撑他们机构的股价,并掩盖可能导致股票抛售的弱点。“你可以得出两个结论:犯罪是否已经发生,”他说。“我认为在所谓的‘商业’和所谓的‘不当行为’之间有一个明确的界限是有用的。”
在一个较为引人注目的案件中,凯普斯银行的官员,包括首席执行官、董事长和第二大股东,被指控向卡塔尔王室成员谢赫穆罕默德·本·哈利法·阿尔·塔尼提供了数百万美元的贷款,他用这些贷款购买了该银行5.01%的股份,使他成为第三大股东。该交易发生在2008年9月,就在银行倒闭的几天前。大多数贷款几乎没有抵押或担保的要求。该交易以盛大的方式宣布,作为谢赫对银行信心的表现。“凯普斯的地位强大,我们相信银行的战略和管理团队,因为凯普斯在当前市场动荡中表现良好,并证明它能够改变并适应银行业的新现实,”阿尔·塔尼在当时的声明中说。任何新闻材料中都没有披露的是,银行本身就是谢赫资金的来源。银行的首席执行官和其他被告正在对抗指控;银行起诉了谢赫,但后来达成了和解。特别检察官办公室并未指控阿尔·塔尼有任何不当行为。
在另一起重大案件中,雷克雅未克地区法院的一名法官于2012年12月判处前格利特尼尔银行首席执行官拉鲁斯·维尔丁九个月监禁。官员们因向一家在该银行拥有股份的公司提供数千万美元的贷款而被起诉,这些贷款没有担保或抵押。这项定罪已被上诉。
2013年3月,霍克松的办公室提出了迄今为止最大的指控,指控凯普廷银行和兰兹银行的15名高层官员操纵市场,以防止其股票价格下跌。根据起诉书,包括两家银行的首席执行官在内的官员通过在股市上进行购买(通常是在收盘前)和向外部人士借钱购买银行股票,人工抬高了股票价格。(被告否认这些指控。)“现在三家冰岛银行的所有高层管理人员都已被起诉,”冰岛记者西格伦·达维兹多蒂尔说,她在自己的博客Icelog上关注这些案件。
股票通常是贷款的唯一抵押——本质上使银行成为股票的最终所有者。根据霍克松的办公室,2008年8月31日,即崩溃前一个多月,凯普廷银行通过直接或间接持有的方式拥有其自身股票的32.1%——远高于冰岛法律允许的10%。(被告坚持认为他们没有违反法律。)因此,当危机来临时,银行变得更加脆弱,面临崩溃的风险。“危机的原因有很多,并且相互影响,”霍克松说。“至少,这并没有帮助。”
正如预期的那样,霍克松的努力使他与冰岛的金融和法律机构对立。他在追究案件时所采用的方法在调查毒品贩运或走私行动的背景下并不罕见:突袭住宅和办公室、电话窃听、使用霰弹枪麦克风窃听、财产扣押、单独监禁。但在冰岛银行家的西装革履的世界里,这些方法被视为不必要的冒犯。“他们正在调查经济犯罪,”与霍克松目标一致的律师雷马尔·佩图尔松说。“事实应该在公司的记录和银行的账本中轻而易举地找到。”
霍克松承认,他的办公室至少在一次情况下越过了界限。在2013年初,两名被指控的银行家,前Kaupthing卢森堡首席执行官马格努斯·古德蒙德松和前Kaupthing首席执行官赫雷达尔·马尔·西古德松,访问了特别检察官办公室,听取了他们电话窃听的录音,并发现霍克松的办公室捕捉到了他们与辩护律师之间的五通电话。“我们试图找出为什么这些电话没有被删除的原因,”霍克松说。“当你同时窃听许多电话时,这种情况可能会发生。我们实际上并不知道我们有这些电话。”他说,这些电话的证据没有在法庭上使用,并且在被发现后被删除。
霍克松最显著的批评者,一位名叫盖斯图尔·乔恩松的辩护律师,质疑冰岛司法系统提供公正审判的能力,因为该国仍然处于金融危机的阴影之下。“简单的真相是,当你生气时,你不应该做出重要决定,”他说。“在我看来,毫无疑问,愤怒,社会中的风潮,对法官也有影响。”在四月,乔恩松和另一位律师在卡塔尔酋长的案件即将开始听证时辞职,理由是他们的团队没有足够的时间向法庭提交论据。在加重因素中,乔恩松提到了录音电话的发现。霍克松对此回应,给辞职事件赋予了不同的解读,这导致审判推迟到十一月。“每一个花招都用上了,”他说。“这是一个艰难的辩护。他们有资源。他们有非常熟练的辩护律师。这是每一步的战斗。”他补充道:“几乎我们提交到地区法院的每个案件都已上诉到最高法院。”
霍克松继续住在阿克雷里,距离他办公室有40分钟的车程,沿着一条在海湾和火山岩山丘之间的道路。官方上,他仍然在休假,担任警察局长的职位。去年秋天,为了保持身材,他开始攀登城镇边缘的一座小山丘。每周一到两次,无论夏冬,他都会沿着陡坡向上攀爬600米。从山顶上,他可以俯瞰到雷克雅未克的高楼大厦。他正在监督的案件可能还需要几个月,甚至几年才能得出结论。冰岛公众从来不耐烦,对程序的进展速度表示疲惫和失望。他的办公室担心,冰岛新选出的政府,由在危机前执政的同一政党组成,可能不会像其前任那样支持。
即使霍克松的生活从未远离公众的聚光灯,他仍然更喜欢冰岛内陆的溪流和露营地,而不是首都的上层社会。“他通常是第一个到湖边或河边的人,也是最后一个返回的人,”他的姐姐说。在冬天,他和他的钓鱼搭档马格努斯·古德蒙德松花几个月的时间制作自己的鱼饵。在季节里,他们会在有时间的时候出发。“他非常擅长观察光线、水流,并计算出这意味着什么,”古德蒙德松说。“他是个猎人,当他给你讲述大鱼的故事时,你可以在他的眼中看到。”