联邦应急管理局的新洪水地图迫使房主抬高他们的房屋 - 彭博社

老格林威治，康涅狄格州：埃克瓦尔一家正在支付超过300,000美元来抬高他们的房子，这座房子在桑迪飓风中受到了损坏由彼得·埃克瓦尔提供当凯瑟琳·波斯豪斯在2010年购买了一栋位于路易斯安那州沼泽地的房子时，她并没有太担心洪水损坏的可能性。她的房子位于德阿勒芒镇，周围有沼泽地和堤坝保护，并且没有历史问题。洪水保险并不是强制要求的，但她还是购买了一份保单以防万一。

在三月份，波斯豪斯收到了一个令人震惊的消息。联邦应急管理局在一次市政会议上宣布，它已经重新绘制了该州的洪水地图，并将她的房子和其他数百栋房子添加到了路易斯安那州的洪水区。她被告知必须将房子抬高8英尺，并填补下面的空间。如果不这样做，她的年度洪水保险费用将从388美元飙升至18,000美元。“我泪流满面地离开了，”波斯豪斯说。

全国所有350个沿海县的房主很快也会收到类似的震惊，因为FEMA正在推进一项全面的努力，以重新绘制全国的洪水地图，以应对未来的风暴。该机构已经公布了沿墨西哥湾沿岸和东北部州的更新图纸，并计划在2016年前完成对西海岸、大湖区和佛罗里达州的评估。这些地图将新泽西州额外的32,000栋房子划入洪水区，还有数万栋其他房子在康涅狄格州、路易斯安那州、马萨诸塞州、纽约州和罗德岛州。

从技术上讲，遵守这些地图是自愿的。但如果一个城镇投票决定不采用这些地图，那么该城镇的房屋将无法通过国家洪水保险计划获得保障，该计划为560万美国家庭提供保险。抵押贷款机构通常要求沿海地区的住宅必须投保洪水保险。一些城镇，包括康涅狄格州的格林威治，已经接受了这些地图，并将新标准纳入当地建筑法规。帕特里夏和彼得·埃克瓦尔正在支付超过30万美元将他们的老格林威治家提升到15½英尺高的支柱上。“你在这里有投资，”帕特里夏说。“你必须让它运作。”

提升房屋的过程复杂得令人惊讶。水、污水、天然气和电力都必须断开。工人们挖掘到基础，钢梁在底层下方铺设，然后用液压千斤顶慢慢将结构拔起。房屋随后被放回一个新建的支架上。

马什菲尔德，马萨诸塞州：劳里·富奇在1980年代提升了她的房子，现在被告知她必须再次提升照片由乔·利文沃斯为《彭博商业周刊》拍摄

彭博商业周刊以色列人质谈判者如何智胜勒索软件黑客特朗普首100天你可能错过的100个时刻Labubu玩偶热潮能否在特朗普的关税下生存？埃隆·马斯克的首100天任期一些地区的居民正在挑战这些地图。联邦紧急事务管理局（FEMA）与工程公司签约，以确定哪些地方面临洪水风险。一旦该机构提出其调查结果，房主和官员有90天的时间来对计划提出上诉。他们必须向FEMA提供数据，这通常意味着雇佣自己的工程师。新泽西州的汤姆斯河居民在12月看到了FEMA地图的早期发布；该机构急于将计划公之于众，以便那些从桑迪飓风中重建的人能够符合新标准。这些地图将大约10,000栋房屋置于最高风险洪水区，这将使保险费每年增加10,000到20,000美元，房主乔治·卡西莫斯说。“如果那样的话，会发生骚乱，”他说。卡西莫斯成立了一个名为“停止FEMA现在”的倡导组织，并组织了针对这些地图的地方集会。在6月，该机构将大约9,000栋房屋从高风险区域中移除。

这些严厉的新规则是两个政府行动之间意外碰撞的结果。2009年，联邦紧急事务管理局（FEMA）开始例行重新绘制联邦洪水地图，其中一些地图已经几十年没有更新。当时，只有在新的洪水区建房的人才需要符合更新后的标准。随着国会通过2012年的洪水保险改革法案，这一情况发生了变化。该法案旨在加强联邦洪水保险计划，该计划在卡特里娜飓风后负债180亿美元。（在桑迪飓风后，它现在欠美国财政部约240亿美元。）在国会山，两党对用纳税人的钱重建选择居住在高风险地区的人的房屋的支出越来越反对。该法律逐步提高保费，使其更接近市场价格。

在584页的法案中，鲜为人知的是第100207条，要求发现自己处于新的FEMA洪水区的房主购买洪水保险——而那些居住在现有洪水区的人则必须遵守新规则。以前，如果一栋现有房屋的高度应为海平面以上9英尺，并且建造时达到了这个高度，房主就没有问题。现在新的地图显示它需要达到海平面以上15英尺——而房主则面临着因房屋低于FEMA估计的风暴潮6英尺而产生的保险费。

马萨诸塞州辛汉姆的麻省理工学院退休教授奥托·哈林与其他40人一起对一张FEMA地图提出上诉，该地图将预测的洪水水平提高了多达10英尺。他的海滨住宅建于海平面以上16英尺，从未发生过洪水。为了避免保险处罚，房屋必须提高到22英尺。他们支付给一家工程公司14000美元进行研究。“政府把这些责任推给我们，”哈林说，“然后我们必须利用自己的资源来摆脱政府的束缚。”

由于在2012年法律制定时新地图尚未发布，国会无法看到将会受到影响的住宅数量。关注地理而非人口的联邦应急管理局（FEMA）也没有评估将会被纳入洪水区的房屋数量。这一点只有在城镇开始将地图与社区进行比较，并且人们开始抗议后才变得清晰。“这是最大的意外后果，”新奥尔良的可持续洪水保险联盟发言人凯特琳·伯尼（Caitlin Berni）说，该组织正在游说改变法律。“这些费率上涨实在是太高了。”

国会议员们也开始说同样的话。路易斯安那州的共和党参议员大卫·维特（David Vitter）向FEMA抱怨说，他家乡的地图“充满了不准确之处”。加利福尼亚州的民主党众议员麦克辛·沃特斯（Maxine Waters），该法律的作者之一，表示她没有预料到会造成“惩罚性或无法承受的费率上涨”。

FEMA试图通过市政厅会议、有关联邦补助的信息以及一个可以回答房主问题的热线来平息愤怒。“你会听到两种观点，”新英格兰地区的FEMA高级工程师凯瑞·博格丹（Kerry Bogdan）说。“‘这正在把我们的城镇变成这些高脚屋，太丑了，’”她说人们告诉她。“然后你会听到一些人认识到存在危险风险，他们希望他们的社区尽可能可持续和有韧性。”

劳里·富奇（Laurie Futch）坚定地站在第一种观点。她在马什菲尔德（Marshfield），马萨诸塞州的房子从未被淹没。在1980年代，她将房子抬高了2英尺，超出了风暴潮。新地图显示她的房子现在必须高出7英尺。作为一名公交车司机，富奇在抵押贷款上欠约50,000美元。她的计划是还清贷款，取消洪水保险，并“祈祷我不会被击中。”她负担不起抬高房子的费用，并表示如果能做到也不会这样做：“谁能保证五年后FEMA不会回来告诉我们必须再抬高一些？”