英雄还是恶棍？汇丰银行举报者赫尔维·法尔基亚尼的奇异案例 - 彭博社

法尔基亚尼在巴黎的香榭丽舍公园于七月摆姿势摄影：菲利普·沃贾泽/科尔比斯2008年2月1日，一男一女在日内瓦登上了一架飞机，飞往贝鲁特。在接下来的一周里，他们拜访了四家黎巴嫩银行的经理。那名自称为黎巴嫩国籍的鲁本·埃尔·奇迪亚克的男子告诉银行家们，他经营一家咨询公司，并有有价值的信息出售。

事实上，他的名字是埃尔维·法尔基亚尼，他是总部位于日内瓦的汇丰私人银行部门的一名系统工程师。该银行后来会发现，他实施了瑞士银行历史上最大的安全漏洞之一，获取了大约24,000名汇丰私人银行客户的账户详细信息。

这些账户数据后来被转交给了包括法国、西班牙和英国在内的欧洲国家的税务机关，他们利用这些数据收回了超过10亿欧元（13.4亿美元）的欠税。法尔基亚尼表示，这些数据还为正在进行的腐败、洗钱和恐怖融资调查提供了线索。今年早些时候，法尔基亚尼在西班牙法庭上表示，日内瓦银行为这种非法活动提供了“开放的门”。

41岁的法尔基亚尼在2008年底逃离日内瓦，此后在欧洲各地游走，始终领先于指控他数据盗窃的瑞士检察官，数据盗窃的指控最高可判处三年监禁。西班牙在四月的一次听证会上拒绝引渡他，当时一名政府检察官称赞他是举报人。今年夏天，他搬到了法国，在那里他已在闭门会议上向议会委员会作证。

凭借他的计算机极客资历和地中海的好 looks，法尔基亚尼是爱德华·斯诺登和罗宾汉的结合体——“让富人颤抖的人，”正如法国杂志Le Point所说。

不过，他在贝鲁特做什么呢？在巴黎的一家咖啡馆吃午餐时，法尔基亚尼讲述了一个引发许多问题的故事。

法尔基亚尼拥有法国和意大利双重国籍，2000年以计算机专家身份加入汇丰银行，地点在摩纳哥。在被调往日内瓦工作于文档管理系统后，他表示，他发现客户的账户信息没有得到充分保护。他说他向上级报告了此事，但他们忽视了他。“银行主要是在保护自己的盈利能力，”他说。

汇丰银行对此表示异议。“我们没有任何记录或知识表明法尔基亚尼曾试图警告他的直线经理或银行管理层，”在苏黎世的银行发言人大卫·布鲁格尔说。布鲁格尔表示，银行有“旨在防止客户利用我们的服务进行逃税”的保护措施，并且银行会与“未遵守税务规定”的客户终止关系。

法尔基亚尼表示，他的工作并没有让他接触客户账户，但其他员工分享了他的担忧，并在2006年开始向他泄露账户数据。汇丰银行表示，其内部调查显示，只有法尔基亚尼获取了这些信息。

法尔基亚尼表示，他试图将数据传递给瑞士执法机构，以证明汇丰银行控制系统的薄弱，但由于他们拒绝保护他的匿名性而遭到阻碍。他随后联系了其他几个国家的情报机构，他说，因为他“开始对瑞士的司法产生怀疑。”

2007年夏天的一个晚上，法尔基亚尼说，他在日内瓦散步时，一些男人从一辆面包车里跳出来，强迫他上车，并把他带到一栋废弃建筑的地下室。他们自称是以色列摩萨德情报局的特工，他说，并询问他是否愿意帮助他们确保汇丰银行“不会继续其做法”。这些人没有具体说明他们担心什么，但法尔基亚尼说，他后来怀疑他们担心的是恐怖资金的隐藏来源。法尔基亚尼说他同意帮助，尽管他说他没有办法验证这些人是否真的为摩萨德工作。

根据法尔基亚尼的说法，是摩萨德特工提议了贝鲁特之行。他们说，如果黎巴嫩银行得知汇丰银行的账户保密性受到破坏，他们会通知执法部门并“引起对银行的关注”。他说，特工建议他寻求一位名叫乔治娜·米哈伊尔的黎巴嫩裔女性的帮助，她最近开始在银行担任IT承包商，但没有告诉她这次旅行的真实目的。

米哈伊尔现在住在贝鲁特，她讲述了一个不同的故事。她说她和法尔基亚尼在2006年底她开始在汇丰银行工作后不久开始约会。法尔基亚尼已婚并有一个小女儿，他告诉她他想离开妻子，但需要钱来离婚。“他说他去汇丰银行工作的唯一原因就是为了窃取数据以获得一大笔钱，”米哈伊尔说。

她说法尔基亚尼告诉她，他使用互联网数据挖掘来收集富裕个人的信息。他说他计划将这些数据出售给银行，并请她帮助安排与贝鲁特潜在客户的会议。米哈伊尔说她同意了，尽管当他坚持使用假名时，她开始感到怀疑。他解释说，他想“通过给人一种他是黎巴嫩人的印象来让[银行家]感到信心，”她说。她说法尔基亚尼从未告诉银行家他想要多少钱。“他总是说，‘我们稍后再谈这个，’”她说。

米哈伊尔说，在与一家大型黎巴嫩银行的女经理会面时，她的怀疑加深了。在法尔基亚尼展示了一份数据样本后，“她的眼睛睁得大大的，她很震惊，”米哈伊尔说。“她说：‘在互联网上不可能找到这种信息。’”

米哈伊尔说，法尔基亚尼在这次旅行后感到沮丧，因为银行似乎对购买数据不感兴趣。“他说，‘既然我不能把它们卖给银行，我就试试情报机构。’”她说法尔基亚尼请她帮忙在德国找一个联系人，那里政府当局有时会为追踪逃税者支付信息。然而，她说，“他们一直把他转给不同的人，他无法联系到他们。”

米哈伊尔说法尔基亚尼还告诉她，他与法国情报人员举行了两次会议。“他说他回来时很恼火，”她说。“他说‘他们没有我想要的价格。’”

法尔基亚尼说他从未试图出售数据，也从未因此获得报酬。他说他告诉黎巴嫩银行，他的咨询公司正在出售“分析工具”，以帮助确定客户的账户数据是否安全。他还否认他和米哈伊尔是情人。

法尔基亚尼和米哈伊尔都不知道，黎巴嫩银行经理在他们会面后联系了瑞士银行当局。他们追踪到了米哈伊尔，她在会议中使用了真实姓名，并对她进行了监视。2008年底，她说，警方叫她去问话，她提到了法尔基亚尼作为她的伴侣。汇丰银行表示，其内部调查确定米哈伊尔没有做错任何事情。

瑞士警方于2008年12月22日将法尔基亚尼拘留，在经过数小时的询问后释放了他，并告诉他第二天返回。相反，他与家人逃往法国南部。几天后，法国当局表示，他向他们交出了五个包含汇丰银行账户数据的计算机磁盘。

2009年1月，法国警方根据瑞士检察官的投诉，突袭了法尔基亚尼居住在尼斯附近的一所房子，并 confiscated 了他的计算机。根据上个月法国国会对该案件的报告，硬盘上发现的数据与法尔基亚尼之前交出的材料完全相同。由于这些数据是由警方查获的，因此可以合法用作起诉的证据。然而，瑞士无法抓住法尔基亚尼，因为法国不引渡本国公民。

法国当局解密了数据，并将客户的姓名与他们的账户详情匹配，然后将信息传递给其他国家。富人的逃税在欧洲是一个特别敏感的问题，因为各国政府要求公民节约开支，而税务人员很快就采取了行动。

在西班牙，桑坦德银行的主席埃米利奥·博廷因未申报的汇丰银行账户被征收2亿欧元的税款。博廷在表示他并不知道该账户存在的同时支付了税款。英国房地产开发商迈克尔·香利不得不支付5.5亿欧元的欠税和罚款，而在希腊，一名记者在指责政府隐瞒信息后，公布了近2000名希腊人的名单。

法国表示数据也已提供给美国当局，但彭博商业周刊尚未确定是否采取了任何行动。去年十二月，美国对汇丰银行处以创纪录的19.2亿美元洗钱罚款，但该案件主要集中在该银行在墨西哥和美国的活动上。

2012年7月，法尔基亚尼从法国塞特港乘船前往巴塞罗那，在那里警方根据瑞士发出的逮捕令逮捕了他。西班牙没有提供任何反对引渡的保证，但法尔基亚尼表示，在美国情报官员警告他生命受到威胁后，他决定离开法国。今年五月，西班牙国家法院拒绝引渡他，称他的行为“在西班牙不被视为犯罪”。

回到法国，法尔基亚尼在法国研究机构INRIA担任应用数学研究员。他表示，他为自己揭露秘密瑞士账户的角色感到自豪，尽管他说他仍然收到死亡威胁，并受到法国政府保镖的保护。“我愿意冒险，揭露一个问题并建立结构来对抗它，”他说。他预测，他所引发的调查将带来更多爆炸性的披露。“我们才刚刚开始，”他说。

不过，有些人怀疑该文件是否包含更多的震撼消息。欧洲税务机关已经拥有这些数据近五年，但仅提起了少数重大案件，瑞士非营利组织“伯尔尼宣言”的分析师奥利维尔·朗尚表示，该组织监测银行保密和避税。“也许名单上的信息太旧或不可靠，或者大多数是普通的小账户，”他说。该名单“主要被用作稻草人，”他说，以威慑人们在瑞士隐藏他们的钱。