推迟汽车和房屋拥有权帮助千禧一代显著减少债务 - 彭博社

Shutterstock在经济衰退之前，我们很多人都沉迷于一些不该购买的东西，比如大房子、第二辆车和只有靠信用卡债务才能负担得起的小奢侈品。在这个过程中，美国人，尤其是年轻的美国人，变得令人印象深刻（并且在历史上）地负债累累。

回想起来，这并不是一个可持续的总体计划。但已经有迹象表明，千禧一代——如果不是他们的父母——正在开始认真减轻债务。今天发布的一份报告显示，皮尤研究中心的数据显示，35岁以下的家庭自经济衰退开始以来已经减轻了大量债务。这主要发生在他们开始放弃拥有父母一代所珍视的两项大宗商品：汽车和房屋。

彭博社城市实验室贝尔法斯特的中央车站为北爱尔兰的公共交通创造了新时代普利兹克表示，芝加哥应该考虑所有解决预算危机的方案消除美国道路死亡的月球计划AOC提议建立300亿美元的社会住房管理局皮尤研究的最显著之处在于，年轻的美国人似乎以远高于老一代的速度减轻债务。早在2001年，35岁以下的典型家庭的总债务约为18,000美元。到2007年，这一数字飙升至22,000美元。截至2010年，根据联邦储备委员会消费者财务调查的最新数据，中位数年轻美国家庭的债务仅为15,000美元，其中越来越多的债务来自学生贷款而不是消费债务。

在2007年至2010年间，年轻家庭的中位数债务下降了29%。而由35岁及以上成年人主导的家庭，债务仅下降了8%。目前，年轻家庭中持有任何债务的比例（78%）是自1983年政府首次收集此问题数据以来的最低水平：

这些数字背后是我们已经意识到的一对趋势*。*越来越少的千禧一代现在拥有和驾驶汽车。在2007年，73%的由25岁以下成年人主导的家庭拥有汽车。到2010年，这一数字降至66%。

与此同时，在35岁以下的群体中，拥有主要居所的家庭比例从2007年的40%下降到2011年的34%。在2011年，300万最近搬家的房主转而成为租户。报告中的这张图表显示了美国住房拥有状况在短短十年内的变化，因为年轻家庭现在更常选择租房：

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